This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
規制 | ジャック・ドーシーのブロック社がビットコイン取引の不十分な監視により4,000万ドルの罰金を科される
ブロック社（Block Inc.）、キャッシュアプリ（Cash App）の親会社であり、Xの創設者で元CEOのジャック・ドーシー（Jack Dorsey）が率いている企業は、ニューヨーク金融サービス局（NYDFS）(から、仮想通貨業務に関連するマネーロンダリング対策（AML）)およびコンプライアンスプログラムにおける重大な欠陥のために4000万ドルの罰金を科せられました。
2025年4月10日に発表された罰金は、ブロックのシステムが州のAML基準を満たしていなかったことが明らかになったことに伴うものであり、適切な監視があれば防げた可能性のある脆弱性が露呈した。
NYDFSの監督者アドリアン・ハリスは、伝統的な金融機関であれ、新興の暗号通貨プラットフォームであれ、金融機関はその成長に合わせてコンプライアンスプログラムを整合させる必要があると強調しました。
罰金を10日以内に支払うことに加えて、ブロックは12ヶ月間、独立した監視者の監督下に置かれます。その間、会社は以下を見直さなければなりません:
ビットコイン取引の監視の欠陥
同意命令は、ブロックがデジタル資産取引の監視に関する州の基準を遵守していなかったことを明らかにしました。NYDFSは、同社のコンプライアンスシステムが不正または制裁対象の活動に関連するウォレットに結びついたビットコイン取引をフラグすることができなかったことを発見しました – 特定の閾値を超えない限り。
特に、テロに関連するウォレットへのエクスポージャーが1%未満のウォレットを含む取引は警告を引き起こさず、そのようなウォレットへの送金はエクスポージャーが10%を超えた場合にのみブロックされました。規制当局は、この閾値に基づくアプローチが、積極的でリスクベースのコンプライアンスを求める期待に違反していると述べました。
当局は、高リスクのウォレットとの最小限の相互作用であっても、強力な正当化が必要であると強調しました。これがなければ、ブロックは州および連邦の金融犯罪法の下での義務を果たせませんでした。
ミキサーに関する懸念とアラートのバックログ
規制当局は、資金の出所と行き先を隠すツールである暗号ミキサー取引に対するブロックの取り扱いについても強調しました。これは違法な資金調達で一般的に使用されます。その高リスクな性質にもかかわらず、ブロックはこれらの取引を「中」リスクとしてのみ分類し、繰り返される規制の指導を無視し続けました。
NYDFSはさらに、Blockが取引アラートのボリュームに追いつけないことを批判しました。2018年から2020年の間に、同社の未解決アラートのバックログは18,000件から169,000件以上に急増しました。この急増は、Cash Appの急成長に合わせてBlockがコンプライアンス能力を拡張できなかったことを反映しています。
いくつかのケースでは、疑わしい活動報告(SARs)が最初の警告から1年以上後に提出され、潜在的な金融犯罪の調査が遅れました。
アフリカのエクスポージャー
ブロック社とジャック・ドーシーはアフリカ全土でさまざまな活動を行っており、特に以下の企業と提携または投資しています。
イエローカード
グリッドレスコンピュート
アフリカビットコイン会議
BitKey自己保管ビットコインウォレット
チッパーキャッシュ
tbDEXプロトコル
最新の投稿や更新についてはXをフォローしてください