Strategi Pendapatan Stablecoin Terbaru: Pilihan Diversifikasi dan Pencegahan Risiko

Dalam lingkungan pasar di mana indeks dolar saat ini tinggi dan aset berisiko mengalami penurunan, memiliki aset dolar dan mendapatkan keuntungan menjadi pilihan yang bijak. Baru-baru ini, beberapa proyek DeFi terkemuka juga aktif memanfaatkan aset dolar yang tidak terpakai untuk mencari keuntungan. Artikel ini akan memperkenalkan Anda pada beberapa perkembangan terbaru strategi keuntungan stablecoin.

USDD+3Crv Pool: Tingkat Pengembalian Tinggi dan Risiko Rendah

USDD adalah sebuah stablecoin yang dikelola oleh suatu lembaga. Hingga 27 Oktober, total pasokan USDD mencapai 725 juta, sementara nilai agunannya mencapai 2,23 miliar USD, dengan rasio agunan lebih dari 300%. Di antara agunan tersebut, USDC saja sudah mencapai 990 juta, jauh melebihi pasokan USDD, menunjukkan faktor risiko yang rendah.

Sebuah platform menunjukkan bahwa tingkat pengembalian tahunan USDD+3Crv pool (APR) adalah 19,66%, sementara APR USDD+FRAXBP adalah 21,18%. Yang pertama mencakup empat jenis stablecoin: USDD, DAI, USDT, USDC, sedangkan yang kedua mencakup tiga jenis stablecoin: USDD, FRAX, USDC. Saat beroperasi, pengguna dapat terlebih dahulu melakukan setoran dengan salah satu atau beberapa stablecoin yang didukung di halaman terkait, kemudian mempertaruhkan token LP ke platform yang ditentukan.

Perlu dicatat bahwa di beberapa ekosistem, penggunaan USDD lebih luas. Misalnya, di suatu platform, pasangan perdagangan USDD-USDT memiliki tingkat pengembalian tahunan (APY) yang dapat mencapai 41,9% (diperlukan penguncian dan staking koin tertentu), sedangkan di platform lain, APY untuk deposito USDD adalah 9,52%.

Canto: Kesempatan Pengembalian Tinggi untuk NOTE/USDT LP

Canto adalah sebuah blockchain DeFi yang kompatibel dengan EVM dalam ekosistem Cosmos, yang memiliki fungsi DEX, pinjaman, dan stablecoin NOTE. Saat ini, total nilai terkunci di Canto (TVL) sekitar 100 juta dolar.

Platform pinjaman Canto menunjukkan APR untuk NOTE/USDT LP sebesar 32,14%, dan APR untuk NOTE/USDC LP sebesar 29,47%. NOTE adalah stablecoin yang dicetak melalui over-collateralization di Canto, dan tidak akan terjadi likuidasi ketika jaminan berupa USDC dan USDT. Saat ini, harga NOTE adalah 1,04 dolar, disarankan untuk menggunakan sebagian USDT sebagai jaminan untuk mencetak NOTE yang diperlukan, kemudian menggunakan NOTE dan sisa USDT untuk menyediakan likuiditas, dan akhirnya mempertaruhkan token LP di platform pinjaman.

Namun, operasi lintas rantai Canto relatif kompleks, pengguna perlu memperhatikan langkah-langkah lintas rantai untuk memastikan keamanan aset.

Velodrome: Pendapatan stabil sUSD+LUSD

Velodrome adalah sebuah bursa terdesentralisasi di Optimism (DEX ), dengan total nilai terkunci saat ini sebesar 82 juta dolar. sUSD dan LUSD adalah dua stablecoin dari proyek yang berbeda, keduanya relatif aman.

Saat ini APR untuk mining likuiditas pasangan perdagangan sUSD/LUSD di Velodrome adalah 16,12%.

Helio: Pilihan baru HAY+BUSD

Helio Protocol adalah protokol staking likuid dan pinjaman di suatu blockchain. Pengguna dapat melakukan over-collateralized pinjaman stablecoin terdesentralisasi HAY di Helio, sementara token yang dipertaruhkan akan digunakan untuk staking likuid.

Salah satu DEX utama telah secara khusus menambahkan pintu masuk pertukaran StableSwap untuk HAY dan BUSD, menunjukkan bahwa HAY memiliki tingkat pengakuan pasar tertentu. Saat ini, TVL Helio adalah 92 juta dolar.

Pengguna dapat menyediakan likuiditas untuk pasangan perdagangan HAY/BUSD stablecoin di DEX, kemudian mempertaruhkan token LP ke dalam Helio, halaman Farming Helio menampilkan APR untuk HAY/BUSD Stable LP sebesar 19,77%.

Ekosistem Wombat Exchange: Berbagai Pilihan Stablecoin

Wombat Exchange adalah DEX pertukaran stablecoin di suatu blockchain, dengan fitur slippage rendah, likuiditas bersama, dan dapat melakukan staking dengan satu koin. Saat ini, Main Pool Wombat menunjukkan bahwa median APR untuk USDC, USDT, DAI, dan BUSD masing-masing adalah 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%, termasuk staking WOM dan pemegang veWOM yang mendapatkan akselerasi.

Beberapa aplikasi serupa juga muncul di sekitar Wombat, seperti Wombex Finance dan Magpie, yang menawarkan peluang keuntungan yang lebih tinggi bagi pengguna.

Peringatan Risiko

Meskipun strategi ini menawarkan hasil yang signifikan, risiko keseluruhan di pasar kripto masih lebih tinggi dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional. Insiden keamanan sering terjadi, investor harus selalu mendiversifikasi risiko dan memahami titik risiko spesifik sebelum berinvestasi. Selalu ingat: Do your own research.