Aturan Perjalanan: Langkah Regulasi Kunci untuk Meningkatkan Transparansi Transaksi Aset Virtual

Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi aset virtual, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi yang terjadi di blockchain.

Karakteristik "anonimitas" dari blockchain telah digunakan secara luas dalam kejahatan finansial, seperti pendanaan terorisme, perjudian, dan pencucian uang. Untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, otoritas regulasi meminta platform terkait untuk mematuhi semangat regulasi dasar, termasuk KYC( mengenal pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lainnya. Travel Rule lebih lanjut mengharuskan untuk memahami semua pihak yang terlibat dalam transaksi, memecahkan karakteristik "anonim" tersebut.

Sebelum panduan regulasi Travel Rule diajukan pada tahun 2019, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) hanya perlu memantau klien mereka melalui proses KYC. Ketika VASP mengirimkan transaksi ke lawan transaksi, hampir tidak mungkin untuk mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko lawan transaksi dan kemungkinan terlibat dalam aktivitas berisiko tinggi seperti sanksi dan perdagangan ilegal.

Aturan Perjalanan terutama mengawasi transaksi antar platform, mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual sebelum memulai transaksi blockchain, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan dan mengambil tindakan yang sesuai. Ini memungkinkan untuk menghentikan transaksi ilegal atau yang terkena sanksi sebelum dibuat di blockchain.

Alasan utama adopsi Travel Rule secara global termasuk:

1. Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana yang tidak sesuai aturan.
2. Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
3. Meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra dagang

Saat ini, kawasan Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Travel Rule, tetapi tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Dalam 6 bulan terakhir, semakin banyak bursa di seluruh dunia yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule. Penerimaan industri terhadap persyaratan regulasi ini juga terus meningkat.

Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan utama termasuk:

1. Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
2. Jika informasi yang diperlukan belum diterima, harus meminta pihak pengirim VASP untuk menyediakannya, jika tidak, pertimbangkan untuk menghentikan hubungan bisnis.
3. Melakukan due diligence yang mendetail terhadap mitra dagang
4. Verifikasi kepemilikan dompet yang disimpan sendiri

Masih menghadapi beberapa tantangan dalam pelaksanaan regulasi:

1. Waktu pelaksanaan di yurisdiksi hukum yang berbeda berbeda, mengakibatkan masalah "periode matahari terbit".
2. Beberapa wilayah belum menerapkan Travel Rule, mempengaruhi cakupan bisnis VASP yang mematuhi peraturan.
3. Kurangnya interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule

Secara keseluruhan, penerapan Travel Rule sedang berjalan secara global, yang membantu meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi aset virtual. Seiring dengan lebih banyak daerah yang mengadopsi aturan ini, tantangan terkait juga akan secara bertahap teratasi.