Explorer le Regtech : un nouvel outil pour lutter contre la criminalité financière

L'émergence des actifs virtuels et de la technologie blockchain a posé de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. En tant qu'outil de régulation émergent, la Regtech ( Regulatory Technology, abrégée Reg Tech ) joue un rôle de plus en plus important.

La Regtech désigne les moyens technologiques qui aident les entreprises et les organismes de régulation à atteindre la conformité. C'est comme le système de freinage d'une voiture de sport, garantissant que le système financier fonctionne rapidement tout en étant sûr et contrôlable. L'émergence de la Regtech vise principalement à répondre à la complexité des systèmes financiers modernes et aux exigences de conformité plus efficaces et automatisées.

Dans le domaine des actifs virtuels, le Regtech fait face à des défis uniques. Par rapport à la finance traditionnelle, le marché des cryptomonnaies fonctionne en continu, avec des transactions transfrontalières fréquentes et une grande variété d'actifs. Cela exige que les technologies de régulation possèdent des capacités de surveillance en temps réel et de suivi transfrontalier. En même temps, la transparence de la blockchain offre de nouvelles possibilités pour la régulation, rendant plus faciles à détecter certaines infractions qui seraient difficiles à identifier dans la finance traditionnelle.

Pour répondre aux exigences de conformité telles que KYC( (Connaître votre client), AML) (Lutte contre le blanchiment d'argent) et MAR( (Réglementation sur l'abus de marché) dans le marché des actifs virtuels, les entreprises doivent adopter de nouvelles approches. Cela inclut l'analyse combinée des données on-chain et off-chain, l'utilisation de technologies d'intelligence artificielle pour des évaluations de risque plus intelligentes, ainsi que l'établissement de systèmes de surveillance des actifs cryptographiques spécialisés.

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Dans le marché des cryptomonnaies, certaines formes spécifiques de criminalité financière et d'abus de marché méritent également d'être considérées. Par exemple, des recherches ont révélé que plus de la moitié des tokens DeFi présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés. De plus, la fréquence de création de tokens frauduleux est également très élevée, un nouveau token frauduleux apparaît en moyenne toutes les 4 minutes. Ces nouvelles méthodes criminelles soulèvent des exigences plus élevées pour le Regtech.

![Explorer Regtech : Quelles crimes financiers la technologie Reg Tech vise-t-elle principalement ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(

À titre d'exemple, la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong a récemment publié des directives sur la réglementation des plateformes de trading d'actifs virtuels, qui énoncent des exigences claires pour les systèmes de surveillance du marché. Cela inclut l'adoption de systèmes de surveillance efficaces fournis par des tiers, des tests réguliers, la détection rapide et le signalement des problèmes suspects, ainsi que la surveillance des transactions sur la chaîne. Ces exigences reflètent l'importance accordée par les régulateurs à l'utilisation de moyens technologiques avancés pour réaliser une réglementation efficace.

Avec le développement continu du marché des actifs virtuels, le Regtech jouera un rôle de plus en plus important. Il n'est pas seulement un précieux assistant pour les régulateurs, mais il deviendra également un outil indispensable pour la gestion de la conformité des entreprises. À l'avenir, comment équilibrer innovation et réglementation, et comment utiliser des moyens technologiques pour réaliser une régulation plus intelligente et plus précise, seront des enjeux importants auxquels l'industrie devra faire face ensemble.

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