FINANCIAMIENTO | La Fintech ghanesa, Affinity Africa, recauda 8 millones de dólares tras superar los 50,000 usuarios y más del 30% de crecimiento mensual.

La startup fintech ghanesa, Affinity Africa, ha asegurado $8 millones en una ronda semilla sobre suscrita para expandir su presencia localmente y entrar en nuevos mercados.

La ronda de financiación fue liderada por:

• Grazia Equity y
• BACKED VC

con la participación de:

* Enza Capital

• Lanzar África
• Renovar Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, y
• notables inversores ángeles, junto con el inversor inicial Eldon Capital.

Fundada en 2022 por Tarek Mouganie y lanzada públicamente en 2024, Affinity opera utilizando un modelo sin sucursales potenciado por una aplicación móvil y web, una red de agentes y una plataforma tecnológica propia para ofrecer una gama completa de servicios bancarios de manera más eficiente y accesible.

Según lo informado por BitKE en 2023, Affinity Africa fue una de las 23 startups africanas elegidas para formar parte de la primera cohorte de su Aceleradora Fintech VISA África.

Tras meses de pruebas en secreto, la fintech lanzó oficialmente su aplicación en octubre de 2024 después de recibir la aprobación del Banco de Ghana, el banco central del país. La startup ha incorporado a más de 50,000 clientes, según su fundador y CEO, Tarek Mouganie.

Notablemente, el 65% de sus usuarios no tenían acceso a servicios bancarios anteriormente, y más del 60% son mujeres que trabajan en el sector informal.

La fintech sirve tanto a individuos como a microempresas. Los clientes reciben cuentas de ahorro y cuentas corrientes gratuitas sin límites de transacción, y la plataforma comienza a evaluar el crédito de los usuarios en función de su historial de transacciones.

Después de varios meses de uso, Affinity ofrece líneas de crédito con tasas de interés mensuales que oscilan entre el 3% y el 7%. La fintech con sede en Acra ha desembolsado más de $15 millones en préstamos a través de varios productos, con préstamos inmediatos creciendo a una tasa del 30% mes a mes y una tasa de préstamos no rentables (NPL) del 3%.

Los clientes también pueden aprovechar otros servicios bancarios, incluidos ahorros, pagos, inversiones y transferencias tanto a bancos como a billeteras de dinero móvil.

Los préstamos representan más del 90% de los ingresos de Affinity, mientras que el 10% restante proviene de tarifas y comisiones por servicios como el pago de facturas de servicios públicos y pagos por internet a través de USSD y la aplicación móvil. Según Mouganie, los ingresos de la empresa han crecido un 37% mes a mes durante los últimos seis meses.

Affinity tiene la intención de utilizar el capital recaudado para expandir su presencia en Ghana antes de su crecimiento internacional planificado, avanzando aún más en la inclusión financiera en toda África.

“El fuerte y sostenido crecimiento que hemos visto desde el lanzamiento de nuestra aplicación móvil muestra cuán necesitaban los clientes locales una mejor experiencia bancaria, sin tarifas absurdas y colas interminables,” dijo Mouganie.

“Como una institución financiera completamente desarrollada, impulsada por la tecnología y centrada en el cliente, ofrecemos productos asequibles y fáciles de usar, respaldados por un modelo de negocio único que atrae una base de depósitos en crecimiento mientras ofrece los préstamos instantáneos más baratos de la región.”

Mientras tanto, Andre de Haes, Fundador y Socio Gerente de BACKED, enfatizó que su firma adopta un enfoque ‘primero el fundador’.

“No podríamos pensar en una mejor persona para construir el banco local de África que Tarek.

Comenzó su carrera invirtiendo en bancos durante la crisis de 2008, convirtiéndose en un experto en regulación y estrategia, y ha construido una pila de software bancario de clase mundial para Affinity desde cero.

Él tiene una habilidad única para conectar y entender a los clientes, lo que se ha materializado en números de usuarios iniciales extremadamente impresionantes, dijo.

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