AI empoderando Finanzas descentralizadas: Abriendo una nueva era financiera

La popularidad de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha sido un tema candente en el mundo de las criptomonedas, sin embargo, su tasa de penetración real está muy por debajo de lo esperado. Según los últimos datos de encuestas, aproximadamente 562 millones de personas en todo el mundo poseen criptomonedas, lo que representa el 6.9% de la población total. Pero la tasa de uso real de DeFi es solo de alrededor del 1.4%, un número decepcionante.

A pesar de esto, las Finanzas descentralizadas han mostrado un crecimiento sorprendente en términos de volumen de transacciones. Actualmente, el volumen de transacciones de los intercambios descentralizados (DEX) representa el 16.7% del de los intercambios centralizados (CEX), alcanzando un máximo histórico. Este fenómeno refleja que el mercado DeFi todavía está principalmente dominado por usuarios veteranos con grandes cantidades de capital, lo que resulta en una falta de atractivo para los nuevos usuarios.

La principal razón por la que las Finanzas descentralizadas tienen dificultades para atraer nuevos usuarios es su alto umbral de conocimiento y la deficiente experiencia del usuario. Incluso la operación más básica de intercambio de tokens requiere que los usuarios comprendan cómo transferir activos a la cadena, reservar suficientes tarifas de combustible, entender el concepto de deslizamiento y los mecanismos de autorización, entre otros. Estos pasos complejos son mucho menos convenientes que las transacciones de un solo clic en los intercambios centralizados.

Frente a esta dificultad, la introducción de la inteligencia artificial (IA) ha traído nuevas esperanzas para las Finanzas descentralizadas, dando lugar a este concepto innovador llamado DeFAI (DeFi + IA). DeFAI tiene como objetivo reducir la barrera de entrada a las Finanzas descentralizadas a través de la tecnología de IA, ampliando sus casos de uso, permitiendo que más usuarios comunes puedan disfrutar de los servicios financieros en blockchain de manera fácil y segura.

El valor central de DeFAI se refleja principalmente en tres aspectos:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios pueden realizar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas a través de comandos en lenguaje natural, sin necesidad de cambiar manualmente entre diversas interfaces.

2. Estrategias automatizadas: La IA puede reemplazar a los traders profesionales en la ejecución de estrategias de arbitraje e inversión, e incluso ajustar automáticamente los parámetros de riesgo, permitiendo que los inversores comunes utilicen herramientas cuantitativas avanzadas.

3. Análisis de datos integrado: La IA puede analizar de manera integral la popularidad de la comunidad, los comentarios de los líderes de opinión, los datos en cadena y las tendencias de precios, proporcionando a los usuarios una visión de mercado más completa.

Actualmente, el proyecto DeFAI se divide en tres categorías:

1. Capa de abstracción de IA: simplifica las complejas operaciones de Finanzas descentralizadas en instrucciones en lenguaje natural, permitiendo que la IA complete automáticamente la selección y ejecución del camino óptimo.

2. Agente de comercio automatizado: Ejecuta automáticamente complejas estrategias de comercio en múltiples pasos con la autorización del usuario.

3. Agente de análisis de mercado: integra y analiza grandes cantidades de datos en cadena e información de redes sociales para proporcionar a los usuarios información de mercado en tiempo real.

Con los constantes avances de la tecnología AI en interfaces de conversación, automatización de estrategias e integración de datos, DeFAI está abriendo un nuevo camino para las Finanzas descentralizadas. Desde simples órdenes de negociación en lenguaje natural, hasta complejas estrategias de arbitraje automatizadas, y un ecosistema de colaboración entre múltiples agentes inteligentes, DeFAI está madurando gradualmente.

Esta fusión podría desencadenar la próxima verdadera "ola de Finanzas descentralizadas", permitiendo que más usuarios disfruten de los beneficios potenciales de las finanzas descentralizadas con un umbral más bajo. Al mismo tiempo, los inversores profesionales también podrán desarrollar estrategias de negociación más flexibles y seguras. Con la profunda integración de la tecnología blockchain y la IA, la ola de DeFAI está ampliándose gradualmente, lo que merece nuestra atención y expectativas continuas.