Análise legal da saída de moeda virtual com o pagamento transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando um serviço de remessas de pequeno valor conveniente para os residentes de ambas as regiões. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual. Este artigo irá analisar isso em profundidade.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" do interior com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambas as regiões, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para o interior) sejam iniciadas por um sujeito de identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (do interior para Hong Kong) devem ser operadas por um sujeito de identidade do interior.
O limite diário atual para remessas é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos a um limite de compra de moeda de 50.000 dólares americanos/ano ao enviar dinheiro para Hong Kong. Atualmente, vários bancos do continente e de Hong Kong já disponibilizaram este serviço.
Modo de saída de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a retirada de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais principais por dólares de Hong Kong, mas não suporta transferências para contas bancárias no interior do país.
Retirada de fundos em bolsas licenciadas: Se algumas plataformas de negociação oferecem este serviço, mas residentes apenas da parte continental não conseguem abrir uma conta.
Retirada de fundos por corretoras: Algumas corretoras já obtiveram licença para negociar moedas virtuais, mas também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do interior sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só é possível retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais de retirar fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça um serviço conveniente de transferências transfronteiriças, existem riscos legais associados à retirada direta de moeda virtual.
Restrições de identidade: Transferências para o norte exigem identidade de residentes de Hong Kong, residentes do continente têm dificuldade em operar mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong.
Limitação do âmbito de negócios: O banco central deixou claro que o pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, assistência médica, pagamento de salários, entre outros cenários.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a luta contra a lavagem de dinheiro, e estabelecer um mecanismo de monitorização de riscos.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente o pagamento transfronteiriço possa não verificar rigorosamente o histórico empresarial, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado usá-lo para saques de moeda virtual e entrada de fundos.
Tendências de desenvolvimento da indústria
Recentemente, uma grande corretora de valores foi aprovada em Hong Kong para prestar serviços de negociação de ativos virtuais, o que atraiu a atenção do mercado. Isso indica que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no setor de moeda virtual, refletindo a tendência de desenvolvimento da indústria.
No geral, embora o pagamento transfronteiriço facilite pequenas transferências transfronteiriças, ainda existem riscos legais ao utilizá-lo para a saída de moeda virtual. Os investidores devem agir com cautela e cumprir as leis e regulamentos relacionados. À medida que as instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual, é possível que surjam mais canais de saída em conformidade no futuro.
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LootboxPhobia
· 07-27 19:25
Esta conformidade ou não, quem é que decide?
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HodlOrRegret
· 07-26 19:19
A segurança dos fundos em primeiro lugar~
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AirdropFreedom
· 07-24 20:44
Parece que teremos que pensar em novas maneiras novamente.
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All-InQueen
· 07-24 20:34
Armadilha um colete para obter fundos não é melhor do que descansar.
Pagamentos transfronteiriços têm dificuldade em se tornar canais de saída de moeda virtual, riscos de conformidade ainda persistem.
Análise legal da saída de moeda virtual com o pagamento transfronteiriço
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando um serviço de remessas de pequeno valor conveniente para os residentes de ambas as regiões. Este novo serviço gerou algumas discussões sobre a saída de moeda virtual. Este artigo irá analisar isso em profundidade.
Introdução ao pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" do interior com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais de ambas as regiões, exigindo que as remessas para o norte (de Hong Kong para o interior) sejam iniciadas por um sujeito de identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (do interior para Hong Kong) devem ser operadas por um sujeito de identidade do interior.
O limite diário atual para remessas é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos a um limite de compra de moeda de 50.000 dólares americanos/ano ao enviar dinheiro para Hong Kong. Atualmente, vários bancos do continente e de Hong Kong já disponibilizaram este serviço.
Modo de saída de moeda virtual de Hong Kong
Em Hong Kong, a retirada de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais principais por dólares de Hong Kong, mas não suporta transferências para contas bancárias no interior do país.
Retirada de fundos em bolsas licenciadas: Se algumas plataformas de negociação oferecem este serviço, mas residentes apenas da parte continental não conseguem abrir uma conta.
Retirada de fundos por corretoras: Algumas corretoras já obtiveram licença para negociar moedas virtuais, mas também não aceitam a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do interior sem visto de trabalho em Hong Kong ou prova de residência, atualmente parece que só é possível retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais de retirar fundos usando pagamentos transfronteiriços
Embora o serviço de pagamento transfronteiriço ofereça um serviço conveniente de transferências transfronteiriças, existem riscos legais associados à retirada direta de moeda virtual.
Restrições de identidade: Transferências para o norte exigem identidade de residentes de Hong Kong, residentes do continente têm dificuldade em operar mesmo possuindo um cartão bancário de Hong Kong.
Limitação do âmbito de negócios: O banco central deixou claro que o pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, assistência médica, pagamento de salários, entre outros cenários.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir os requisitos de conformidade, como a luta contra a lavagem de dinheiro, e estabelecer um mecanismo de monitorização de riscos.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente o pagamento transfronteiriço possa não verificar rigorosamente o histórico empresarial, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado usá-lo para saques de moeda virtual e entrada de fundos.
Tendências de desenvolvimento da indústria
Recentemente, uma grande corretora de valores foi aprovada em Hong Kong para prestar serviços de negociação de ativos virtuais, o que atraiu a atenção do mercado. Isso indica que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no setor de moeda virtual, refletindo a tendência de desenvolvimento da indústria.
No geral, embora o pagamento transfronteiriço facilite pequenas transferências transfronteiriças, ainda existem riscos legais ao utilizá-lo para a saída de moeda virtual. Os investidores devem agir com cautela e cumprir as leis e regulamentos relacionados. À medida que as instituições financeiras tradicionais começam a entrar no campo da moeda virtual, é possível que surjam mais canais de saída em conformidade no futuro.