FUNDING | Umba recauda $5 millones para expandir la financiación de activos en Kenia tras un crecimiento de ingresos de 6x en 2024

Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una línea de crédito de 5 millones de dólares para expandir su cartera de préstamos garantizados en Kenia.

La financiación apoyará principalmente el financiamiento de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).

Fundada en Nigeria y reubicada en Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en los ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de seis veces en los ingresos en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte adopción en el financiamiento de vehículos y pymes, mientras que la introducción de nuevos productos ha ayudado a aumentar la satisfacción del cliente.

Umba Kenya ahora está en camino de obtener ganancias en 2025.

“Con la confianza de importantes patrocinadores financieros como Star Strong Capital, Umba está lista para aprovechar esta financiación para ampliar su influencia en el mercado,” dijo Tiernan Kennedy, cofundador y CEO de Umba.

“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor manera de hacer banca para los kenianos a través de la velocidad, la accesibilidad y soluciones financieras personalizadas.”

Umba destacó que el financiamiento de vehículos ha surgido como un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsado por la creciente demanda de préstamos automotrices. La compañía subrayó la expansión de la base de vehículos del país – ahora superando los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo de 3.9 millones en 2021 – como un factor clave que alimenta este cambio.

“El mercado de financiamiento de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestro libro de préstamos en Kenia.”

Umba también está apostando por productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados que han definido gran parte del sector fintech.

“Mientras que muchas fintechs se enfocan en préstamos no garantizados a corto plazo y de alto interés, nosotros estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos,” dijo Kennedy.

El panorama fintech de Kenia es notoriamente desafiante, habiendo presenciado el colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no conseguir financiamiento adicional y enfrentar deudas crecientes.

A pesar de haber recaudado $12 millones en financiamiento inicial a principios de 2022 y $3.4 millones adicionales en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later enfrentó presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y preguntas sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.

Spring Hollis, Fundador y CEO de Star Strong Capital, ve la innovación de Umba como clave para tener éxito en Kenia y África.

"Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.

Creemos que el enfoque innovador y el modelo centrado en el cliente de Umba los posicionan para convertirse en un actor clave en la revolución fintech de Kenia. Este financiamiento de deuda apoyará su crecimiento continuo y asegurará que permanezcan a la vanguardia de la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles a los mercados desatendidos, dijo.