Cómo los desarrolladores de Web3 pueden identificar proyectos de alto riesgo

En el ámbito de Web3, los desarrolladores no solo necesitan tener habilidades técnicas, sino que también deben cultivar una conciencia sobre los riesgos legales. Este artículo analizará desde la perspectiva del desarrollador cómo identificar proyectos de Web3 potencialmente de alto riesgo para evitar caer inadvertidamente en disputas legales.

Cuatro tipos de modelos de proyectos de alto riesgo típicos

1. Proyectos de juego

Características típicas: entrada de recarga + juego aleatorio + ruta de retiro

Elementos clave:

• ¿Existe la posibilidad de recargar fondos con criptomonedas?
• ¿Hay sorteos, apuestas u otros juegos de incertidumbre?
• ¿Se pueden intercambiar los tokens del proyecto por monedas principales y retirarlos?

Cuando un proyecto cumple con estos tres puntos, incluso si el desarrollador solo se encarga del frontend o de la integración de la billetera, también puede enfrentar riesgos legales.

2. Proyectos relacionados con esquemas piramidales

Características típicas: pago del usuario + comisión por invitación + cadena de retribución de múltiples niveles

Características comunes:

• Debes comprar monedas o recargar primero para participar
• Invitar a otros puede obtener recompensas
• Existe una estructura jerárquica, se otorgan reembolsos según el nivel
• La rentabilidad del proyecto depende principalmente de la expansión del número de personas.

Si los desarrolladores son responsables de construir módulos clave como el cálculo de comisiones y los permisos de nivel, es probable que se les considere como proveedores de soporte técnico clave.

3. Proyectos relacionados con la captación ilegal de fondos

Características típicas: captación de fondos del público + promesas de rendimiento + sin calificación financiera

Modo de alto riesgo:

• Emisión de monedas para financiamiento al público sin aprobación
• Compromiso de capital garantizado y alta rentabilidad
• Plataforma de inversión ficticia o mecanismo de dividendos
• Establecer un fondo de capital que permita el intercambio de tokens por activos retirables

Si los desarrolladores participan en el diseño de módulos centrales como la emisión de tokens o el canje de puntos, pueden ser considerados cómplices.

4. Proyectos relacionados con operaciones ilegales

Características típicas: emparejamiento de criptomonedas + intercambio extrabancario + canal de entrada y salida de moneda fiduciaria

Comportamiento de alto riesgo:

• Ofrecer servicios de depósito y retiro entre criptomonedas y moneda fiat
• Establecer un módulo de negociación OTC fuera de línea
• Facilitar el intercambio transfronterizo a través de criptomonedas
• Realizar operaciones de compra y venta de divisas sin permiso

Incluso si la plataforma no posee directamente los fondos de los clientes, siempre que se haya establecido un sistema de emparejamiento, el proveedor de tecnología también podría ser calificado como cómplice.

Cómo identificar con precisión proyectos de alto riesgo

Como desarrollador, se debe evaluar el riesgo del proyecto desde las siguientes perspectivas:

1. Examinar si el modelo del proyecto implica alguna de las cuatro estructuras de alto riesgo mencionadas anteriormente.

2. Entender la lógica financiera del proyecto:

   • Origen y flujo de tokens/puntos
   • Ruta de entrada y salida de fondos del usuario
   • Mecanismo de redención de tokens

3. En el acuerdo técnico, dejar claro que solo se ofrecen servicios de desarrollo

4. Registrar las discusiones con el equipo del proyecto sobre la conformidad, como prueba de auto garantía.

Conclusión

En el ámbito de Web3, la capacidad técnica y la conciencia legal son igualmente importantes. Los desarrolladores deben tener un marco básico de identificación de riesgos, para poder evaluar los riesgos potenciales desde las primeras etapas del proyecto. Solo aquellos desarrolladores que dominan la tecnología y comprenden la ley pueden establecerse en este ecosistema complejo. La conciencia de cumplimiento legal es, sin duda, una capacidad central indispensable para los desarrolladores modernos de Web3.