La Autoridad Monetaria de Singapur aplica estrictamente la Ley de Mercados de Servicios Financieros (FSMA), la industria de activos digitales enfrenta una transformación significativa

El 30 de junio de 2025 se acerca, y la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor oficialmente. Esta ley tiene como objetivo establecer reglas estrictas para la industria de activos digitales, con el fin de mantener la reputación de Singapur como un centro financiero global. La FSMA abarca servicios como el comercio, la transferencia, la custodia y la consultoría de tokens digitales, y está dirigida principalmente a aquellas personas o empresas (DTSP) que establecen oficinas o registran compañías en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero.

Recientemente, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) respondió detalladamente a las preguntas de la industria sobre el FSMA. A continuación se presenta un resumen de los puntos clave:

1. Solicitud de licencia: incluso si la empresa está registrada solo como residente fiscal o solo tiene altos ejecutivos, si realmente proporciona servicios de tokens digitales en el extranjero, aún deberá solicitar una licencia. Si trabajar desde casa se considera un lugar de negocios dependerá de la naturaleza del negocio.

2. Umbral y tiempo de solicitud: MAS enfatiza que los estándares de emisión de licencias son estrictos, no hay período de transición, y a partir del 30 de junio de 2025, los DTSP que no hayan obtenido la licencia deben cesar los servicios en el extranjero.

3. Costos y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares de Singapur, fijas e invariables. Además, se debe preparar un capital de 250,000 dólares de Singapur para demostrar la fortaleza de la empresa.

4. Diligencia debida del cliente (CDD): Después de obtener la licencia, es necesario realizar la CDD nuevamente para los clientes existentes. Se puede contratar a un tercero para ayudar, pero no puede ser una empresa de servicios de pago.

5. Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: se requiere que los sistemas de TI sean estables y confiables, los datos de los clientes deben ser estrictamente confidenciales, y los eventos importantes deben ser reportados a la MAS en un plazo de 1 hora.

6. Requisitos de conducta y divulgación: se debe registrar los detalles de las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, establecer horarios de operación fijos y emitir advertencias de riesgo.

7. Guías y cumplimiento: MAS proporcionará guías financieras generales y podría publicar en el futuro preguntas frecuentes específicas sobre DTSP.

Incluso si se poseen otras licencias o se ha obtenido una exención, la FSMA aún impone requisitos de cumplimiento más altos para todos los negocios relacionados con DTSP, incluidos una gestión de riesgos tecnológicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, requisitos más altos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, informes rápidos de incidentes de seguridad significativos y restricciones en los pagos en efectivo.

Ante este estricto entorno regulatorio, las empresas de la industria necesitan actuar rápidamente:

1. Realiza una autoevaluación de inmediato para confirmar si necesitas solicitar una licencia.
2. Invertir recursos para mejorar el nivel de cumplimiento, incluyendo actualizaciones del sistema y capacitación del personal.
3. Mantener una comunicación activa con MAS, clarificando el cronograma y los requisitos específicos.
4. Mantente atento a las directrices y preguntas frecuentes que publique MAS posteriormente.

La implementación de la FSMA tendrá un profundo impacto en la industria de activos digitales de Singapur. Las empresas deberán elegir estrategias como solicitar licencias, detener servicios en el extranjero, trasladarse a otras regiones o ajustar su modelo de negocio, según su situación. Independientemente de la opción elegida, fortalecer el cumplimiento y la gestión de riesgos será una medida necesaria para todos los DTSP que operen en Singapur.