Gestion des risques – un essentiel pour les débutants

Introduction

« Tout le monde convoite, tout le monde perd » s'applique difficilement aussi bien que dans le monde de la cryptomonnaie et des investissements similaires volatils. Étant donné que le risque ne peut être que minimisé, mais pas complètement éliminé de l'équation, il est sage de gérer le risque de manière appropriée. Cependant, la gestion des risques elle-même nécessite une compréhension adéquate de la nature du problème : combien de types de risques existent et quelles stratégies doivent être adoptées en réponse.

Avant de continuer, il est important de garder à l'esprit que le risque est inhérent à nos vies, que ce soit en traversant une route, en conduisant une voiture, en côtoyant un étranger ou en investissant de l'argent. Mais la seule différence est que nous gérons les risques quotidiens de manière inconsciente. Les risques en matière financière nécessitent des efforts délibérés et une planification élaborée.

La gestion des risques dans l'investissement n'est pas seulement une exigence ; c'est un cadre systématique adopté par un individu ou une entreprise. Le cadre comprend tous les travaux préparatoires, comprenant une analyse détaillée du montant de risque et de la récompense potentielle, menant à des stratégies complètes pour éviter le risque autant que possible. De plus, le cadre comprend la gestion de diverses classes d'actifs comme les cryptomonnaies, les actions, les indices, les contrats à terme et les matières premières.

Les Types de Risque

Il est impossible d'assurer la gestion des risques à moins de savoir combien de types de risques existent sur le marché dans lequel vous investissez ou prévoyez d'investir.

Risque de marché

Le risque de marché est lié à l'évolution des prix de l'actif que vous négociez. Par exemple, si vous négociez une cryptomonnaie pendant le week-end, il y a généralement peu de risque impliqué en raison d'un volume de trading relativement faible. Mais tout événement fondamental peut entraîner des fluctuations importantes, qui doivent être prises en compte lors du démarrage d'une transaction. Des ordres de stop-loss et de take-profit serrés peuvent éloigner les risques de marché et vous sauver de pertes sérieuses.

Risque de liquidité

Le risque de liquidité entre en jeu lorsque vous choisissez une cryptomonnaie dont la capitalisation boursière est relativement faible. Évidemment, même une légère injection dans l'actif ou une capitulation peut entraîner des mouvements de prix imprévus et causer des ravages dans votre trade. Vous devriez choisir les pièces aussi hautes que possible dans le classement de capitalisation boursière, afin qu'il soit difficile de les manipuler.

Risque de crédit

Le risque de crédit n'est valable sur le marché des cryptomonnaies que lorsque vous prenez des positions longues ou courtes depuis votre portefeuille de contrats à terme, car vous empruntez à l'échange sur lequel vous tradez. Les échanges avec un faible volume offrent un effet de levier très élevé pour attirer un maximum de traders, ce qui entraîne un risque de liquidation très élevé. Pour éviter ce risque, seuls des échanges bien connus avec un volume plus élevé doivent être sélectionnés.

Risque opérationnel

Le risque opérationnel survient lorsque vous choisissez une seule pièce et investissez tout votre argent dedans. Maintenant, votre sort est lié à celui de la pièce. Si elle monte en flèche, votre portefeuille également, et si elle chute, le même sort attend votre investissement. La diversification est la solution à de tels risques.

Risque systémique

Le risque systémique signifie que vous avez diversifié votre investissement mais sélectionné toutes les pièces du même récit. Par exemple, vous pensez que l'IA sera le récit de ce cycle et choisissez de nombreuses pièces avec une étiquette IA. La solution est de choisir différents récits comme RWA, DeFi, Layer1, Layer 2, etc.

Le processus de gestion des risques

Après avoir identifié les types de risques, vous devez savoir comment fonctionne la gestion des risques.

Définir des objectifs

Au départ, vous devez définir des objectifs : combien de risque vous pouvez vous permettre de prendre. Si vous ne pouvez pas vous permettre de perdre trop d'argent, choisissez des pièces à faible risque et faible rendement avec une capitalisation boursière plus élevée. La cupidité peut vous pousser à choisir des pièces à faible capitalisation dans l'espoir de réaliser des bénéfices de 50x à 100x, mais ces pièces peuvent s'effondrer agressivement, et vous pourriez couler avec le navire. Il y a un risque de liquidité sérieux impliqué ici.

Identification des risques

Dans l'étape suivante, vous devez identifier combien de risques vous exposez. Le risque de marché est toujours présent, mais la diversification et le choix des bonnes plateformes peuvent vous protéger d'autres types de risques mentionnés ci-dessus. De plus, il peut y avoir des événements fondamentaux qui peuvent déclencher des baisses ou des hausses. Tous les facteurs internes et externes doivent être pris en compte. Par la suite, les risques doivent également être classés par ordre de gravité ou de fréquence.

Sélectionner la réponse

La décision et la sélection d'une réponse appropriée constituent la prochaine étape du processus de gestion des risques. Le type de réponse peut varier en fonction du type de risque et de sa gravité.

Surveillance

La surveillance est la dernière étape. Si vous laissez votre portefeuille après toutes les étapes mentionnées ci-dessus, votre travail acharné est vain. L'analyse des données techniques et fondamentales est nécessaire pour réussir le processus de gestion des risques.

Stratégies pour minimiser le risque

Afin de protéger l'investissement des impacts des risques, un ou une combinaison de nombreuses stratégies clés est employée par les investisseurs et les traders.

Règle de Trading de 1%

La règle de trading de 1 % est une stratégie conservatrice utilisée par les traders de jour et les scalpers, parfois même par les traders de swing. En utilisant cette stratégie, ils effectuent des transactions pour 1 % du montant total du portefeuille ou limitent leur TP ou SL à 1 %. Même moins de 1 % est courant parmi les investisseurs avec des investissements plus lourds.

Ordres SL et TP

Les ordres de stop-loss et de take-profit limitent considérablement les pertes. Le stop-loss garantit que si le marché chute, la perte ne dépasse pas une valeur prédéfinie. De même, les ordres de take-profit vous permettent de réaliser un gain si le marché prospère.

Couverture

La couverture est une stratégie de marché neutre qui permet aux traders d'ouvrir des positions longues et courtes simultanément. Les bourses centrales renommées offrent des options de couverture dans le trading de contrats à terme.

Diversification

La diversification, comme cela a été suggéré précédemment, est une stratégie clé pour minimiser les pertes. Vous devriez choisir différentes narrations et répartir votre investissement dans les 3 à 5 meilleures pièces de chaque narration. Cette stratégie vous protège des pertes opérationnelles et systémiques.

Ratio Risque-Rendement

Le calcul du ratio risque-rendement est également une stratégie pour vous protéger des revers financiers. En termes simples, le ratio risque-rendement est la perte potentielle divisée par le profit potentiel. Par exemple, vous souhaitez réaliser un profit à un prix 20 % plus élevé que le prix d'entrée, et un stop loss à un prix 10 % plus bas, le ratio risque-rendement est de 1:2. Tout ce qui est égal ou supérieur à ce ratio est considéré comme bon.

Conclusion

La gestion des risques sur le marché des cryptomonnaies en particulier et dans le domaine financier en général est un cadre essentiel. Elle implique la compréhension de la nature du risque, le processus de gestion des risques et l'adoption de stratégies nécessaires en réponse.