Shenzhen Mengeluarkan Peringatan Penipuan Kripto saat Penipuan Stablecoin Meningkat di Seluruh China

Poin Penting:

• Otoritas Shenzhen memperingatkan masyarakat tentang meningkatnya penipuan yang melibatkan stablecoin dan aset digital.
• Penjahat memanfaatkan narasi "inovasi keuangan" untuk menarik investor ke dalam skema yang tidak diatur.
• Publik diimbau untuk melaporkan penggalangan dana ilegal yang terkait dengan crypto, dengan potensi imbalan bagi pelapor.

Peringatan baru dari pejabat Shenzhen telah memperkuat sikap keras China terhadap aktivitas kripto yang tidak sah. Pada 7 Juli, tim tugas khusus kota yang menargetkan kejahatan keuangan mengeluarkan pengumuman publik yang menyoroti semakin meningkatnya penyalahgunaan stablecoin dalam penggalangan dana ilegal, penipuan, dan skema piramida. Pengumuman tersebut mencerminkan upaya lebih luas Beijing untuk mengendalikan inovasi keuangan sambil memberantas aset digital yang tidak disetujui.

Stablecoin Di Bawah Pengawasan Seiring Pertumbuhan Aktivitas Ilegal

Perusahaan tanpa lisensi menjual skema investasi berbasis stablecoin sebagai bagian dari "aset digital" dan "inovasi keuangan," kata otoritas Shenzhen. Proyek-proyek ini sering kali menjanjikan imbal hasil yang menarik dan risiko rendah, meskipun ada penyelidikan yang mengungkapkan bahwa mereka beroperasi dengan pengawasan regulasi yang minim.

Entitas-entitas ini secara sengaja menciptakan kesempatan dari ketidaktahuan publik terkait stablecoin dan DeFi untuk meminta dana, kata pernyataan tersebut. Mereka didakwa memfasilitasi kasus investasi palsu dan mempromosikan "aset pseudo" seperti "mata uang virtual" dan "produk kekayaan digital," tetapi sejumlah besar penawaran ini sebenarnya digunakan sebagai saluran untuk skema ilegal seperti pencucian uang, perjudian, dan struktur piramida ilegal.

Pengumuman Shenzhen dikeluarkan oleh Kantor Pencegahan dan Pemberantasan Kegiatan Keuangan Ilegal, sebuah lembaga pemerintah daerah yang bekerja di bawah arahan nasional untuk mengurangi risiko keuangan sistemik.

Baca Selengkapnya: China Secara Diam-Diam Melikuidasi Crypto yang Disita di Tengah Larangan, Mendorong Lonjakan Pendapatan Publik sebesar $1,4 Miliar

Apa Arti Peringatan bagi Investor Kripto di China

Proyek Tanpa Lisensi Menyebabkan Risiko Hukum dan Keuangan yang Signifikan

Pemerintah menekankan bahwa setiap organisasi yang menawarkan layanan investasi yang melibatkan stablecoin harus memiliki lisensi dari regulator keuangan China. Tanpa persetujuan itu, penggalangan dana adalah ilegal.

Menurut Peraturan tentang Pencegahan dan Penanganan Penggalangan Dana Ilegal, setiap individu yang berpartisipasi dalam skema semacam itu melakukannya dengan risiko keuangan mereka sendiri. Negara tidak akan mengganti kerugian yang diakibatkan oleh investasi yang melanggar hukum dalam usaha aset digital yang tidak terdaftar.

Peringatan tersebut menekankan bahwa tidak ada entitas—baik domestik maupun asing—yang dapat mempromosikan, menerbitkan, atau menjual token, stablecoin, atau produk investasi digital kepada publik China tanpa izin eksplisit.

Para pejabat juga menyoroti bagaimana beberapa operasi secara sengaja menyesatkan, menggunakan bahasa seperti “inovasi blockchain” atau “peluang kekayaan Web3” untuk memberikan kesan legitimasi. Padahal, mereka mungkin tidak memiliki nilai yang mendasari atau infrastruktur blockchain yang berfungsi.

