Réglementation des transactions de monnaie virtuelle sous les nouvelles règles de gestion des forex

Récemment, l'Administration nationale des changes a publié deux documents réglementaires importants : "Règlement sur la gestion des rapports de transactions de risque de change des banques (version d'essai)" et "Règlement sur l'exonération de la diligence raisonnable dans les opérations de change des banques (version d'essai)". La publication de ces deux documents a suscité une large attention, en particulier dans le contexte du développement rapide du marché de la monnaie virtuelle. Comment vont-ils influencer la transformation de la conformité des opérations de change des banques et quel impact auront-ils sur les traders ?

Signification des nouveaux documents réglementaires

La publication de ces deux documents vise à améliorer le système de régulation des activités bancaires de forex, à accroître la transparence du marché et à maintenir l'ordre sur le marché des devises. Dans le contexte de l'ère des big data et de l'informatisation, ces mesures contribuent non seulement à renforcer la surveillance et la gestion des transactions à risque de forex, mais offrent également aux banques un cadre de conformité plus clair, favorisant le développement sain et stable de l'environnement financier.

Dans le domaine de la gestion des risques de trading forex, le "Règlement sur la gestion des rapports de trading des risques de change des banques (version pilote)" exige que les banques surveillent et rapportent les activités de trading forex susceptibles d'exposer à des risques. Cela revient à installer un "moniteur" sur le marché des changes, permettant de détecter et de contenir rapidement les activités illégales et non conformes.

En matière de réglementation des opérations de change des banques, le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité en matière d'opérations de change des banques (version d'essai)" précise les cas et conditions d'exonération de responsabilité, permettant aux banques de comprendre clairement comment faire preuve de diligence lors de la réalisation d'opérations de change, tout en garantissant que les banques ne soient pas soumises à des sanctions déraisonnables après avoir effectivement rempli leurs obligations.

Impact sur les traders de Monnaie virtuelle

Régulation de la chaîne complète

L'Administration des devises étrangères supervise le commerce des monnaies virtuelles en prenant en compte l'ensemble de la chaîne, y compris l'achat, la transaction et le retrait. Lorsque l'administration peut maîtriser pleinement le flux de fonds dans la chaîne de transaction et les parties impliquées, tout comportement anormal ou illégal pourrait devenir une cible de répression.

Responsabilité de surveillance de la banque

Les banques, en tant qu'intermédiaires des flux de fonds, assument la responsabilité de surveiller les transactions importantes et les comportements anormaux. Lorsqu'elles détectent des transactions suspectes, en particulier celles liées aux monnaies virtuelles, les banques doivent rapidement informer l'administration des changes et avertir les clients des risques.

Normes de répression de l'Administration des changes

La Commission de régulation des changes a le pouvoir de décider si elle doit réprimer certaines transactions de monnaie virtuelle en fonction de son appréciation. Bien que les critères spécifiques n'aient pas été complètement rendus publics, on tiendra généralement compte du montant des transactions, de la légalité de la source des fonds, et de l'implication d'objectifs illégaux.

Définition de la nature des comportements de négociation sous la nouvelle réglementation

comportement légal

Pour les consommateurs ordinaires, tant que la source de fonds est légale, il n'y a généralement pas de risque juridique grave. Si les transactions respectent les limites de facilitation des échanges forex pour chaque personne, il n'y a généralement pas de problème.

Pour les entreprises ou les institutions, tant que la source des fonds est légale, que le flux de fonds transfrontaliers est réel et qu'il respecte les réglementations en matière de forex, l'administration des changes n'interviendra généralement pas.

comportement à haut risque

• Transactions de monnaie virtuelle impliquant des crimes tels que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'évasion de capitaux.
• Évasion de capitaux, achat frauduleux de forex et autres comportements illégaux, tels que cacher l'origine des fonds via des plateformes de monnaie virtuelle ou acheter illégalement des forex par le biais de maisons de change clandestines.
• Les problèmes de régulation interne concernant la détection et le signalement en temps voulu des transactions suspectes par la banque.

Cas de sanctions de l'Administration des changes

Un cas typique implique l'exploitation illégale, la fraude au remboursement des taxes d'exportation et l'émission de fausses factures de TVA. Dans cette affaire, les criminels ont trompé le remboursement des taxes d'exportation en gonflant artificiellement les prix des marchandises, et ont utilisé l'entreprise pour des échanges illégaux de renminbi et de dollars américains, transférant des fonds à l'étranger. Le tribunal a imposé des sanctions sévères aux principaux criminels, y compris de longues peines d'emprisonnement et des amendes considérables.

Cet exemple souligne l'importance de clarifier les flux de fonds et le montant des transactions de forex illégales, et reflète l'approche de l'application de la loi visant à lutter contre les comportements illégaux en matière de forex sur toute la chaîne.

Perspectives d'avenir

Avec le développement continu des technologies de régulation financière, la régulation des transactions de monnaie virtuelle sera de plus en plus stricte et précise à l'avenir. Il faudra encore un processus progressif pour parvenir à un consensus entre les différents départements sur les normes de régulation et les mesures de répression.

Conclusion

Bien que le commerce de la monnaie virtuelle apporte de l'innovation et de la commodité, il s'accompagne également de risques juridiques. L'Administration des changes renforce le contrôle sur les transactions de monnaie virtuelle. Pour les consommateurs ordinaires, tant qu'ils respectent les réglementations pertinentes et maintiennent la légalité de la provenance des fonds, les activités de trading ne devraient généralement pas présenter de risques juridiques. Cependant, les entreprises et les institutions, en particulier celles impliquées dans des transactions transfrontalières et des flux de fonds, doivent prêter une attention particulière à la conformité.

À l'avenir, avec la formation progressive d'un consensus, la réglementation des monnaies virtuelles sera plus transparente et efficace, afin d'assurer la stabilité et l'ordre du marché financier.