Límites legales en las disputas de inversión en dinero virtual: Distinción entre disputas civiles y delitos de fraude

Desde la promulgación de las políticas regulatorias relacionadas en 2021, la actitud de China continental hacia el dinero virtual se puede resumir de la siguiente manera: no se prohíbe a los ciudadanos invertir, pero las conductas que violan el orden público y las buenas costumbres no están protegidas por la ley, y los inversores deben asumir el riesgo por sí mismos. Dado que el dinero virtual no se considera moneda de curso legal, no puede circular en el mercado. Esto ha llevado a algunas dificultades en la práctica judicial: es difícil presentar casos civiles, y el estándar para presentar casos penales es bastante alto.

Sin embargo, la aceptación de la propiedad de las monedas virtuales por parte de las autoridades judiciales está aumentando. A veces, incluso pueden surgir situaciones extremas en las que las disputas de inversión en monedas virtuales que no son delitos penales se tratan como casos penales. Por lo tanto, es especialmente importante distinguir con precisión entre "disputas civiles" y "delitos penales".

I. Análisis de casos

Como ejemplo de un caso público del Tribunal Intermedio de Foshan, en la provincia de Guangdong, los hechos del caso son aproximadamente los siguientes:

Entre mayo y junio de 2022, el acusado Ye某某 fictició un proyecto de inversión, prometiendo altos rendimientos, lo que indujo a muchas personas a invertir un total de 250,000 yuanes (incluyendo el equivalente a 50,000 USDT). Ye某某 utilizó la mayor parte de los fondos para consumo personal y para pagar deudas, y finalmente no pudo devolver el capital ni los intereses. El tribunal determinó que Ye某某 cometió el delito de fraude, siendo condenado a 11 años de prisión.

El acusado y su abogado defensor plantearon dos puntos principales: primero, que la relación con la víctima es de préstamo civil; segundo, que la evidencia es insuficiente para probar que se recibió 50万元 Dinero virtual. Estos argumentos no fueron aceptados por el tribunal.

Dos, la diferencia entre disputas civiles y fraude criminal.

La diferencia fundamental entre disputas civiles y fraude criminal radica en si el autor tiene la intención de apropiarse ilegalmente y si ha llevado a cabo un acto de fraude.

En este caso, los principales argumentos del tribunal para considerar a Ye como culpable de fraude incluyen:

1. Utilizar el capital de inversión para pagar deudas antiguas y consumo personal
2. Comprar coches de lujo y otros bienes de lujo
3. Deuda existente y sin activos fijos al recibir el pago
4. Los ingresos personales no son suficientes para cubrir los gastos diarios
5. Hacer registros de transferencia falsos para engañar a las víctimas
6. No se recaudó activamente fondos para reembolsar antes del incidente.

Tres, la identificación de las monedas virtuales como objeto de fraude

El tribunal reconoce que el dinero virtual puede ser objeto de delito en casos de fraude. En este caso, se considera que los 500,000 yuanes equivalentes a USDT invertidos por una víctima son bienes válidos. Las bases del tribunal incluyen:

1. Los registros de chat de WeChat muestran que el acusado confirmó la recepción de USDT
2. El acusado admitió en el acta haber recibido dinero virtual

El tribunal considera que el dinero virtual tiene posibilidades de gestión, posibilidades de transferencia y valor, por lo que puede convertirse en objeto del delito de fraude.

Cuatro, la distinción entre pérdidas de inversión y fraudes

No todas las pérdidas de inversión constituyen un fraude. En la práctica judicial, al determinar si se configura el delito de fraude, generalmente se consideran los siguientes factores:

1. ¿El autor tiene la intención de poseer ilegalmente?
2. ¿Existen actos de hechos ficticios o de ocultación de la verdad?
3. ¿El víctima dispuso de su propiedad basándose en una percepción errónea?
4. ¿El flujo de fondos y su uso son reales y legales?

Cinco, Conclusión

El campo de la inversión en dinero virtual presenta una compleja tendencia de "interacción entre lo civil y lo penal". Los inversores deben aumentar su conciencia sobre los riesgos y tomar decisiones con prudencia. Al enfrentar pérdidas, es necesario elegir el camino de defensa de derechos adecuado según la situación específica. Solo avanzando dentro de las regulaciones se puede lograr un equilibrio entre el desarrollo tecnológico y la protección legal.