Dernières tendances des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et prévention des risques

Dans le contexte actuel où l'indice du dollar est élevé et où les actifs à risque sont en baisse, détenir des actifs en dollars et en tirer des bénéfices est devenu un choix judicieux. Récemment, certains projets DeFi de premier plan ont également cherché activement à tirer parti des actifs en dollars inutilisés pour générer des rendements. Cet article vous présentera les dernières évolutions de plusieurs stratégies de rendement en stablecoin.

USDD+3Crv池：hauts rendements et faible risque coexistent

USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, tandis que la valeur de ses garanties atteignait 2,23 milliards de dollars, avec un taux de garantie supérieur à 300 %. Parmi les garanties, seul l'USDC représentait 990 millions, dépassant de loin l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible.

Une plateforme affiche un taux de rendement annuel de (APR) de 19,66 % pour le pool USDD+3Crv, et un APR de 21,18 % pour USDD+FRAXBP. Le premier inclut quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second comprend trois stablecoins : USDD, FRAX, USDC. Lors de l'opération, les utilisateurs peuvent d'abord déposer des stablecoins pris en charge dans n'importe lequel ou plusieurs des stablecoins sur la page concernée, puis mettre en jeu les jetons LP sur la plateforme désignée.

Il est à noter que dans certains écosystèmes, l'utilisation de USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme, le rendement annualisé du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessitant le verrouillage et le staking de jetons spécifiques), tandis que sur une autre plateforme, le rendement des dépôts en USDD est de 9,52 %.

Canto : Opportunité de rendement élevé sur le LP NOTE/USDT

Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, prêts et stablecoin NOTE. La valeur totale verrouillée dans Canto est d'environ 100 millions de dollars.

La plateforme de prêt de Canto affiche un APR de 32,14 % pour le LP NOTE/USDT et de 29,47 % pour le LP NOTE/USDC. NOTE est un stablecoin émis par sur-collatéralisation dans Canto, sans liquidation lorsque les garanties sont en USDC et USDT. Actuellement, le prix de NOTE est de 1,04 dollar ; il est conseillé de mettre en garantie une partie de USDT pour émettre le NOTE nécessaire, puis d'utiliser le NOTE et le reste de USDT pour fournir de la liquidité, et enfin de staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.

Cependant, les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, les utilisateurs doivent prêter attention aux étapes inter-chaînes pour garantir la sécurité des actifs.

Velodrome : rendement stable sUSD+LUSD

Velodrome est un échange décentralisé sur Optimism ( DEX ), avec une valeur totale verrouillée de 82 millions de dollars. sUSD et LUSD sont respectivement des stablecoins de deux projets différents, tous deux relativement sûrs.

Actuellement, le taux de rendement annuel (APR) du minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD sur Velodrome est de 16,12 %.

Helio : une nouvelle option pour HAY+BUSD

Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur une certaine blockchain. Les utilisateurs peuvent sur-gager des jetons pour emprunter des stablecoins décentralisés HAY dans Helio, tandis que les jetons mis en garantie seront utilisés pour le staking liquide.

Un DEX majeur a déjà ajouté un point d'échange StableSwap pour HAY et BUSD, montrant que HAY a un certain niveau de reconnaissance sur le marché. Actuellement, la TVL de Helio est de 92 millions de dollars.

Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD stablecoin sur DEX, puis mettre en jeu les jetons LP dans Helio. La page de Farming de Helio affiche un APR de 19,77 % pour HAY/BUSD Stable LP.

Écosystème Wombat Exchange : plusieurs choix de stablecoin

Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoin sur une certaine blockchain, présentant des caractéristiques telles qu'une faible glissade, une liquidité partagée et la possibilité de miser avec un seul jeton. Actuellement, le Main Pool de Wombat indique que le taux de rendement annuel médian (APR) pour l'USDC, l'USDT, le DAI et le BUSD est respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %, incluant le verrouillage de WOM et l'accélération pour la détention de veWOM.

Des applications similaires à Wombat ont également émergé, telles que Wombex Finance et Magpie, qui offrent aux utilisateurs des opportunités de rendement plus élevées.

Avertissement de risque

Bien que ces stratégies offrent des rendements considérables, le risque global du marché des cryptomonnaies reste supérieur à celui des marchés financiers traditionnels. Les incidents de sécurité sont fréquents, il est impératif pour les investisseurs de diversifier leurs risques et de bien comprendre les points de risque spécifiques avant d'investir. Rappelez-vous toujours : Do your own research.