RWAfi nouveau venu Plume : créer un écosystème d'actifs réels pour les utilisateurs natifs du chiffrement

Les actifs du monde réel (RWA) sont devenus un élément clé reliant la finance traditionnelle au chiffrement, et attirent progressivement l'attention du marché. Cependant, le marché actuel des RWA fait encore face à de nombreux défis : inefficacité, coûts élevés, et l'intégration entre le système financier traditionnel et l'écosystème en chaîne n'est pas fluide, ce qui nécessite de surmonter des obstacles pour un développement ultérieur.

Pour résoudre ces problèmes, une chaîne entièrement intégrée et modulaire axée sur RWAfi a vu le jour. En tant que première véritable chaîne publique RWA servant les utilisateurs natifs de chiffrement, ce projet s'engage à fournir des solutions plus efficaces, transparentes et pratiques, en redéfinissant la finance grâce à la création d'un marché RWA dynamique, liquide et modulable, afin qu'il soit aussi multifonctionnel que des actifs de chiffrement natifs.

Développement rapide, reconnaissance étendue

Après près d'un an de développement rapide, le projet est reconnu par la communauté, les institutions, les nouvelles banques et les protocoles natifs de chiffrement (tels que les protocoles de prêt, les DEX de contrats à terme, les AMM, etc.) comme la meilleure solution pour RWAfi. Actuellement, plus de 180 projets ont été construits dessus, avec des actifs déployés dépassant 1 milliard de dollars, et des centaines de millions d'actifs sont sur le point d'être mis sur la chaîne. Au cours d'une activité de test de deux mois, le projet a également réalisé des résultats significatifs : le nombre de portefeuilles actifs a dépassé 3,75 millions, et le volume des transactions sur la chaîne a dépassé 270 millions, montrant pleinement l'activité de l'écosystème et l'enthousiasme des utilisateurs.

En novembre de cette année, le projet a organisé une activité de pré-enregistrement avec un objectif initial de 5 millions de dollars, mais celui-ci a été rapidement atteint en 70 secondes, avec un retour dépassant les attentes. Face à la demande énorme de la communauté, les organisateurs du projet ont immédiatement relevé le plafond à 30 millions de dollars, et finalement, l'objectif a été atteint en 90 minutes, avec un excès de souscription atteignant 6 fois le plan initial.

Le potentiel de croissance de ce projet a également été reconnu par plusieurs VC renommés, ayant déjà réussi à lever 30 millions de dollars. En mai de cette année, l'équipe du projet a annoncé avoir complété un financement de 10 millions de dollars lors d'un tour de financement de semences, avec la participation de plusieurs institutions d'investissement bien connues. Ce tour de financement a établi une base solide pour l'innovation et l'expansion du projet dans le domaine du RWAfi.

Le 18 décembre, l'équipe du projet a annoncé avoir terminé un financement de série A de 20 millions de dollars, portant le montant total des financements à 30 millions de dollars. Les investisseurs de ce tour de financement comprennent plusieurs institutions d'investissement et groupes financiers réputés.

Écosystème blockchain conçu spécifiquement pour les RWA grâce à la philosophie DeFi

Bien que le secteur compte déjà de nombreux Layer 1 et que de nouveaux projets viennent régulièrement concurrencer ce domaine, ce projet a réalisé qu'il devait créer une blockchain spécialement conçue pour les actifs du monde réel (RWA) en raison des besoins personnalisés en matière de gestion des droits, de conformité et de liquidité dans les opérations de mise en chaîne des actifs réels. Il a donc décidé d'intégrer davantage de personnalisations et de fonctionnalités au niveau du réseau pour atteindre cet objectif.

Et contrairement au modèle RWA traditionnel, ce projet vise à créer un écosystème plus efficace et accessible pour les utilisateurs de chiffrement et les institutions financières traditionnelles en s'appuyant sur les principes DeFi, soit le premier et le seul protocole axé sur RWAfi. RWAfi est un nouveau modèle dans le domaine de la finance sur blockchain, signifiant que les RWA tokenisés peuvent être combinés et flexibles comme des actifs de chiffrement natifs. En se basant sur une philosophie axée sur l'adoption des origines de chiffrement, le projet met l'accent sur la combinabilité, la liquidité, l'absence de permission et l'interopérabilité, concevant des produits et des affaires autour de RWAfi.

