FINANCEMENT | Umba lève 5 millions de dollars pour élargir le financement d'actifs au Kenya après une croissance de 6x des revenus en 2024

Umba, une banque numérique basée à Nairobi et active à la fois au Kenya et au Nigeria, a obtenu un financement par emprunt de 5 millions de dollars pour élargir son portefeuille de prêts garantis au Kenya.

Le financement soutiendra principalement le financement de véhicules et les prêts pour les petites et moyennes entreprises (PME).

Fondée au Nigéria et relocalisée au Kenya en 2023, l'entreprise a connu un fort élan, enregistrant une croissance des revenus de 19 % d'un mois à l'autre en 2024 et une augmentation des revenus par six fois au cours de l'année passée. Cette expansion rapide a été alimentée par une forte adoption du financement des véhicules et des PME, tandis que l'introduction de nouveaux produits a contribué à améliorer la satisfaction des clients.

Umba Kenya est maintenant en route pour réaliser un bénéfice en 2025.

« Avec la confiance de partenaires financiers clés comme Star Strong Capital, Umba est en bonne position pour tirer parti de ce financement afin d'élargir son influence sur le marché », a déclaré Tiernan Kennedy, co-fondateur et PDG d'Umba.

"Notre lancement au Kenya a dépassé nos attentes, avec d'excellentes performances en matière de prêts. En tant que seule banque numérique pure sur le marché, nous offrons une meilleure façon de faire banque pour les Kényans grâce à la rapidité, l'accessibilité et des solutions financières sur mesure."

Umba a noté que le financement automobile est devenu un axe central de ses opérations au Kenya, stimulé par la demande croissante de prêts auto. La société a souligné l'expansion du parc automobile du pays – qui dépasse désormais 5 millions de véhicules immatriculés, une augmentation significative par rapport à 3,9 millions en 2021 – comme un facteur clé alimentant ce changement.

“Le marché du financement automobile est évalué à environ 17 milliards de dollars,” a déclaré Kennedy. “C'est désormais la plus grande partie de notre portefeuille de prêts au Kenya.”

Umba se tourne également vers des produits adossés à des actifs plutôt que vers des prêts numériques non garantis qui ont défini une grande partie du secteur fintech.

« Alors que de nombreuses fintechs se concentrent sur des prêts non garantis à court terme à taux d'intérêt élevé, nous construisons des relations clients à long terme grâce à des produits adossés à des actifs », a déclaré Kennedy.

Le paysage fintech kenyan est notoirement difficile, ayant été témoin de l'effondrement de plusieurs acteurs ces derniers temps. Plus récemment, Lipa Later, une startup de paiement différé (BNPL), est entrée en administration en mars 2025 après avoir échoué à obtenir un financement supplémentaire et faire face à des dettes croissantes.

Malgré avoir levé 12 millions de dollars en financement de démarrage début 2022 et 3,4 millions de dollars supplémentaires en dette en septembre 2023, Lipa Later a rencontré des pressions financières, entraînant des salaires impayés, des litiges juridiques avec des fournisseurs et des questions concernant son acquisition d'une autre plateforme de commerce électronique en difficulté, Sky Garden.

Spring Hollis, fondateur et PDG de Star Strong Capital, considère l'innovation d'Umba comme essentielle pour réussir au Kenya et en Afrique.

"C'est un investissement dans l'avenir de la banque numérique et de l'inclusion financière en Afrique.

Nous croyons que l'approche innovante d'Umba et son modèle centré sur le client les positionnent pour devenir un acteur clé de la révolution fintech au Kenya. Ce financement par emprunt soutiendra leur croissance continue et garantira qu'ils demeurent à l'avant-garde de la fourniture de solutions financières accessibles et abordables aux marchés mal desservis, a-t-il déclaré.