Les limites légales des litiges d'investissement en monnaie virtuelle : distinction entre litiges civils et crimes de fraude

Depuis l'introduction des politiques réglementaires en 2021, l'attitude de la Chine continentale envers la monnaie virtuelle peut se résumer comme suit : il n'est pas interdit aux citoyens d'investir, mais les comportements allant à l'encontre de l'ordre public ne sont pas protégés par la loi, et les investisseurs doivent assumer les risques. Étant donné que la monnaie virtuelle n'est pas considérée comme une monnaie légale, elle ne peut pas circuler sur le marché. Cela a conduit à certaines difficultés dans la pratique judiciaire : il est difficile d'intenter des actions civiles, et les normes d'introduction des affaires pénales sont assez élevées.

Cependant, les organes judiciaires reconnaissent de plus en plus la nature patrimoniale des monnaies virtuelles dominant le marché. Il arrive même que certaines situations extrêmes se produisent, où des litiges liés à des investissements en monnaie virtuelle, qui ne relèvent pas de la criminalité, soient traités comme des affaires pénales. Par conséquent, il est particulièrement important de faire une distinction claire entre "litiges civils" et "crimes pénaux".

I. Analyse de cas

Prenons comme exemple un cas public du tribunal intermédiaire de Foshan, dans la province du Guangdong, dont les faits sont les suivants :

Entre mai et juin 2022, l'accusé Ye a fictivement créé un projet d'investissement, promettant des rendements élevés, incitant de nombreuses personnes à investir un total de 2,5 millions de yuan (y compris l'équivalent de 500 000 USDT). Ye a utilisé la majorité des fonds pour des dépenses personnelles et le remboursement de dettes, se retrouvant finalement incapable de rembourser le capital et les intérêts. Le tribunal a reconnu que Ye avait commis une escroquerie et a été condamné à 11 ans d'emprisonnement.

Le défendeur et son avocat ont soulevé deux points principaux : d'une part, il s'agit d'une relation de prêt privé avec la victime ; d'autre part, les preuves ne suffisent pas à prouver qu'une somme de 500 000 yuan de monnaie virtuelle a été reçue. Ces arguments n'ont pas été retenus par le tribunal.

Deuxième, la différence entre les litiges civils et la fraude criminelle

La principale différence entre un litige civil et une fraude criminelle réside dans : l'intention de l'auteur d'appropriation illégale et la réalisation d'un acte de fraude.

Dans cette affaire, les principales raisons pour lesquelles le tribunal a jugé que Ye X某某 était coupable de fraude incluent :

1. Utiliser les fonds d'investissement pour rembourser d'anciennes dettes et pour des dépenses personnelles
2. Acquisition de voitures de luxe et autres produits de luxe
3. Débiteur sans actif fixe au moment de la réception des paiements
4. Les revenus personnels ne suffisent pas à couvrir les dépenses quotidiennes.
5. Créer de faux enregistrements de transfert pour tromper la victime
6. Avant l'incident, aucune action n'a été entreprise pour lever des fonds en vue du remboursement.

Trois, la reconnaissance de la monnaie virtuelle comme objet de fraude

Le tribunal reconnaît que la monnaie virtuelle peut être un objet de délit dans le cadre d'une escroquerie. Dans cette affaire, les 500 000 yuans investis par une victime, équivalents à des USDT, ont été considérés comme des biens valables. Les fondements du tribunal incluent :

1. Les messages de chat WeChat montrent que le défendeur a confirmé avoir reçu des jetons USDT.
2. Le défendeur a reconnu avoir reçu de la monnaie virtuelle dans le procès-verbal.

Le tribunal considère que la monnaie virtuelle a la possibilité de gestion, la possibilité de transfert et la valeur, elle peut donc devenir un objet de crime pour l'escroquerie.

Quatre, la distinction entre les pertes d'investissement et la fraude

Tous les pertes d'investissement ne constituent pas une fraude. Dans la pratique judiciaire, pour déterminer si une infraction constitue un crime de fraude, on prend généralement en compte les facteurs suivants :

1. L'auteur a-t-il l'intention de s'approprier illégalement ?
2. Existe-t-il des actes de falsification des faits ou de dissimulation de la vérité ?
3. La victime a-t-elle disposé de ses biens en raison d'une méprise ?
4. Les flux de fonds et leur utilisation sont-ils réels et légaux

Cinq, Conclusion

Le domaine de l'investissement en monnaie virtuelle présente une tendance complexe de "croisement entre le civil et le pénal". Les investisseurs doivent accroître leur conscience des risques et prendre des décisions prudentes. Face aux pertes, il est nécessaire de choisir les voies de protection des droits adaptées en fonction des circonstances spécifiques. Ce n'est qu'en progressant dans la réglementation que l'on peut réaliser un équilibre entre le développement technologique et la protection juridique.