Travel Rule: Medida regulatoria clave para mejorar la transparencia en las transacciones de activos virtuales

La Regla de Viaje tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones de activos virtuales, vinculando las transacciones en blockchain con entidades y identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.

La característica de "anonimato" de la blockchain ha sido ampliamente utilizada en delitos financieros, como la financiación del terrorismo, el juego y el lavado de dinero. Para que la tecnología blockchain entre en el sistema regulatorio, las autoridades regulatorias exigen que las plataformas relacionadas cumplan con el espíritu regulatorio básico, que incluye KYC( conocer a tu cliente), monitoreo del mercado, etc. La Travel Rule exige además conocer a todas las partes involucradas en la transacción, rompiendo así la característica de "anonimato".

Antes de que se propusieran las directrices regulatorias de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso de KYC. Cuando un VASP envía una transacción a una contraparte, es casi imposible conocer la identidad de la contraparte, lo que aumenta el riesgo de contraparte y la posibilidad de actividades de alto riesgo que involucran sanciones, transacciones ilegales, etc.

La Regla de Viaje supervisa principalmente las transacciones entre plataformas y exige a los VASP que obtengan, mantengan y envíen información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales antes de iniciar transacciones en la blockchain, con el fin de identificar transacciones sospechosas y tomar las medidas adecuadas. Esto permite bloquear potenciales transacciones ilegales o sancionadas antes de crear transacciones en la blockchain.

Las principales razones para la adopción global de la regla de viaje incluyen:

1. Proteger a los inversores, reducir el riesgo de contacto con fondos no conformes.
2. Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo
3. Mejorar la capacidad de la empresa para gestionar el riesgo de contrapartida

Actualmente, la región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la Travel Rule, pero la tasa de adopción en Europa y Medio Oriente también está aumentando significativamente. En los últimos 6 meses, cada vez más intercambios en todo el mundo están cumpliendo o preparándose para cumplir con la Travel Rule. La aceptación de este requisito regulatorio en la industria también está en constante aumento.

Hong Kong exigirá a los proveedores de servicios de activos virtuales cumplir con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:

1. Recopilar y compartir información de diferentes rangos según el monto de la transacción.
2. Si no se recibe la información requerida, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione; de lo contrario, se considerará la terminación de la relación comercial.
3. Realizar una diligencia debida detallada sobre la contraparte
4. Verificar la propiedad de la billetera autogestionada

Aún enfrenta algunos desafíos en la implementación de la regulación:

1. El tiempo de implementación varía según la jurisdicción, lo que provoca el problema del "período de surgimiento".
2. Algunas regiones aún no han implementado la Travel Rule, lo que afecta el alcance comercial de los VASP en cumplimiento.
3. Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Travel Rule

En general, la implementación de la Travel Rule se está promoviendo a nivel mundial, lo que ayuda a mejorar la transparencia y la seguridad en las transacciones de activos virtuales. A medida que más regiones adopten esta norma, los desafíos relacionados también se resolverán gradualmente.