Evaluación del nuevo producto Crypto Card: Análisis exhaustivo de una tarjeta de pago innovadora para el proyecto de Restaking de ETH

Recientemente, un conocido proyecto de Restaking de ETH lanzó un nuevo producto de tarjeta de pago criptográfica, lo que ha generado un amplio interés en el mercado. Como socios de este proyecto, hemos realizado pruebas exhaustivas de esta tarjeta de pago, evaluando su rendimiento y utilidad desde múltiples perspectivas. A continuación, nuestra análisis detallado:

Mecanismo de reembolso

La tarjeta de pago ofrece un mecanismo de reembolso por niveles. Los usuarios básicos pueden disfrutar de un reembolso del 2%, mientras que los usuarios avanzados pueden obtener un reembolso del 3%. La promoción actual aumenta aún más el porcentaje total de reembolso al 5%, de los cuales el 3% es reembolso inmediato y el 2% se otorga en forma de tokens del proyecto.

Todos los reembolsos instantáneos se liquidan en el token nativo de cierta red blockchain, se acreditan automáticamente después del consumo, sin umbral de consumo ni limitaciones de categoría. Los usuarios también pueden invitar a amigos a usar la tarjeta para gastar y obtener un reembolso adicional del 1%.

Cabe destacar que esta tarjeta de pago es compatible con los principales sistemas de pago móvil, y se puede utilizar de manera flexible tanto en línea como fuera de línea.

Función de generación de intereses

Una de las grandes ventajas de esta tarjeta de pago es su integración perfecta con el propio fondo de liquidez del proyecto. Los usuarios pueden depositar activos directamente en el fondo dentro de la plataforma y comenzar a generar intereses, sin necesidad de transferir fondos a otras plataformas para obtener rendimientos adicionales.

Actualmente, la tasa de rendimiento anual básica de los principales fondos es la siguiente:

• Tesorería de liquidez en dólares: aproximadamente 9.8%
• Bodega de liquidez ETH: aproximadamente 7.2%
• Reserva de liquidez de BTC: aproximadamente 2.1%

Además de los ingresos básicos, hay un incentivo adicional de aproximadamente el 7% en tokens del proyecto.

Cada página de la bóveda proporciona información detallada, incluidos el rendimiento reciente, la distribución de activos, los proveedores de estrategias, las tarifas y la dirección del contrato, entre otros. Los usuarios pueden ver en tiempo real la configuración de la estrategia de la bóveda y verificar la distribución de activos del contrato a través de herramientas de terceros.

Tomando como ejemplo el fondo de liquidez de ETH, los activos se distribuyen automáticamente en varios protocolos DeFi conocidos, y la configuración específica de proporciones y la estructura de rendimientos se pueden consultar en la plataforma en cualquier momento.

Actualmente, el proyecto ha lanzado actividades de incentivos adicionales, que se espera distribuirán una gran cantidad de tokens del proyecto, recompensando a los usuarios que depositen en la tesorería y utilicen la tarjeta de pago para consumir.

Métodos de pago

La tarjeta de pago ofrece dos métodos de pago flexibles:

1. Modo de préstamo: los usuarios pueden solicitar préstamos para consumo mediante la garantía de activos específicos, y durante el proceso de transacción, la plataforma completa automáticamente el proceso de préstamo. Actualmente, durante el período de promoción, la tasa de interés del préstamo es del 0%, y no se requiere pagar tarifas de Gas.

2. Modo de depósito anticipado: los usuarios pueden depositar múltiples tokens en la bóveda por adelantado, y al momento de la compra, el sistema convertirá automáticamente la cantidad necesaria en USDC y completará el pago, sin necesidad de activar un préstamo.

El consumo con tarjeta se liquidará por defecto en dólares. Nuestros pruebas muestran que los pagos en moneda extranjera incurren en una tarifa de conversión de aproximadamente el 0.98%. Independientemente del modo de pago utilizado, los registros de transacciones y los cambios en el saldo se reflejarán en tiempo real en la página de la caja.

Seguridad

Todas las operaciones de esta tarjeta de pago se realizan en la cadena. Procesos como el consumo, los préstamos y el reembolso se completan a través de contratos inteligentes, los usuarios pueden consultar en cualquier momento los detalles de las transacciones, y los activos siguen siendo gestionados por los propios usuarios, lo que garantiza una alta seguridad y transparencia.

La única desventaja es que la fase de creación de la cuenta requiere materiales KYC relativamente complejos, y que en algunas regiones aún no se admite el uso de esa tarjeta.

Uso de equipos y empresas

La tarjeta de pago también admite el uso por múltiples miembros, y el backend de gestión tiene diferentes roles: propietario, administrador y empleado. Esto la hace muy adecuada para equipos y organizaciones empresariales.

• El administrador puede establecer un límite de gasto, emitir/congelar tarjetas y ver el informe general de gastos.
• Los miembros ordinarios solo pueden usar dentro de los límites asignados y no pueden acceder al fondo principal del equipo.

Este mecanismo es más amigable para las DAO, equipos remotos o empresas que gestionan activos en cadena, favoreciendo la implementación de procesos de gasto transparentes y controlables.

Resumen

Desde el reembolso, la generación de intereses hasta la gestión de pagos, esta tarjeta de pago ofrece un conjunto relativamente completo de herramientas para el uso de activos en la cadena. Los usuarios pueden obtener recompensas en tokens en sus gastos diarios, invertir activos ociosos en la tesorería para generar ingresos, y elegir de manera flexible entre préstamos o depósitos anticipados para realizar pagos diarios. Los equipos y empresas también pueden aprovechar el sistema de control de permisos para colaborar entre múltiples miembros. En todo el proceso de "almacenamiento, uso, y gestión" de activos en la cadena, esta tarjeta de pago realmente proporciona una solución relativamente práctica.