Travel Rule: Bab baru regulasi transaksi Aset Kripto

Di bidang Aset Kripto, regulator berusaha menyeimbangkan inovasi dan pengendalian risiko. Travel Rule muncul sebagai langkah regulasi baru yang bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi aset virtual.

Esensi dan Makna Aturan Perjalanan

Aturan Perjalanan pada dasarnya adalah regulasi tentang transparansi transaksi yang mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi di dalam transaksi di rantai.

Meskipun anonimitas blockchain pernah dimanfaatkan oleh pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab, ini bukanlah masalah dari teknologi itu sendiri. Regulator berharap untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, meminta platform untuk mematuhi prinsip-prinsip dasar, termasuk memahami identitas pelanggan ( KYC ), mencegah manipulasi pasar, dan sebagainya. Travel Rule lebih lanjut mengharuskan untuk memahami informasi identitas kedua belah pihak dalam transaksi.

Sebelum tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Namun, dalam perdagangan lintas platform, VASP sulit untuk mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko. Munculnya Aturan Perjalanan menyelesaikan masalah ini.

Penerapan Travel Rule secara global

Adopsi global Travel Rule sangat diperlukan, yang berasal dari pedoman lembaga pengatur internasional. Wilayah Asia-Pasifik telah memimpin dalam adopsi Travel Rule, sementara Eropa dan Timur Tengah juga mengalami peningkatan signifikan baru-baru ini. Dalam enam bulan terakhir, tingkat adopsi global meningkat pesat, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule.

Penerimaan industri terhadap Travel Rule terus meningkat, dan hambatan untuk implementasi proses baru juga semakin berkurang. Volume pembuatan dan tingkat balasan informasi Travel Rule secara keseluruhan meningkat, menunjukkan tren industri Aset Kripto yang bergerak ke arah kepatuhan.

Implementasi Travel Rule di Hong Kong

Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong meminta penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan mulai 1 Juni tahun ini. Persyaratan spesifiknya meliputi:

1. Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
2. Ketika informasi Travel Rule yang diperlukan belum diterima, pihak penerima harus meminta VASP pengirim untuk menyediakan, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Memberikan panduan rinci tentang cara melakukan due diligence terhadap mitra perdagangan.
4. Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang disimpan sendiri, terutama dalam transaksi berisiko tinggi.

Tantangan yang Dihadapi dalam Implementasi

Meskipun tingkat adopsi global meningkat, pelaksanaan Travel Rule masih menghadapi tantangan:

1. Masalah "Tanggal Matahari Terbit": Waktu pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai yuridiksi menyebabkan VASP yang mematuhi sulit untuk melakukan transaksi yang sesuai dengan pihak lawan yang belum menerapkan Travel Rule.

2. Masalah interoperabilitas protokol: Kurangnya interoperabilitas antara berbagai solusi Travel Rule, terutama terlihat di jaringan tertutup.

Seiring berjalannya waktu dan perkembangan teknologi, tantangan-tantangan ini diharapkan dapat teratasi. Pelaksanaan Travel Rule akan membawa transparansi dan keamanan yang lebih tinggi bagi industri Aset Kripto, mendorong industri menuju arah yang lebih terstandarisasi.