Pola Penegakan Hukum yang Meningkat di China

China telah mempertahankan sikap regulasi yang ketat terhadap cryptocurrency selama bertahun-tahun. Negara ini:

• Melarang penawaran koin awal (ICOs) pada tahun 2017
• Melarang platform perdagangan kripto dan penambangan pada tahun 2021
• Terus memblokir pertukaran asing dan layanan dompet dari beroperasi di dalam perbatasannya

Tindakan terbaru dari Shenzhen ini sejalan dengan upaya nasional untuk mencegah keuangan digital berkembang menjadi sistem perbankan bayangan. Sekarang, dengan mata uang digital bank sentral China (CBDC) e-CNY yang mulai hadir, sikap terhadap stablecoin yang diterbitkan secara pribadi sangat berhati-hati, karena dapat menggoyahkan kontrol moneter.

Perhatian terhadap stablecoin, daripada cryptocurrency yang lebih volatil seperti Bitcoin atau Ethereum, juga mencerminkan tren yang berubah dalam penipuan. Saat ini, banyak penipuan yang menggunakan atau didasarkan pada token yang terikat pada mata uang fiat, untuk terlihat lebih stabil dan dapat dipercaya, yang sangat penting bagi investor ritel.

Otoritas Mendorong Pelaporan, Menawarkan Insentif

Dalam upaya untuk memperluas keterlibatan publik dalam pengawasan keuangan, otoritas Shenzhen mendorong warga untuk melaporkan aktivitas ilegal yang dicurigai terkait dengan stablecoin atau aset digital lainnya.

Keluhan dapat diajukan kepada otoritas keuangan baik di tingkat kota maupun tingkat distrik, dengan polisi. Informan dari petunjuk yang terverifikasi dapat diberi imbalan uang, tetapi cara kompensasi tersebut akan diberikan tidak dijelaskan dalam pengumuman publik.

Taktik ini mirip dengan yang digunakan dalam upaya anti-korupsi di China, yang sering melibatkan warga untuk membantu penindakan. Ini juga menunjukkan fokus pencegahan pemerintah, berusaha menangkap penipuan sebelum berkembang cukup besar untuk menyebabkan kerusakan finansial yang lebih besar.

Baca Selengkapnya: Raksasa Penambangan Bitcoin China Secara Diam-Diam Pindahkan Produksi ke AS di Tengah Tarif dan Tekanan Keamanan

Stablecoin dalam Sorotan: Konsekuensi Global dari Peringatan Terbaru Cina

Pidato Shenzhen datang saat stablecoin menjadi subjek debat regulasi global. Di AS, UE, dan berbagai negara di Asia, regulator telah khawatir tentang:

• Risiko sistemik yang ditimbulkan oleh penerbitan stablecoin yang tidak diatur
• Potensi untuk perbankan bayangan dan krisis likuiditas
• Pergerakan modal lintas batas di luar kontrol tradisional

Untuk proyek kripto yang telah mencoba, atau sedang berusaha, untuk membangun secara global, atau menawarkan produk stablecoin yang menghasilkan imbal hasil, ini adalah contoh nyata bagaimana implementasi bukanlah hal sepele. Program-program yang masih mempromosikan produk investasi untuk pasar daratan — melalui media sosial atau dengan bantuan agen pihak ketiga — berisiko menjadi sasaran penyelidikan, penyitaan aset, atau masuk dalam daftar hitam.

Memang, sudah ada banyak penutupan dan pemantauan terhadap grup promosi crypto di Telegram dan WeChat berbahasa Cina terkait dengan awal tahun 2025.

Kesadaran Risiko Di Atas Hype

Pesan mendasar dari otoritas Shenzhen jelas: Pendidikan investor dan skeptisisme sangat penting. Sebuah proyek yang hanya menggunakan istilah blockchain atau DeFi tidak selalu aman atau valid.

Baik USDT, USDC, maupun stablecoin algoritmik seperti DAI telah menjadi arus utama dalam DeFi global, tetapi semua di atas adalah ilegal untuk penggalangan investasi di daratan China tanpa otorisasi khusus.

Investor, terutama di negara-negara Asia-Pasifik dengan tingkat adopsi kripto yang tinggi, disarankan untuk memeriksa apakah organisasi tersebut terdaftar, meminta pengungkapan, dan menghindari program imbal hasil yang dijamin.