DeFAI : L'IA aide la Finance décentralisée à se vulgariser

La Finance décentralisée (DeFi) a toujours été considérée comme l'espoir d'une adoption massive des cryptomonnaies, mais son taux de pénétration est décevant. Selon les données, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, le nombre d'utilisateurs de DeFi ne représente qu'environ 1,4 % des détenteurs de cryptomonnaies, ce qui souligne les défis auxquels DeFi est confrontée pour attirer de nouveaux utilisateurs.

Le principal obstacle à l'attraction de nouveaux utilisateurs dans la Finance décentralisée réside dans son niveau de connaissance élevé et son expérience utilisateur médiocre. Même les opérations de base d'échange de tokens nécessitent que les utilisateurs comprennent comment transférer des tokens sur la chaîne, réserver des frais de gas, comprendre le concept de slippage et le processus d'autorisation, etc. Cette série d'étapes complexes rend la Finance décentralisée difficile à égaler par rapport à l'expérience de trading en un clic des échanges centralisés.

Cependant, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) pourrait apporter des percées à la Finance décentralisée, donnant naissance à un nouveau concept : DeFAI (Finance décentralisée + IA). DeFAI vise à réduire la complexité de la Finance décentralisée grâce à l'IA, rendant les services financiers décentralisés plus faciles à accepter et à utiliser par le grand public.

La valeur essentielle de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :

1. Abaisser le seuil d'opération : les utilisateurs peuvent réaliser des opérations DeFi complexes par des commandes en langage naturel, sans avoir à naviguer manuellement entre différentes interfaces.

2. Stratégies automatisées : l'IA peut remplacer les traders professionnels dans l'exécution de stratégies d'arbitrage et d'investissement, et même ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils quantitatifs avancés.

3. Intégration de l'analyse de données : l'IA peut surveiller simultanément le volume des médias sociaux, les commentaires des leaders d'opinion, les données de transactions en chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque des conditions spécifiques sont remplies.

Les projets DeFAI peuvent être classés en plusieurs catégories principales :

1. Couche d'abstraction AI : Ce type de projet simplifie les opérations DeFi complexes en instructions en langage naturel, avec l'IA effectuant automatiquement des choix d'itinéraires optimaux et des tâches d'optimisation des frais de gas en arrière-plan.

2. Agents de trading automatisés : Après autorisation de l'utilisateur, ces agents IA peuvent exécuter automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes, telles que l'achat régulier et le staking.

3. Agents d'analyse de marché : Ce type d'IA se concentre sur l'intégration et l'analyse d'un grand volume de données on-chain, d'informations provenant des réseaux sociaux et des tendances du marché, afin de fournir aux utilisateurs des insights de marché en temps réel.

Avec les progrès de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre de nouvelles perspectives de développement pour la Finance décentralisée. À l'avenir, des transactions simples en langage naturel aux stratégies d'arbitrage automatisées avancées, voire aux écosystèmes de coopération multi-agents, tout cela deviendra plus mature et plus facile à utiliser grâce à DeFAI.

Cela pourrait déclencher la prochaine vague de "Finance décentralisée d'été", permettant à plus d'utilisateurs de participer à la finance décentralisée avec un seuil d'entrée plus bas et d'obtenir des rendements potentiels. En même temps, les investisseurs professionnels peuvent également utiliser ces outils pour des opérations de trading plus flexibles et sécurisées. Avec l'intégration approfondie des technologies blockchain et IA, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et notre attente continues.