التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي، بلوك إنك، بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الإشراف غير الكافي على معاملات البيتكوين

تم تغريم شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لـ X (formerly Twitter)، بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود نقائص كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.

تأتي العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت النتائج أن أنظمة الكتلة فشلت في تلبية معايير AML الحكومية، مما كشف عن نقاط ضعف كان من الممكن تجنبها مع إشراف كافٍ.

أكدت المشرفة على NYDFS أدريان هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:

“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”

بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستظل كتلة تحت إشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:

• بروتوكولات AML
• فحص العقوبات، و
• أنظمة مراقبة المعاملات

تقصير في الإشراف على معاملات البيتكوين

أظهر أمر الموافقة أن الكتلة لم تمتثل للمعايير الحكومية لمراقبة معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال في الشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو مفروضة عليها عقوبات – إلا إذا تم تجاوز عتبات محددة.

على وجه الخصوص، لم تُtrigger التحذيرات المعاملات التي تتضمن محافظ تحتوي على أقل من 1% تعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط بعد أن تجاوز التعرض 10%. صرح المنظمون أن هذا النهج القائم على العتبات انتهك التوقعات التي تطالب بالامتثال النشط المستند إلى المخاطر.

أكدت السلطات أن حتى الحد الأدنى من التفاعلات مع المحافظ عالية المخاطر يتطلب مبررات قوية. بدونها، كانت كتلة غير كافية في التزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين المحلي والفيدرالي.

القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات

كما سلط المنظم الضوء على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات الرقمية - الأدوات التي تخفي مصادر الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم بشكل شائع في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.

انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة حجم تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، قفزت قائمة التنبيهات غير المحلولة في الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكس هذا الارتفاع فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.

في بعض الحالات، تم تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأولي، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.

التعرض الأفريقي

تقوم Block Inc. وجاك دورسي بأنشطة متنوعة في جميع أنحاء إفريقيا وقد شراكة أو استثمرت في شركات مختلفة، وأبرزها:

• بطاقة صفراء

• الحوسبة بدون شبكة

• مؤتمر بيتكوين أفريقيا

• محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey

• ** BTrust **

• ** شيبر كاش **

• بروتوكول tbDEX

تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات