L'Autorité monétaire de Singapour applique strictement la loi FSMA, l'industrie des actifs numériques fait face à une transformation majeure

Le 30 juin 2025 approche, la Loi sur les services financiers et les marchés de Singapour (FSMA) entrera en vigueur. Ce projet de loi vise à établir des règles strictes pour l'industrie des actifs numériques afin de préserver la réputation de Singapour en tant que centre financier mondial. La FSMA couvre des services tels que le trading, le transfert, la garde et la consultation de jetons numériques, principalement destinés aux personnes ou entreprises (DTSP) qui ont un bureau ou une entreprise enregistrée à Singapour, mais qui fournissent principalement des services de jetons numériques à l'étranger.

Récemment, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a répondu en détail aux questions de l'industrie sur la FSMA. Voici un aperçu des points clés :

1. Demande de licence : même si l'entreprise est uniquement enregistrée en tant que résident fiscal ou n'a que des dirigeants, il est nécessaire de demander une licence tant qu'elle fournit réellement des services de tokens numériques à l'étranger. La question de savoir si le travail à domicile est considéré comme un lieu d'affaires sera jugée en fonction de la nature de l'activité.

2. Seuils de demande et délais : La MAS souligne que les critères de délivrance des licences sont stricts, sans période de transition. À partir du 30 juin 2025, les DTSP n'ayant pas obtenu de licence devront cesser leurs services à l'étranger.

3. Frais et exigences en capital : Les frais de demande de licence et les frais annuels s'élèvent à 10 000 SGD, fixes et inchangés. De plus, un capital de 250 000 SGD doit être préparé pour prouver la solidité de l'entreprise.

4. Diligence raisonnable des clients (CDD) : Après l'obtention de la licence, il est nécessaire de procéder à une nouvelle CDD pour les clients existants. Il est possible de faire appel à un tiers pour aider, mais cela ne peut pas être une société de services de paiement.

5. Risques technologiques et cybersécurité : exigences d'un système informatique stable et fiable, confidentialité stricte des données client, les événements majeurs doivent être signalés à la MAS dans un délai d'une heure.

6. Exigences en matière de comportement et de divulgation : il est nécessaire d'enregistrer les détails des transactions, de délivrer des reçus, de publier les taux de change et les frais, d'établir des heures d'ouverture fixes et de publier des avertissements sur les risques.

7. Directives et conformité : MAS fournira des directives financières générales et pourrait publier à l'avenir une FAQ spécifique sur le DTSP.

Même si d'autres licences ont été obtenues ou des exemptions accordées, la FSMA impose des exigences de conformité plus strictes pour toutes les activités liées aux DTSP, y compris une gestion des risques techniques plus stricte, la soumission de rapports d'audit annuels, des exigences plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la signalisation rapide des événements de sécurité majeurs et des restrictions sur les paiements en espèces.

Face à cet environnement réglementaire strict, les entreprises du secteur doivent agir rapidement :

1. Vérifiez immédiatement si vous devez demander une licence.
2. Investir des ressources pour améliorer le niveau de conformité, y compris la mise à niveau des systèmes et la formation des employés.
3. Maintenir une communication active avec la MAS, clarifier le calendrier et les exigences spécifiques.
4. Restez attentif aux lignes directrices et aux questions fréquentes publiées ultérieurement par le MAS.

La mise en œuvre de la FSMA aura un impact profond sur l'industrie des actifs numériques à Singapour. Les entreprises doivent choisir, en fonction de leur situation, des stratégies telles que demander une licence, arrêter les services à l'étranger, migrer vers d'autres régions ou ajuster leur modèle commercial. Quelle que soit l'option choisie, le renforcement de la conformité et de la gestion des risques deviendra une nécessité pour tous les DTSP opérant à Singapour.