Batasan Hukum dalam Sengketa Investasi Uang Virtual: Perbedaan antara Kerugian Investasi dan Kejahatan Penipuan

Pendahuluan

Sejak diterbitkannya "Pemberitahuan 9.24" pada tahun 2021, kebijakan pengawasan terhadap uang virtual di negara kami telah membentuk konsensus dasar: tidak melarang warga negara untuk berinvestasi dalam uang virtual dan derivatifnya, tetapi tindakan yang melanggar norma publik tidak dilindungi oleh hukum, dan risikonya ditanggung sendiri. Karena uang virtual tidak dianggap sebagai mata uang resmi, maka tidak seharusnya beredar sebagai mata uang di pasar. Ini menyebabkan beberapa kesulitan dalam praktik peradilan: pengajuan perkara sipil semakin sulit, sementara standar pembuktian untuk pengajuan perkara pidana cukup tinggi.

Namun, tingkat pengakuan oleh lembaga peradilan terhadap atribut kepemilikan Uang Virtual mainstream semakin meningkat. Terkadang bahkan muncul beberapa situasi ekstrem di mana sengketa investasi koin murni juga dapat dianggap sebagai kasus pidana. Oleh karena itu, menjadi sangat penting untuk secara jelas membedakan batas antara "sengketa perdata" dan "kejahatan pidana". Artikel ini akan menganalisis masalah ini secara rinci melalui sebuah kasus konkret.

I. Gambaran Umum Kasus

Sebuah kasus publik di Pengadilan Menengah Foshan, Provinsi Guangdong ((2024) Yue 06 Xing Zhong 300) dengan rincian sebagai berikut: antara Mei dan Juni 2022, Ye某某 mengarang proyek investasi, menjanjikan imbal hasil tinggi, dan mengundang banyak orang untuk berinvestasi dengan total 2,5 juta yuan (termasuk 500 ribu yuan setara USDT). Ye某某 menggunakan sebagian besar dana untuk konsumsi pribadi dan pelunasan utang. Akhirnya, karena tidak dapat memenuhi janji, korban melaporkan kepada polisi.

Pengadilan setelah memeriksa menetapkan bahwa Ye Moumou telah melakukan tindak pidana penipuan, dijatuhi hukuman penjara selama 11 tahun dalam putusan pertama, dan putusan kedua mempertahankan putusan asli. Pendapat pembelaan utama dari terdakwa dan pengacaranya termasuk: Ye Moumou memiliki hubungan pinjam-meminjam dengan korban; bukti tidak cukup untuk membuktikan bahwa Ye Moumou menerima uang virtual senilai 500.000 yuan. Semua pendapat ini tidak diterima oleh pengadilan.

Dua, dari "perselisihan sipil" ke "penipuan pidana": apa standar penilaiannya?

Perbedaan antara "perselisihan sipil" dan "penipuan pidana" terletak pada: apakah pelaku memiliki niat subjektif untuk mengambil alih secara ilegal, serta apakah secara objektif telah melakukan tindakan penipuan. Dalam kasus ini, dasar utama pengadilan dalam menetapkan bahwa Ye某某 melakukan kejahatan penipuan termasuk:

1. Terdakwa mengakui telah menggunakan sebagian dari dana investasi untuk membayar utang lama.
2. Sebagian dana digunakan untuk meminjamkan kepada orang lain dan berinvestasi dalam Uang Virtual.
3. Segera membeli barang mewah setelah menerima investasi (seperti membeli mobil Mercedes seharga 438.000 yuan).
4. Mengumpulkan dana investasi saat sudah memiliki banyak utang, tanpa aset tetap.
5. Ketidakseimbangan serius dalam pendapatan pribadi dan pengeluaran (pendapatan bulanan tidak cukup untuk membayar cicilan mobil).
6. Membuat catatan transfer palsu untuk menipu korban, dan sebelum kejadian tidak berusaha secara aktif untuk mengumpulkan dana atau membayar kembali.

Faktor-faktor ini secara keseluruhan cukup untuk mendukung pengadilan dalam penentuan tindakan penipuan.

Tiga, Pengadilan Menyatakan: Uang Virtual Dapat Menjadi Objek Penipuan

Perlu dicatat bahwa pengadilan mengakui fakta investasi sebesar 500.000 yuan dengan USDT. Meskipun pengacara membantah bahwa tidak dapat membuktikan penerimaan uang virtual, pengadilan membuat penilaian berdasarkan bukti berikut:

1. Terdakwa mengonfirmasi menerima transfer di dalam catatan obrolan WeChat.
2. Terdakwa mengakui dalam berita acara bahwa mereka telah menerima Uang Virtual.

Pengadilan dengan jelas menyatakan bahwa Uang Virtual memiliki kemungkinan untuk dikelola, kemungkinan untuk dipindahkan, dan nilai, sehingga dapat menjadi objek kejahatan penipuan.

Empat, Penilaian Praktis: Jika seorang investor ditipu, apakah itu pasti penipuan?

Tidak semua kerugian investasi merupakan kejahatan penipuan. Dalam praktik yudisial, penentuan kejahatan penipuan biasanya mempertimbangkan faktor-faktor berikut:

1. Apakah pelaku memiliki "tujuan penguasaan ilegal"?

   • Ini adalah unsur subjektif dari tindak pidana penipuan.
   • Membedakan antara kegagalan dalam menjalankan bisnis secara tulus dan penipuan yang disengaja.

2. Apakah ada tindakan yang menciptakan fakta yang salah atau menyembunyikan kebenaran?

   • Seperti membuat platform palsu, melebih-lebihkan terobosan teknologi, menyembunyikan informasi penting, dll.

3. Apakah korban "memindahkan harta berdasarkan pemahaman yang salah"?

   • Membedakan keputusan investasi yang dibuat karena penipuan dan pilihan mandiri setelah informasi yang cukup.

4. Apakah aliran dan penggunaan dana itu nyata dan legal?

   • Melacak aliran dana untuk menentukan apakah digunakan untuk investasi proyek yang sebenarnya.

Lima, Kesimpulan

Bidang investasi Uang Virtual menghadapi risiko dan peluang yang bersamaan. Dari sudut pandang praktik hukum, sengketa terkait menunjukkan tren kompleks "perpaduan antara perdata dan pidana". Bagi investor, penting untuk meningkatkan kesadaran akan risiko, membuat keputusan dengan hati-hati, dan menghindari percaya pada janji palsu. Setelah mengalami kerugian, perlu untuk mengevaluasi berdasarkan situasi spesifik apakah itu merupakan tindak pidana, dan memilih jalur perlindungan hak yang tepat.

Hanya dengan memajukan perkembangan teknologi di bawah norma hukum, kita dapat mencapai perkembangan yang sehat dan pengawasan yang efektif dalam bidang Uang Virtual.