揭秘跨境支付平台的链上行为：超550亿USDT流转背后的故事

近期，一家名为汇旺支付的跨境支付平台引发了监管机构的高度关注。该平台被指涉嫌参与诈骗资金的接收、转移及出金活动，尤其是在TRON链上频繁进行USDT交易。为深入了解其链上行为特征，一家区块链安全公司基于链上反洗钱工具和公开数据，对该平台在TRON链上的USDT存取行为进行了详细分析。

资金流动概况

从2024年1月1日至2025年6月23日的数据显示，该平台的资金流动呈现以下特点：

• 提现总额达57,246,854,379 USDT
• 存款总额为54,475,887,524 USDT

这表明在过去一年半内，平台持续存在大量资金流入与流出，且提现金额始终高于存款金额，两者差值高达27.71亿USDT，呈现明显的"资金净流出"特征。

周期性资金动向

平台的资金流动一直保持活跃，并在以下三个时间点出现显著高峰：

1. 2024年7月8日：首次出现明显高峰，充值与提现均突破10亿USDT。
2. 2025年3月和5月：两次提现金额接近或超过11亿USDT。

交易频率分析

提现交易笔数自2024年2月起呈阶梯式上升，在2025年5月12日达到峰值，单日接近15万笔，展现出"高频提款"特征。相比之下，存款交易数量虽整体增长，但波动较小，每日存款笔数稳步增长至近14万笔，整体用户活跃度并未明显下降。

值得注意的是，2025年3月和5月的提现金额高峰伴随着交易笔数的同步上涨，两个高峰几乎重合。

用户行为分析

自2024年初以来，该平台在TRON链上的活跃存款地址数量从不足3万增长至超过8万，呈现稳定增长趋势。这表明平台仍在不断吸引新用户，但增长速度已趋于缓和。

活跃地址分析

通过链上分析工具，发现该平台的提现行为呈现出一定程度的"资金集中"特征。排名前三的提现地址累计提现金额超过19亿USDT，这些地址均可追溯至2023年，长期保持活跃。

值得注意的是，部分高额提现地址与被标记为"OFAC制裁"、"盗窃"等的地址存在交互，另有地址疑似为某担保平台控制的钱包地址。

在存款方面，排名前三的地址累计存款金额超过25亿USDT，其中最高单一地址存款达16.65亿USDT，远超提现金额最高地址。这些高额存款地址同样疑似与某些平台或担保服务有关。

活跃时间分析

对随机选取的10个普通用户地址进行分析发现：

• 提现交易主要集中在UTC时间01:00-16:00，其中07:00-13:00为高频时段。
• 存款操作主要集中在UTC时间03:00-10:00，与提现地址的活跃时段部分重合。

部分地址表现出稳定的资金存入行为，而在某些时段几乎无交易活动。

国际监管动态

近期，多个国际监管机构和执法部门对该平台及其关联实体采取了一系列行动：

• 2024年7月，一家加密货币公司冻结了与该平台有关的近3000万USDT。
• 2025年5月，美国财政部提议禁止美国金融机构为该集团提供服务，称其为"网络犯罪分子的首选市场"。
• 联合国报告指出，该平台已成为东南亚"网络诈骗产业化生态系统"的一部分，累计接收超240亿美元加密资金。
• 多个与该平台相关的加密犯罪频道在社交平台上被封禁。
• 2025年5月15日，一家疑似关联的担保平台宣布停止运营。

这些监管动态反映出国际社会对该平台及类似服务的高度关注和严格审查态度。

本次分析为理解该平台的链上活动提供了基础数据支持，也凸显了对此类跨境支付服务加强监管的必要性。