AI habilite la Finance décentralisée : ouvrir une nouvelle ère financière

La popularité de la Finance décentralisée (DeFi) a toujours été un sujet brûlant dans le domaine des cryptomonnaies, mais son taux de pénétration réel est bien inférieur aux attentes. Selon les dernières données d'enquête, environ 562 millions de personnes dans le monde détiennent des cryptomonnaies, soit 6,9 % de la population totale. Cependant, le taux d'utilisation réel de la DeFi n'est que d'environ 1,4 %, un chiffre décevant.

Néanmoins, la Finance décentralisée présente une croissance étonnante en termes de volume de transactions. Actuellement, le volume des transactions des échanges décentralisés (DEX) représente 16,7 % de celui des échanges centralisés (CEX), atteignant un niveau record. Ce phénomène reflète le fait que le marché de la Finance décentralisée est encore principalement dominé par des utilisateurs expérimentés disposant de capitaux importants, avec un attrait insuffisant pour les nouveaux utilisateurs.

Les principales raisons pour lesquelles la Finance décentralisée a du mal à attirer de nouveaux utilisateurs résident dans son niveau de connaissance élevé et une expérience utilisateur médiocre. Même pour des opérations de base telles que l'échange de jetons, les utilisateurs doivent comprendre comment transférer des actifs sur la chaîne, réserver des frais de carburant suffisants, comprendre le concept de slippage et les mécanismes d'autorisation, etc. Ces étapes complexes ne sont pas aussi pratiques qu'un échange centralisé avec une transaction en un clic.

Face à cette situation, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) apporte un nouvel espoir au secteur de la Finance décentralisée, donnant naissance au concept innovant de DeFAI (Finance décentralisée + IA). DeFAI vise à réduire le seuil d'utilisation de la Finance décentralisée grâce à la technologie IA, élargissant ses cas d'application, permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs ordinaires de profiter facilement et en toute sécurité des services financiers basés sur la blockchain.

La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :

1. Réduire le seuil d'opération : les utilisateurs peuvent effectuer des opérations complexes de Finance décentralisée via des instructions en langage naturel, sans avoir à naviguer manuellement entre différentes interfaces.

2. Stratégies automatisées : L'IA peut remplacer les traders professionnels pour exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, et même ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'utiliser des outils quantitatifs avancés.

3. Intégration de l'analyse des données : l'IA peut analyser de manière globale l'enthousiasme de la communauté, les commentaires des influenceurs, les données on-chain et les tendances des prix, fournissant ainsi aux utilisateurs des perspectives de marché plus complètes.

Actuellement, le projet DeFAI se divise principalement en trois catégories :

1. Couche d'abstraction IA : simplifier les opérations complexes de Finance décentralisée en instructions en langage naturel, avec sélection et exécution automatiques du chemin optimal par l'IA.

2. Agence de trading automatisé : exécute automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes avec l'autorisation de l'utilisateur.

3. Agents d'analyse de marché : intégrer et analyser une grande quantité de données en chaîne et d'informations sur les réseaux sociaux pour fournir aux utilisateurs des informations de marché en temps réel.

Avec les avancées continues de la technologie AI dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la finance décentralisée. Des instructions de trading en langage naturel simples, aux stratégies d'arbitrage automatisées complexes, en passant par un écosystème de collaboration entre agents intelligents, DeFAI est en train de mûrir progressivement.

Cette fusion pourrait déclencher la prochaine véritable "vague de Finance décentralisée", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de bénéficier des rendements potentiels offerts par la finance décentralisée avec une barrière d'entrée plus basse. En même temps, les investisseurs professionnels peuvent également en profiter pour développer des stratégies de trading plus flexibles et plus sûres. Avec la profonde intégration de la technologie blockchain et de l'IA, la vague DeFAI est en train de s'élargir progressivement, ce qui mérite notre attention et nos attentes continues.