DeFAI : La fusion profonde entre l'IA et la Finance décentralisée peut-elle conduire à une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de la Finance décentralisée

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que les concepts liés à l'IA aient déjà connu plusieurs vagues de spéculation, allant de la puissance de calcul de l'IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures techniques et infrastructures, DeFAI est en train de devenir une nouvelle tendance révolutionnaire. Actuellement, DeFAI peut être principalement divisé en trois catégories : abstraction de l'IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est le modèle de langage de grande taille (LLM), dont le fonctionnement implique des processus et des technologies à plusieurs niveaux, allant de la collecte de données à l'exécution des décisions. Selon les recherches, la plupart des modèles suivent les six flux de travail suivants :

1. Collecte de données : obtenir des informations en temps réel à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence de modèle : utiliser des techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour des inférences et des prédictions complexes.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats de raisonnement, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agents pour collaborer à la prise des meilleures décisions.

4. Hébergement et fonctionnement : Héberger des modèles d'IA par des moyens centralisés ou décentralisés et interagir avec des protocoles en chaîne.

5. Interopérabilité : interagir avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée via une intégration API et une messagerie décentralisée.

6. Gestion de portefeuille : utiliser un portefeuille MPC ou une technologie TEE pour garantir une gestion sécurisée des clés et l'exécution des transactions.

1.3 La connexion entre DeFAI et le concept d'"intention"

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer eux-mêmes leur portefeuille d'investissement via des agents et des plateformes d'IA, afin que tout le monde puisse facilement participer aux transactions sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision s'aligne parfaitement avec le concept d'"intention". Dans des scénarios guidés par l'intention, les utilisateurs n'ont qu'à se concentrer sur les résultats des transactions, sans avoir à spécifier de chemin d'exécution précis. DeFAI semble offrir une nouvelle voie pour réaliser l'"intention".

La version ultime des applications massives de la blockchain dans le futur pourrait être : AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI = Futur.

Deux, projets liés à DeFAI

Actuellement, plusieurs projets innovants ont émergé dans le domaine de la Finance décentralisée, y compris :

1. Griffain : une plateforme innovante combinant l'agent IA et la blockchain, supportant des fonctionnalités telles que l'échange de jetons et la fourniture de liquidités.

2. Hey Anon : un protocole de Finance décentralisée alimenté par l'intelligence artificielle, simplifiant l'interaction utilisateur et exécutant des opérations complexes.

3. Orbit : Simplifie l'interface et les opérations de la Finance décentralisée, prend en charge plusieurs blockchains et protocoles.

4. Neur : application full stack open source conçue pour l'écosystème Solana.

5. Modenetwork : se positionne comme une plateforme d'innovation AI x DeFi de Layer2 d'Ethereum.

6. The Hive : construit sur Solana, intégrant plusieurs modèles d'IA pour réaliser des opérations DeFi complexes.

7. Bankr : assistant de cryptomonnaie alimenté par l'IA, simplifiant le trading et la gestion de portefeuille.

8. HotKeySwap : fournit un agrégateur DEX et des outils d'analyse propulsés par l'IA.

9. Gekko AI : se concentre sur la fourniture de solutions de trading automatisées.

10. ASYM : Fournit un agrégateur DEX et des outils d'analyse alimentés par l'IA, identifiant les opportunités de rendement élevé.

11. Wayfinder Foundation : Outil d'interaction AI sur toute la chaîne lancé par Parallel.

12. Slate : couche d'infrastructure de connexion d'agent IA universel.

13. Cod3x : un agent fournissant des outils de développement sans code pour construire des stratégies d'automatisation de Finance décentralisée.

14. Almanak : Agent IA capable d'apprentissage autonome, optimisant la Finance décentralisée et les projets de jeu.

15. HIERO : Outil intelligent multi-chaînes, prenant en charge les commandes en langage naturel pour effectuer des transactions.

Trois, les directions de développement des agents IA

Actuellement, le développement des agents IA fait face à deux principales directions : le jeu et la Finance décentralisée.

3.1 Direction du jeu

Représenté par M3 (Metaverse Makers _), mais confronté à des défis réels. Même sur le marché Web2 riche en ressources, il n'y a pas encore de véritable jeu d'IA qui a connu un grand succès. Le long cycle de développement des jeux est également un obstacle.

3.2 Finance décentralisée

Les projets DeFAI émergent comme des champignons après la pluie, parmi lesquels les plus valorisés incluent GRIFFAIN, ANON, OLAS, etc. La capitalisation boursière combinée de GRIFFAIN et ANON représente 37,29 % de la capitalisation totale de DeFAI.

• GRIFFAIN : construit sur Solana, offrant des fonctionnalités telles que la création de portefeuilles et des transactions rapides.
• Hey Anon : mode multichaîne, support de plusieurs blockchains publiques, dirigé par le célèbre fondateur Daniele.

Quatre, Perspectives

L'émergence de DeFAI n'est pas un hasard, les caractéristiques fondamentales de la blockchain s'adaptent parfaitement aux scénarios financiers solides. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, les deux montrent un potentiel de marché énorme.

GameFAI pourrait prolonger le concept de métavers, en utilisant l'IA pour gérer les biens virtuels, les personnages et l'économie, réalisant ainsi un écosystème métavers en évolution autonome.

Le développement dans le domaine de la Finance décentralisée devrait progressivement passer de la spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle. La valeur de l'Agent IA ne devrait pas dépendre uniquement de l'émission de Meme coins pour répondre au marché, mais nécessiter un soutien substantiel de rendements DeFi. Le résultat final de la concurrence sur le marché est à attendre avec impatience.