قاعدة السفر: التدبير التنظيمي الرئيسي لتعزيز شفافية تداول الأصول الافتراضية

قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الافتراضية، من خلال ربط معاملات البلوكتشين بالعالم الحقيقي والكيانات والهويات، وذلك لتحسين إدارة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة في المعاملات على السلسلة.

تُستخدم خاصية "السرية" في تقنية البلوك تشين على نطاق واسع في الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب، والقمار، وغسل الأموال. من أجل إدخال تقنية البلوك تشين في إطار الأنظمة الرقابية، تطلب الهيئات التنظيمية من المنصات المعنية الامتثال للروح الأساسية للرقابة، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك)، ورصد السوق، وغيرها. كما يتطلب قانون السفر (Travel Rule) معرفة جميع الأطراف المشاركة في المعاملة، مما يكسر خاصية "السرية".

! قاعدة السفر: كيفية إخفاء الجريمة المالية

قبل تقديم إرشادات تنظيم Travel Rule في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) بحاجة فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. عندما يرسل VASP معاملات إلى نظرائهم، فإنه يكاد يكون من المستحيل معرفة هوية الطرف الآخر، مما يزيد من مخاطر الطرف الآخر واحتمالية الانخراط في الأنشطة عالية المخاطر مثل العقوبات والمعاملات غير القانونية.

تقوم قاعدة سفر بالإشراف على المعاملات بين المنصات، وتتطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمستفيد التي تتعلق بتحويل الأصول الافتراضية والاحتفاظ بها وتقديمها قبل بدء المعاملات على البلوكشين، وذلك للتعرف على المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة. وهذا يسمح بمنع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات المحتملة قبل إنشاء المعاملة على البلوكشين.

تشمل الأسباب الرئيسية لاعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم:

1. حماية المستثمرين وتقليل مخاطر التعامل مع الأموال غير المتوافقة
2. تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
3. تعزيز قدرة الشركة على إدارة مخاطر الطرف المقابل في المعاملات

حالياً، تتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ في تبني قاعدة السفر، لكن معدل التبني في أوروبا والشرق الأوسط يتزايد بشكل ملحوظ. على مدار الستة أشهر الماضية، تزداد عدد بورصات العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم التي تلتزم أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر. كما أن تقبل الصناعة لهذا المتطلب التنظيمي في تزايد مستمر.

ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الالتزام بقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية:

1. جمع ومشاركة معلومات بمختلف النطاقات بناءً على مبلغ المعاملة
2. إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب طلب تقديمها من الجهة الم initiator VASP، وإلا يعتبر إنهاء العلاقة التجارية.
3. إجراء تحقيق دقيق حول الأطراف المتعاملة
4. التحقق من ملكية المحفظة الذاتية

لا تزال هناك بعض التحديات في تنفيذ التنظيم:

1. تختلف أوقات التنفيذ في الولايات القضائية المختلفة، مما يؤدي إلى مشكلة "فترة الشروق"
2. لم يتم تطبيق قاعدة السفر في بعض المناطق، مما يؤثر على نطاق أعمال VASP المتوافقة.
3. عدم وجود قابلية التشغيل البيني بين اتفاقية قاعدة السفر

بشكل عام، يتم دفع تنفيذ قاعدة السفر على مستوى العالم، مما يساعد على زيادة شفافية وأمان معاملات الأصول الافتراضية. مع اعتماد المزيد من المناطق لهذه القاعدة، ستتم معالجة التحديات ذات الصلة تدريجياً.