Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjam meminjam, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini akan menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjam meminjam, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi( Bitcoin Keuangan) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data industri, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar dolar AS. Diperkirakan bahwa pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun dolar AS. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan.
Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi untuk pasar BTCFi.
Segmen BTCFi
1. Jalur stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset bernilai lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan jumlah pasokan secara algoritmik, dan banyak digunakan dalam skenario seperti perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Dapat dibagi berdasarkan tingkat sentralisasi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/real, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang layak diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi, seperti Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol, dan BTU. Proyek-proyek ini menggunakan mekanisme yang berbeda untuk menerbitkan dan mempertahankan stablecoin, seperti over-collateralization, penyesuaian algoritmik, dan lain-lain.
2. Lending
Bitcoin Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Peminjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Mengontrol rasio jaminan dan nilai pinjaman )LTV(
Menambah jaminan dan margin tambahan
Mekanisme Penutupan Paksa
Manajemen Risiko dan Asuransi
Proyek Lending BTC yang populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P berbasis teknologi PSBT dan DLC
Shell Finance: mendukung berbagai aset sebagai protokol stablecoin yang dijaminkan
![Penjelasan lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking koin
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Pengguna mengunci token di jaringan, dan seiring waktu, mereka mendapatkan akses, hak istimewa, atau hadiah.
Di bidang BTCFi, Babylon adalah protokol staking penting. Ini memungkinkan pengguna untuk mengunci BTC di jaringan utama Bitcoin, memberikan keamanan untuk rantai konsumsi PoS lainnya, sambil memperoleh imbalan staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi PoS. Babylon memungkinkan Bitcoin untuk memanfaatkan keamanan unik dan sifat desentralisasinya, untuk menyediakan keamanan ekonomi bagi rantai PoS lainnya.
( 4. Restaking kembali
Restaking adalah tindakan menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Melalui Restaking, investor dapat memperoleh keuntungan dari kedua sisi, yaitu jaringan asli dan jaringan Restaking.
Proyek Restaking utama termasuk:
Chakra: infrastruktur penyelesaian modular, mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, mendukung staking dan re-staking berbagai aset
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Seiring dengan kekhawatiran terhadap produk Bitcoin terpusat seperti WBTC, muncul beberapa solusi penyimpanan terdesentralisasi:
tBTC: Mewujudkan lintas rantai BTC ke ETH melalui protokol DeFi
FBTC: Aset sintetis yang mendukung sirkulasi BTC di seluruh rantai
dlcBTC: Sertifikat BTC tidak terkelola yang didasarkan pada teknologi DLC
![Tinjauan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Pengguna mengunci Bitcoin mereka di lembaga kustodian pihak ketiga, mendapatkan token untuk melakukan berbagai operasi di platform CeDeFi. Proyek utama termasuk:
Solv Protocol: matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Bouncebit: memiliki desain produk CeDeFi untuk rantai BTC Restaking
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang berbasis Babylon
( 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi sedang mengejar dengan cepat. Proyek utama termasuk:
Bitflow: DEX yang dibangun di atas Stacks, mendukung perdagangan berbagai aset
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC, mendukung berbagai aset inskripsi
Unisat AMM Swap: platform perdagangan yang fokus pada Ordinals dan BRC-20
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Perbandingan Berbagai Kelas Aset
( Perbandingan Keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya. Jika dibandingkan dengan risiko sistemik yang mungkin dihadapi oleh jaringan PoS seperti ETH dan Solana, mekanisme PoW BTC memberikan keamanan yang lebih tinggi. Namun, akumulasi risiko dari terlalu banyak protokol FI masih dapat menyebabkan fluktuasi harga BTC yang signifikan, mempengaruhi seluruh ekosistem BTCFi.
) Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan proyek BTCFi termasuk pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. Dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, BTCFi memiliki harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi karena berada pada tahap awal.
kekayaan ekosistem
Meskipun ekosistem ETH dan Solana sudah cukup matang, BTCFi sedang dalam masa ledakan. Selain BTC itu sendiri, muncul aset berbasis jaringan BTC seperti inskripsi dan runes, serta berbagai produk derivatif BTC yang dikemas dan dipertaruhkan. Banyak proyek inovatif dan protokol terus bermunculan, mencakup berbagai bidang seperti Layer 2, peminjaman, stablecoin, staking, dan re-staking.