L'infrastructure modulaire de ce projet est spécialement conçue pour soutenir la tokenisation et la gestion d'actifs du monde réel, avec pour composants centraux de son architecture un moteur de tokenisation, un portefeuille intelligent et une autoroute de données on-chain. Grâce à la collaboration de ces composants, un environnement fluide et sécurisé est fourni pour gérer diverses catégories d'actifs, garantir la conformité et faciliter l'intégration des données.

Dans ses fonctionnalités clés, le projet met l'accent sur l'accélération de l'enregistrement des actifs du monde réel sur la chaîne, la liquidité et la conformité réglementaire, en offrant un cadre complet englobant la gestion de la liquidité, la conformité intégrée en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les fonctionnalités d'accès aux données.

Le projet utilise un réseau de partenaires de conformité pour réaliser la vérification de la conformité des actifs tokenisés, garantissant que les transactions respectent les exigences réglementaires pertinentes. Il simplifie le processus de conformité réglementaire et le processus d'inscription des utilisateurs en intégrant directement la conformité sur la plateforme. Grâce aux fonctionnalités de conformité intégrées, les utilisateurs peuvent participer en toute confiance aux transactions RWAfi, accédant à un éventail d'opportunités plus large sur le réseau, sous réserve de respecter les normes légales nécessaires.

Dans le domaine de la liquidité des actifs clés et de l'efficacité du marché, le projet favorise le développement de la liquidité en collaborant avec des fournisseurs de liquidité fiables et en déployant des mécanismes d'amélioration des rendements. Ses fonctionnalités de trading améliorent les options de liquidité des jetons RWA grâce à la mise en jeu, à l'agriculture de rendement et à l'intégration avec des protocoles DeFi, soutenant ainsi les activités du marché. Cela permet aux utilisateurs de participer aux transactions d'actifs en réduisant le glissement et en améliorant la stabilité des actifs, tout en tirant parti de la liquidité et des opportunités de rendement sur le marché RWA.

Se concentrer sur les gains réels, servir principalement les utilisateurs natifs du chiffrement

En tant que domaine particulier à l'intersection de la technologie blockchain et des actifs traditionnels, le potentiel énorme des RWA provient de l'industrie financière traditionnelle. Peut-être en raison de cela, la plupart des projets RWA sont actuellement dirigés par des personnes issues du secteur financier traditionnel (TradFi), qui tentent d'apporter des produits financiers traditionnels sur la blockchain. Cependant, les utilisateurs principaux de la blockchain ont tendance à être plus axés sur le chiffrement que sur les utilisateurs financiers traditionnels, ce qui rend difficile pour la plupart des produits de trouver un point d'adéquation avec le marché.

Ce projet estime que, pour véritablement stimuler la croissance des RWA, il est impératif de partir des besoins des utilisateurs sur la chaîne. La philosophie de RWAfi ne consiste pas seulement à mettre les RWAs sur la chaîne, mais aussi à concevoir des produits qui suivent ce que les utilisateurs font déjà, en intégrant le monde traditionnel et le monde natif du chiffrement de manière à ce qu'ils soient faciles à comprendre et à accepter. Cela s'explique par le fait que les utilisateurs de la chaîne sont souvent les plus dynamiques et innovants lorsqu'ils explorent des cas d'utilisation de RWAfi, et ils ont une forte demande pour des rendements réels, la liquidité et la combinabilité. En essence, ce projet répond à ces besoins de manière similaire à DeFi, en alignant les produits sur le marché. Les utilisateurs sont en contact, en surface, avec des produits financiers décentralisés, mais en arrière-plan se trouvent des actifs réels qui peuvent générer des rendements tangibles.

