FUNDING | أمبا تجمع 5 ملايين دولار لتوسيع تمويل الأصول في كينيا بعد نمو الإيرادات بمعدل 6x في 2024

أمبا، بنك رقمي مقره نيروبي وناشط في كل من كينيا ونيجيريا، قد حصل على تسهيل ديون بقيمة 5 ملايين دولار لتوسيع محفظته من القروض المضمونة في كينيا.

سيدعم التمويل بشكل أساسي تمويل المركبات والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).

تأسست الشركة في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في عام 2023، وقد شهدت زخماً قوياً، حيث سجلت نمواً في الإيرادات بنسبة 19% شهرياً في عام 2024 وزيادة في الإيرادات بمقدار ستة أضعاف خلال العام الماضي. لقد تم دفع هذا التوسع السريع من خلال الإقبال القوي على تمويل المركبات والشركات الصغيرة والمتوسطة، بينما ساعد تقديم منتجات جديدة في تعزيز رضا العملاء.

أمبا كينيا الآن في طريقها لتحقيق الربح في عام 2025.

"بثقة من داعمين ماليين رئيسيين مثل ستار سترونغ كابيتال، فإن أمبا مستعدة للاستفادة من هذا التمويل لتعزيز تأثيرها في السوق،" قال تيرنان كينيدي، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لأمبا.

"لقد تجاوز إطلاقنا في كينيا التوقعات، مع أداء اقتراض ممتاز. بصفتنا البنك الرقمي الوحيد في السوق، نحن نقدم طريقة أفضل للبنوك للكينين من خلال السرعة، وسهولة الوصول، والحلول المالية المخصصة."

أشار أمبا إلى أن تمويل المركبات أصبح محوراً أساسياً لعملياته في كينيا، مدفوعاً بالطلب المتزايد على قروض السيارات. وأبرزت الشركة قاعدة المركبات المتوسعة في البلاد - والتي تتجاوز الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، وهو ارتفاع كبير من 3.9 مليون في عام 2021 - كعامل رئيسي يغذي هذا التحول.

"تبلغ قيمة سوق تمويل المركبات حوالي 17 مليار دولار"، قال كينيدي. "إنه الآن أكبر جزء من محفظة قروضنا في كينيا."

أومبا تتجه أيضًا نحو المنتجات المدعومة بالأصول بدلاً من القروض الرقمية غير المضمونة التي كانت تحدد جزءًا كبيرًا من قطاع التكنولوجيا المالية.

“بينما يركز العديد من الشركات المالية التقنية على القروض غير المضمونة ذات الفائدة العالية والأجل القصير، نحن نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المنتجات المدعومة بالأصول،” قال كينيدي.

تعتبر بيئة التكنولوجيا المالية في كينيا صعبة للغاية، حيث شهدت انهيار العديد من اللاعبين في الآونة الأخيرة. مؤخرًا، دخلت Lipa Later، وهي شركة ناشئة تقدم خدمات الدفع لاحقًا (BNPL)، إدارة الأعمال في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي ووجهت ديونًا متزايدة.

على الرغم من جمع 12 مليون دولار في تمويل أولي في أوائل عام 2022 و3.4 مليون دولار إضافية في ديون في سبتمبر 2023، واجهت Lipa Later ضغوطًا مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وتساؤلات حول استحواذها على منصة التجارة الإلكترونية الأخرى المتعثرة، Sky Garden.

يعتبر سبرينغ هوليس، مؤسس ومدير عام شركة ستار سترونغ كابيتال، ابتكارية أمبا مفتاح النجاح في كينيا وأفريقيا.

"إنه استثمار في مستقبل المصرفية الرقمية والشمول المالي في أفريقيا. "

نعتقد أن النهج المبتكر لشركة أمبا ونموذجها الذي يركز على العملاء يضعها في موقع يمكنها من أن تصبح لاعباً رئيسياً في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. ستدعم هذه التمويلات الديونية نموهم المستمر وضمان بقائهم في طليعة تقديم الحلول المالية الميسرة والمتاحة للأسواق غير المخدومة، قال.