Diskusi tentang Praktik KYC dan AML Institusi Keuangan serta Aplikasi Web3

Dalam industri keuangan, memahami KYC( dan AML) pelanggan ( adalah proses yang sangat penting. Institusi keuangan tradisional akan meminta pelanggan untuk memberikan dokumen identifikasi saat membuka akun, dan melakukan pemeriksaan latar belakang untuk menilai risiko. Tujuan utama dari proses ini adalah untuk mencegah pencucian uang dan aktivitas pendanaan terorisme.

![Kebangkitan AML dan CTF dalam Gelombang Perdagangan Aset Virtual: Apa Tujuan KYC dan eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(

Seiring dengan perkembangan teknologi, KYC elektronik ) eKYC ( muncul. eKYC memungkinkan pelanggan untuk mengirimkan data melalui cara jarak jauh seperti aplikasi ponsel, sementara institusi menggunakan kecerdasan buatan untuk melakukan verifikasi, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi. eKYC tidak hanya dapat memverifikasi keaslian dokumen identitas, tetapi juga dapat memastikan apakah itu adalah tindakan dari orang yang bersangkutan melalui teknologi pengenalan wajah.

![Gelombang AML dan CTF dalam Kegilaan Perdagangan Aset Virtual: Apa Tujuan KYC dan eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(

Dalam hal anti pencucian uang, institusi keuangan perlu memeriksa sumber dana pelanggan, dan fokus pada apakah pelanggan ada di daftar sanksi atau merupakan tokoh publik politik. Pendanaan terorisme ) CTF ( terutama mencegah individu atau institusi yang terkait dengan organisasi teroris. Database terkait perlu diperbarui dan dipelihara secara manual secara terus-menerus untuk memastikan akurasi.

![Gelombang AML dan CTF dalam Gelombang Perdagangan Aset Virtual: Apa Tujuan KYC dan eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(

Perkembangan cepat di bidang Web3 juga memicu diskusi tentang KYC. Meskipun beberapa orang berpendapat bahwa KYC bertentangan dengan semangat desentralisasi, namun seiring dengan meluasnya skala industri, intervensi regulasi tampaknya tidak terhindarkan. Terutama setelah beberapa kasus penipuan terjadi, perlindungan terhadap pengguna biasa menjadi sangat penting.

![Gelombang AML dan CTF dalam Gelombang Perdagangan Aset Virtual: Apa Tujuan KYC dan eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(

Untuk platform perdagangan cryptocurrency, mencapai keseimbangan antara kepatuhan regulasi dan pengalaman pengguna adalah tantangan besar. Solusi yang mungkin termasuk: menerapkan sistem eKYC yang efisien, meningkatkan efisiensi proses KYC, mendapatkan sertifikasi dari lembaga regulasi, dan lain-lain. Di masa depan, mungkin dapat mengaitkan alamat dompet dengan autentikasi nyata melalui teknologi blockchain, untuk menyederhanakan proses verifikasi di platform perdagangan.

Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan industri Web3 dari pertumbuhan liar menuju regulasi, kepatuhan akan menjadi faktor kunci untuk menarik lebih banyak pengguna. Bagaimana memenuhi persyaratan regulasi sambil melindungi privasi pengguna masih perlu dieksplorasi dan diinnovasi oleh industri.

![Gelombang AML dan CTF dalam Kegilaan Perdagangan Aset Virtual: Apa Tujuan KYC dan eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(