La SEC intervient fréquemment, la réglementation des monnaies numériques se renforce : analyse de 6 affaires d'accusation.

Avec l'annonce par un géant des réseaux sociaux du lancement d'un projet de monnaie numérique, l'attention des régulateurs américains sur les cryptoactifs a considérablement augmenté. Récemment, la SEC ( SEC ) a tenu des audiences fréquentes et a intensifié les accusations et les sanctions contre les entreprises concernées.

Le 24 septembre, le Congrès américain a tenu une audience sur la régulation des Cryptoactifs, intitulée "Régulation de la SEC : la police de Wall Street". Le président de la SEC, Jay Clayton, a déclaré que la régulation des ICO reste un problème difficile, car la loi sur les valeurs mobilières actuelle n'a pas complètement résolu la question. Actuellement, la méthode de régulation de la SEC reste axée sur la protection des investisseurs, tout en recherchant des moyens de régulation plus larges et efficaces.

Le commissaire de la SEC, Jackson, estime que les règles actuelles de la SEC sont en retard par rapport à la vitesse de développement de l'industrie du chiffrement et que, à l'avenir, des règles devraient être établies pour encourager le développement des cryptoactifs et améliorer la transparence de l'industrie.

En fait, de plus en plus de projets ICO sont sous le radar de la SEC, avec de nombreuses amendes et accusations. Selon les statistiques, depuis août, la SEC a intenté des poursuites contre plusieurs entreprises. Cet article examine les 6 affaires récentes d'accusation de la SEC dans le domaine des cryptoactifs, impliquant des entreprises de projets ICO, des échanges d'actifs numériques, des entreprises de technologie blockchain, des agences de notation, etc., les montants des amendes publiquement divulgués variant de 260 000 à 10,24 millions de dollars.

Depuis août, la SEC a engagé 6 actions en justice pour financement cryptographique

1. Le 12 août, la SEC a intenté une action en justice contre un homme de New York et ses deux sociétés, les accusant d'avoir mené une ICO frauduleuse et non enregistrée entre la fin de 2017 et 2018. La SEC demande au tribunal de geler de manière urgente les actifs concernés des défendeurs. Les défendeurs ont levé environ 14,8 millions de dollars par le biais de l'ICO et ont été accusés d'avoir fait des déclarations fausses significatives aux investisseurs.

2. Le 12 août, la SEC a intenté une action en justice contre une entreprise de blockchain de la Nouvelle-Angleterre pour avoir offert et vendu au public environ 6,3 millions de dollars de titres non enregistrés.

3. Le 20 août, la SEC a infligé une amende à une société d'analyse de cryptoactifs pour ne pas avoir divulgué la rémunération reçue pour un projet de cryptoactifs ayant obtenu une note positive. La société a accepté de payer une amende de 268 998 dollars.

4. Le 29 août, la SEC a annoncé qu'elle intenterait une action en justice contre une certaine entreprise et ses fondateurs, les accusant d'avoir trompé les investisseurs en émettant des titres et en exploitant une bourse non enregistrée. L'entreprise doit payer une amende civile de 8,5 millions de dollars, et les deux fondateurs ont été condamnés à une amende d'environ 1,74 million de dollars.

5. Le 18 septembre, la SEC a poursuivi une entreprise et ses fondateurs pour avoir agi en tant que courtier non enregistré et pour avoir mené des activités d'émission de titres illégales. L'entreprise a illégalement levé environ 14,6 millions de dollars en vendant des jetons à plus de 2000 investisseurs.

6. Le 23 septembre, la SEC a accusé le PDG d'une plateforme de divertissement pour adultes en ligne d'avoir manipulé un plan ICO frauduleux en 2017.

L'attitude de la SEC envers les cryptoactifs est claire : les monnaies numériques générées par les ICO sont considérées comme des titres et leur processus d'émission doit être réglementé conformément à la législation sur les titres. En revanche, le Bitcoin n'est pas issu d'une ICO, donc il ne relève pas de la réglementation des titres et n'est pas sous la supervision de la SEC. Cependant, les ETF de monnaies numériques sont soumis à la réglementation de la SEC. Actuellement, la SEC exige que tous les projets d'ICO respectent les lois sur les titres existantes et s'enregistrent de manière conforme, sinon ils seront sévèrement réprimés.

Bien que la SEC ait renforcé sa surveillance des financements illégaux, elle a également tenté d'ouvrir davantage de canaux. En juillet de cette année, la SEC a approuvé deux entreprises pour émettre des monnaies numériques au public via la méthode RegA+. Selon les statistiques, jusqu'en octobre 2018, la SEC avait approuvé 39 projets STO.

Depuis 2019, les États-Unis ont adopté une approche de plus en plus prudente en matière de réglementation des Cryptoactifs, avec un ralentissement de l'adoption de nouvelles politiques, et une transition progressive vers des politiques de réglementation. Les différentes agences de régulation américaines renforcent également leur surveillance dans le domaine des Cryptoactifs, y compris les exigences de réglementation pour les entités étrangères.

Les régulateurs du monde entier adoptent une attitude de plus en plus prudente face au domaine des cryptoactifs. En particulier, après qu'un géant des médias sociaux a annoncé un plan d'émission de stablecoin, les pays portent un plus grand intérêt à la monnaie numérique. Cela signifie qu'un grand nombre d'institutions d'investissement privées entreront dans le domaine des cryptoactifs, l'économie numérique émergera rapidement, tout en défiant la position des monnaies souveraines des pays, apportant de nouveaux impacts à l'ensemble du système financier et monétaire. Cela pousse également les régulateurs de chaque pays à accélérer la mise en place de la réglementation dans le domaine des cryptoactifs.

Les cryptoactifs, en tant que mode d'investissement où le risque et le rendement coexistent, possèdent des caractéristiques différentes de celles des autres systèmes de titres et de paiement, et leur mode de régulation est également différent. Depuis la naissance du Bitcoin en 2008, le développement de l'industrie cryptographique est encore à un stade précoce, et sa régulation progresse encore sur un chemin rempli de controverses et de corrections.