Comment les développeurs Web3 peuvent identifier les projets à haut risque

Dans le domaine du Web3, les développeurs doivent non seulement posséder des compétences techniques, mais aussi développer une conscience des risques juridiques. Cet article analysera du point de vue des développeurs comment identifier les projets Web3 à haut risque potentiels afin d'éviter de se retrouver involontairement dans des litiges juridiques.

Quatre types de modèles de projets à haut risque

1. Projets liés aux jeux d'argent

Caractéristiques typiques : point d'entrée de recharge + gameplay aléatoire + chemin de retrait

Éléments clés:

• Existe-t-il un dépôt d'argent en crypto-monnaie
• Y a-t-il des jeux de hasard, des paris ou d'autres jeux d'incertitude ?
• Est-il possible d'échanger les tokens du projet contre des monnaies principales et de les retirer

Lorsqu'un projet possède simultanément ces trois éléments, même si le développeur ne s'occupe que de l'interface utilisateur ou de l'intégration du portefeuille, il pourrait faire face à des risques juridiques.

2. Projets liés à la vente pyramidale

Caractéristiques typiques : paiement par les utilisateurs + commissions d'invitation + chaîne de remboursements multi-niveaux

Caractéristiques communes :

• Vous devez d'abord acheter des pièces ou recharger pour participer.
• Inviter d'autres personnes peut rapporter des récompenses
• Il existe une structure hiérarchique, avec des remises versées par niveau.
• Les bénéfices du projet reposent principalement sur l'expansion du nombre de participants.

Si les développeurs sont responsables de la construction de modules clés tels que le calcul des commissions et les niveaux d'autorisation, ils pourraient être considérés comme fournissant un soutien technique essentiel.

3. Projets liés à la collecte de fonds illégale

Caractéristiques typiques : collecte de fonds auprès du public + promesse de rendement + sans qualification financière

Mode à haut risque:

• Émission de jetons pour le financement au public sans approbation
• Promesse de capital garanti à rendement élevé
• Plateforme de gestion de patrimoine fictive ou mécanisme de distribution de dividendes
• Créer un fonds, permettant l'échange de tokens contre des actifs retirables

Si les développeurs participent à la conception de modules core tels que l'émission de jetons ou l'échange de points, ils pourraient être considérés comme complices.

4. Activités commerciales illégales

Caractéristiques typiques : échange de crypto-monnaies + échange hors marché + canal d'entrée et de sortie de monnaie fiduciaire

Comportement à haut risque:

• Fournir des services de dépôt et de retrait entre les monnaies virtuelles et les monnaies fiduciaires.
• Établir un module de trading OTC hors cote
• Faciliter les échanges transfrontaliers via des crypto-monnaies
• Effectuer des opérations de change sans autorisation

Même si la plateforme ne détient pas directement les fonds des clients, tant qu'un système de mise en relation est mis en place, les parties techniques peuvent également être qualifiées de complices.

Comment identifier avec précision les projets à haut risque

En tant que développeur, vous devez évaluer le risque du projet sous plusieurs angles :

1. Examiner si le modèle de projet implique l'une des quatre catégories de structures à haut risque mentionnées ci-dessus.

2. Comprendre la logique financière du projet :

   • Origine et flux des tokens/points
   • Chemin d'entrée et de sortie des fonds des utilisateurs
   • Mécanisme de remboursement des jetons

3. Dans l'accord technique, il est précisé que l'on ne fournit que des services de développement.

4. Documenter les discussions avec les parties prenantes concernant la conformité, en tant que preuve d'auto-assurance.

Conclusion

Dans le domaine du Web3, la capacité technique et la conscience juridique sont également importantes. Les développeurs doivent avoir un cadre de reconnaissance des risques de base afin de pouvoir identifier les risques potentiels dès le début du projet. Seuls les développeurs qui maîtrisent à la fois la technologie et comprennent le droit peuvent s'imposer dans cet écosystème complexe. La conscience de la conformité juridique est, en effet, une compétence essentielle et indispensable pour les développeurs modernes du Web3.