AI Memberdayakan Keuangan Desentralisasi: Memulai Era Baru Keuangan

Popularitas Keuangan Desentralisasi (DeFi) selalu menjadi topik hangat di dunia cryptocurrency, namun tingkat penetrasi sebenarnya jauh di bawah harapan. Menurut data survei terbaru, sekitar 562 juta orang di seluruh dunia memiliki cryptocurrency, yang merupakan 6,9% dari total populasi. Namun, tingkat penggunaan DeFi sebenarnya hanya sekitar 1,4%, angka ini sangat mengecewakan.

Meskipun demikian, Keuangan Desentralisasi menunjukkan pertumbuhan yang luar biasa dalam hal volume perdagangan. Saat ini, volume perdagangan di bursa terdesentralisasi (DEX) telah mencapai 16,7% dari bursa terpusat (CEX), mencetak rekor tertinggi sepanjang masa. Fenomena ini mencerminkan bahwa pasar Keuangan Desentralisasi masih didominasi oleh pengguna lama dengan jumlah dana yang besar, dan kurang menarik bagi pengguna baru.

Alasan utama mengapa Keuangan Desentralisasi sulit untuk menarik pengguna baru adalah karena tingginya ambang pengetahuan dan pengalaman pengguna yang kurang baik. Bahkan untuk operasi pertukaran token yang paling dasar sekalipun, pengguna perlu memahami cara mentransfer aset ke blockchain, menyisihkan biaya bahan bakar yang cukup, memahami konsep slippage, dan mekanisme otorisasi, dll. Langkah-langkah kompleks ini jauh dari kenyamanan transaksi satu klik di bursa terpusat.

Menghadapi dilema ini, pengenalan kecerdasan buatan (AI) membawa harapan baru bagi Keuangan Desentralisasi, melahirkan konsep inovatif DeFAI (DeFi + AI). DeFAI bertujuan untuk menurunkan batasan penggunaan Keuangan Desentralisasi melalui teknologi AI, memperluas skenario aplikasinya, sehingga lebih banyak pengguna biasa dapat dengan mudah dan aman menikmati layanan keuangan blockchain.

Nilai inti DeFAI terutama tercermin dalam tiga aspek:

1. Menurunkan ambang operasi: Pengguna dapat menyelesaikan operasi DeFi yang kompleks melalui instruksi bahasa alami, tanpa perlu beralih secara manual antara berbagai antarmuka.

2. Strategi otomatis: AI dapat menggantikan trader profesional dalam mengeksekusi strategi arbitrase dan investasi, bahkan secara otomatis menyesuaikan parameter risiko, sehingga investor biasa juga dapat menggunakan alat kuantitatif tingkat tinggi.

3. Integrasi Analisis Data: AI dapat menganalisis secara komprehensif informasi multidimensional seperti popularitas komunitas, komentar pemimpin opini, data on-chain, dan tren harga, untuk memberikan wawasan pasar yang lebih komprehensif kepada pengguna.

Saat ini, proyek DeFAI terbagi menjadi tiga kategori:

1. Lapisan AI: Menyederhanakan operasi DeFi yang kompleks menjadi instruksi bahasa alami, dilakukan secara otomatis oleh AI untuk memilih dan mengeksekusi jalur yang optimal.

2. Agen perdagangan otomatis: Melaksanakan strategi perdagangan multi-langkah yang kompleks secara otomatis atas izin pengguna.

3. Agen Analisis Pasar: Mengintegrasikan dan menganalisis sejumlah besar data on-chain, informasi media sosial, untuk memberikan wawasan pasar waktu nyata kepada pengguna.

Seiring dengan kemajuan teknologi AI dalam antarmuka percakapan, otomatisasi strategi, dan integrasi data, DeFAI sedang membuka jalan baru untuk Keuangan Desentralisasi. Dari instruksi perdagangan bahasa alami yang sederhana, hingga strategi arbitrase otomatis yang kompleks, hingga ekosistem kolaborasi multi-agen cerdas, DeFAI sedang semakin matang.

Penggabungan ini mungkin memicu "gelombang DeFi" yang nyata berikutnya, memungkinkan lebih banyak pengguna untuk menikmati potensi keuntungan dari keuangan desentralisasi dengan hambatan yang lebih rendah. Pada saat yang sama, investor profesional juga dapat mengembangkan strategi perdagangan yang lebih fleksibel dan lebih aman. Seiring dengan penggabungan mendalam antara teknologi blockchain dan AI, gelombang DeFAI secara bertahap semakin meluas, patut untuk kita perhatikan dan nantikan.