Penutup
BTCFi sedang berkembang pesat menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju tingkat aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia mata uang kripto, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, membangun bank Bitcoin bergerak Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
5
Bagikan
Komentar
0/400
MevWhisperer
· 07-19 07:17
Mobile banking kembali menipu suckers.
Lihat AsliBalas0
CryptoHistoryClass
· 07-18 01:50
*memeriksa data historis* hmm... 100b sekarang, 1.2t pada 2030? memberi saya nuansa ICO 2017 yang besar, jujur saja
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrybaby
· 07-17 15:39
Perdagangan Mata Uang Kripto bertahun-tahun kembali ke nol dalam sekejap, siklus dimulai lagi.
Lihat AsliBalas0
DeFiGrayling
· 07-17 15:27
dunia kripto搬砖小suckers
Lihat AsliBalas0
fork_in_the_road
· 07-17 15:25
Uang semakin banyak dihabiskan, ada yang mengerti?
BTCFi panorama: dari pinjaman hingga stake, menciptakan bank Bitcoin bergerak
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjam meminjam, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini akan menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjam meminjam, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi( Bitcoin Keuangan) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data industri, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar dolar AS. Diperkirakan bahwa pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun dolar AS. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan.
Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi untuk pasar BTCFi.
Segmen BTCFi
1. Jalur stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat dengan mata uang fiat atau aset bernilai lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan jumlah pasokan secara algoritmik, dan banyak digunakan dalam skenario seperti perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Dapat dibagi berdasarkan tingkat sentralisasi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/real, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang layak diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi, seperti Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol, dan BTU. Proyek-proyek ini menggunakan mekanisme yang berbeda untuk menerbitkan dan mempertahankan stablecoin, seperti over-collateralization, penyesuaian algoritmik, dan lain-lain.
2. Lending
Bitcoin Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Peminjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Proyek Lending BTC yang populer termasuk:
![Penjelasan lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, bangun bank Bitcoin mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking koin
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Pengguna mengunci token di jaringan, dan seiring waktu, mereka mendapatkan akses, hak istimewa, atau hadiah.
Di bidang BTCFi, Babylon adalah protokol staking penting. Ini memungkinkan pengguna untuk mengunci BTC di jaringan utama Bitcoin, memberikan keamanan untuk rantai konsumsi PoS lainnya, sambil memperoleh imbalan staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi PoS. Babylon memungkinkan Bitcoin untuk memanfaatkan keamanan unik dan sifat desentralisasinya, untuk menyediakan keamanan ekonomi bagi rantai PoS lainnya.
( 4. Restaking kembali
Restaking adalah tindakan menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Melalui Restaking, investor dapat memperoleh keuntungan dari kedua sisi, yaitu jaringan asli dan jaringan Restaking.
Proyek Restaking utama termasuk:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Seiring dengan kekhawatiran terhadap produk Bitcoin terpusat seperti WBTC, muncul beberapa solusi penyimpanan terdesentralisasi:
![Tinjauan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ). Pengguna mengunci Bitcoin mereka di lembaga kustodian pihak ketiga, mendapatkan token untuk melakukan berbagai operasi di platform CeDeFi. Proyek utama termasuk:
( 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi sedang mengejar dengan cepat. Proyek utama termasuk:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Perbandingan Berbagai Kelas Aset
( Perbandingan Keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya. Jika dibandingkan dengan risiko sistemik yang mungkin dihadapi oleh jaringan PoS seperti ETH dan Solana, mekanisme PoW BTC memberikan keamanan yang lebih tinggi. Namun, akumulasi risiko dari terlalu banyak protokol FI masih dapat menyebabkan fluktuasi harga BTC yang signifikan, mempengaruhi seluruh ekosistem BTCFi.
) Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan proyek BTCFi termasuk pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. Dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, BTCFi memiliki harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi karena berada pada tahap awal.
kekayaan ekosistem
Meskipun ekosistem ETH dan Solana sudah cukup matang, BTCFi sedang dalam masa ledakan. Selain BTC itu sendiri, muncul aset berbasis jaringan BTC seperti inskripsi dan runes, serta berbagai produk derivatif BTC yang dikemas dan dipertaruhkan. Banyak proyek inovatif dan protokol terus bermunculan, mencakup berbagai bidang seperti Layer 2, peminjaman, stablecoin, staking, dan re-staking.
Penutup
BTCFi sedang berkembang pesat menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju tingkat aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia mata uang kripto, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, membangun bank Bitcoin bergerak Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###