KYC, AML et CTF dans le trading d'actifs virtuels : importance et défis

Dans le domaine des transactions d'actifs virtuels, KYC( connaître votre client), AML( lutte contre le blanchiment d'argent) et CTF( lutte contre le financement du terrorisme) deviennent de plus en plus importants. Ces concepts proviennent du système financier traditionnel, mais montrent également leur nécessité à l'ère du Web3.

Le cœur du KYC

KYC ne consiste pas seulement à recueillir les informations de base des utilisateurs, mais il est également important de comprendre le contexte des utilisateurs et d'évaluer les risques de leur participation à des activités de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. Les institutions financières doivent effectuer une diligence raisonnable, vérifier l'identité des utilisateurs et croiser les données avec des bases de données tierces pour assurer la conformité.

L'émergence de l'eKYC

Pour améliorer l'efficacité et réduire les coûts, l'eKYC a vu le jour. Les utilisateurs peuvent télécharger les documents requis via des appareils mobiles, la technologie AI vérifiant automatiquement l'authenticité des documents et l'identité de l'utilisateur. Cela permet non seulement de gagner du temps, mais aussi d'améliorer l'expérience utilisateur.

Importance de l'AML et du CTF

L'AML vise à empêcher les fonds illégaux de circuler à travers le système financier. Les institutions financières doivent examiner attentivement l'origine des fonds des clients, en prêtant une attention particulière aux personnalités politiques et aux individus figurant sur les listes de sanctions.

CTF se concentre sur l'empêchement des organisations terroristes d'obtenir un soutien financier. La base de données pertinente est constituée d'informations provenant des forces de l'ordre, des médias et d'autres sources, et doit être mise à jour en permanence.

Les défis du monde Web3

Bien que le Web3 vise la décentralisation, il devient nécessaire d'introduire des réglementations appropriées et des mesures de KYC avec le développement de l'industrie. Cela peut protéger les utilisateurs ordinaires et les empêcher de tomber dans des pièges d'escroquerie.

Techniquement, il est possible d'envisager de lier la certification KYC à l'adresse du portefeuille blockchain, en émettant des tokens spéciaux pour identifier les utilisateurs ayant complété le KYC. Cependant, cela fait encore face à de nombreux défis et nécessite des explorations supplémentaires.

Équilibrer la réglementation et les besoins des utilisateurs

Pour les entreprises de cryptomonnaie, il est essentiel de trouver un équilibre entre les exigences réglementaires et l'expérience utilisateur. Ils ont besoin de :

1. Utiliser l'eKYC pour améliorer l'efficacité
2. Optimiser le processus KYC pour faire face à un grand nombre d'utilisateurs
3. Assurez-vous que la technologie et les processus sont conformes aux normes réglementaires

Dans l'ensemble, bien que des mesures telles que le KYC puissent être en contradiction avec certaines idées du Web3, elles sont cruciales pour le développement sain à long terme de l'industrie. Tout en protégeant les intérêts des utilisateurs, elles ouvrent également la voie à une adoption plus large.