FINANCEMENT | La Fintech ghanéenne, Affinity Africa, lève 8 millions de dollars après avoir dépassé 50 000 utilisateurs et plus de 30 % de croissance MoM

La startup fintech ghanéenne, Affinity Africa, a sécurisé 8 millions de dollars lors d'un tour de financement initial sursouscrit pour étendre sa présence localement et entrer sur de nouveaux marchés.

Le tour de financement a été dirigé par :

• Grazia Equity et
• BACKED VC

avec la participation de :

* Enza Capital

• Lancer l'Afrique
• Renew Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, et
• investisseurs providentiels notables, aux côtés du premier soutien Eldon Capital.

Fondée en 2022 par Tarek Mouganie et lancée publiquement en 2024, Affinity fonctionne selon un modèle sans agence, soutenu par une application mobile et web, un réseau d'agents et une plateforme technologique propriétaire pour offrir une gamme complète de services bancaires de manière plus efficace et accessible.

Selon un rapport de BitKE en 2023, Affinity Africa faisait partie des 23 startups africaines choisies pour faire partie de la cohorte inaugurale de son accélérateur Fintech VISA Africa.

Après des mois de tests secrets, la fintech a officiellement lancé son application en octobre 2024 après avoir reçu l'approbation de la Banque du Ghana, la banque centrale du pays. La startup a enregistré plus de 50 000 clients, selon son fondateur et PDG, Tarek Mouganie.

Notamment, 65 % de ses utilisateurs étaient auparavant non bancarisés, et plus de 60 % sont des femmes travaillant dans le secteur informel.

La fintech sert à la fois les particuliers et les micro-entreprises. Les clients reçoivent des comptes d'épargne et des comptes courants gratuits sans limites de transaction, et la plateforme commence à évaluer la solvabilité des utilisateurs en fonction de leur historique de transactions.

Après plusieurs mois d'utilisation, Affinity propose des lignes de crédit avec des taux d'intérêt mensuels allant de 3 % à 7 %. La fintech basée à Accra a distribué plus de 15 millions de dollars en prêts à travers divers produits, les prêts instantanés croissant à un taux de 30 % d'un mois à l'autre et un taux de prêts non performants (NPL) de 3 %.

Les clients peuvent également profiter d'autres services bancaires, notamment l'épargne, les paiements, les investissements et les transferts vers des banques et des portefeuilles de monnaie mobile.

Les prêts représentent plus de 90 % des revenus d'Affinity, les 10 % restants provenant des frais et des commissions sur des services tels que le paiement des factures de services publics et les paiements Internet via USSD et l'application mobile. Selon Mouganie, les revenus de l'entreprise ont augmenté de 37 % d'un mois sur l'autre au cours des six derniers mois.

Affinity a l'intention d'utiliser le capital levé pour étendre sa présence au Ghana avant sa croissance internationale prévue, renforçant ainsi l'inclusion financière à travers l'Afrique.

« La forte croissance soutenue que nous avons observée depuis le lancement de notre application mobile montre à quel point les clients locaux avaient besoin d'une meilleure expérience bancaire, sans frais absurdes et sans files d'attente interminables », a déclaré Mouganie.

« En tant qu'institution financière entièrement développée, axée sur le client et guidée par la technologie, nous proposons des produits abordables et faciles à utiliser, soutenus par un modèle commercial unique qui attire une base de dépôts en croissance tout en offrant les prêts instantanés les moins chers de la région. »

Pendant ce temps, Andre de Haes, fondateur et associé directeur de BACKED, a souligné que sa société adopte une approche « centrée sur le fondateur ».

« Nous ne pouvions pas penser à une meilleure personne pour construire la banque locale de l'Afrique que Tarek. »

Il a commencé sa carrière en investissant dans des banques lors de la crise de 2008, devenant un expert en réglementation et en stratégie, et a construit une pile de logiciels bancaires de classe mondiale pour Affinity à partir de zéro.

Il a une capacité unique à se connecter avec et à comprendre les clients, ce qui s'est matérialisé par des chiffres d'utilisateurs précoces extrêmement impressionnants, a-t-il déclaré.

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