En tant que chaîne ouverte et sans autorisation, ce projet propose un outil de mise en chaîne d'actifs facile à utiliser, conforme et efficace, permettant à quiconque de construire et de promouvoir son développement sans restrictions. Parmi les centaines de protocoles déjà attirés, ces actifs couvrent diverses catégories. Actuellement, les catégories d'actifs du projet peuvent être globalement classées en trois catégories : objets de collection, actifs alternatifs et instruments financiers. Les objets de collection incluent le vin, les œuvres d'art, les montres, les baskets et les cartes Pokémon ; les actifs alternatifs comprennent principalement le crédit privé, l'immobilier ou les projets d'énergie verte ; les instruments financiers sont principalement constitués d'actions ou d'obligations d'entreprise.

Cependant, pour la grande majorité des utilisateurs de chiffrement, la catégorie des actifs eux-mêmes n'est pas importante, mais leurs utilisations et les bénéfices potentiels sont essentiels. Ainsi, en se basant sur le point de vue de bénéficier aux utilisateurs existants sur la chaîne, le projet concentre également son attention sur les trois principaux cas d'utilisation les plus importants pour les utilisateurs de chiffrement. La première catégorie est l'agriculture de rendement (yield farming), qui se concentre sur le fait de gagner des bénéfices en déposant des fonds, en effectuant des opérations circulaires, tout en réalisant une efficacité et une commodité dans les opérations. La deuxième catégorie est le trading, y compris les achats, les ventes, les prêts et les transactions traditionnelles sur le marché au comptant. La troisième catégorie est la spéculation, qui concerne principalement les produits dérivés et d'autres opérations d'investissement à haut risque similaires. Le projet se concentre sur les actifs et les scénarios d'application associés à ces protocoles, les rendant plus adaptés aux besoins réels des utilisateurs de chiffrement.

Ce projet se concentre sur la génération de revenus réels grâce à des actifs générateurs de revenus et sur l'introduction d'utilisateurs réels via le marché existant, élargissant ainsi l'écosystème de chiffrement et les cas d'utilisation des RWA. Par exemple, le projet collabore avec un projet RWA dans le domaine de l'énergie solaire renouvelable, offrant aux utilisateurs l'opportunité de gagner des revenus à partir d'actifs solaires d'une valeur de 100 millions de dollars. Ce projet de collaboration tokenise "l'effet de levier des prêts pour la construction solaire commerciale et des actifs d'exploitation ultérieurs", ces actifs servant à des projets de développement pour des districts scolaires publics. Les porteurs de projet affirment que "ces projets ont un revenu contractuel de 100 % et que les coûts sont prévisibles." Selon la déclaration, les équipes des deux parties estiment que l'engagement des districts scolaires envers ces projets de développement réduit le risque global du projet tokenisé, et s'attendent à un rendement entre 9 % et 18 %.

En plus de mettre l'accent sur les besoins des utilisateurs en chaîne, ce projet sert également les institutions financières traditionnelles et peut résoudre les principaux défis en matière de conformité et de liquidité en promouvant l'adoption par les institutions. Cette stratégie de service bilatéral offre des perspectives d'innovation et de percée dans le domaine de RWAfi, répondant aux différents besoins fondamentaux des utilisateurs natifs du chiffrement et des institutions financières traditionnelles.

Envisageant l'avenir, ce projet, qui va bientôt lancer officiellement son réseau principal, renforcera techniquement l'évolutivité et la sécurité de son infrastructure existante, et intégrera davantage pour améliorer la confidentialité des données ; en termes de développement écologique et d'expansion des RWA, il ne fait aucun doute qu'il ajoutera davantage de catégories d'actifs, y compris des produits de luxe tokenisés, des actions et de nouvelles formes de biens ; de plus, en élargissant la coopération avec les institutions financières, cela facilitera l'accès des investisseurs institutionnels aux RWA tokenisés. Ce positionnement stratégique favorise non seulement la connexion entre le monde du chiffrement et la finance traditionnelle, mais fera également de ce projet un pont important pour promouvoir le développement des RWAfi.