Explorar a Tecnologia de regulação: uma nova ferramenta para combater o crime financeiro

A ascensão dos ativos virtuais e da tecnologia blockchain trouxe novos desafios e oportunidades para a supervisão financeira. Como uma nova ferramenta de supervisão, a Tecnologia de regulação (, abreviada como Reg Tech ), está desempenhando um papel cada vez mais importante.

Tecnologia de regulação é um termo que se refere a meios tecnológicos que ajudam empresas e organismos reguladores a alcançar a conformidade. É como o sistema de freios de um carro esportivo, garantindo que o sistema financeiro opere em alta velocidade, mas de forma segura e controlada. O surgimento da tecnologia de regulação destina-se principalmente a lidar com a complexidade dos sistemas financeiros modernos e à demanda por conformidade mais eficiente e automatizada.

No domínio dos ativos virtuais, a Tecnologia de regulação enfrenta desafios únicos. Em comparação com as finanças tradicionais, o mercado de criptomoedas opera 24 horas por dia, com transações transfronteiriças frequentes e uma grande variedade de ativos. Isso exige que a tecnologia de regulação tenha capacidades de monitoramento em tempo real e rastreamento transfronteiriço. Ao mesmo tempo, a transparência da blockchain também oferece novas possibilidades para a regulação, tornando mais fácil detectar comportamentos ilegais que seriam difíceis de descobrir nas finanças tradicionais.

Para atender aos requisitos de conformidade, como KYC( Conheça o seu cliente), AML( Anti-lavagem de dinheiro) e MAR( Regulamentação de abuso de mercado) no mercado de ativos virtuais, as empresas precisam adotar novas abordagens. Isso inclui a análise combinando dados on-chain e off-chain, utilizando tecnologia de inteligência artificial para avaliações de risco mais inteligentes, e estabelecendo sistemas de monitoramento de ativos criptográficos dedicados.

No mercado de criptomoedas, algumas formas específicas de crimes financeiros e abusos de mercado também merecem atenção. Por exemplo, estudos descobriram que mais de metade dos tokens DeFi apresentam comportamentos de insider trading em exchanges descentralizadas. Além disso, a frequência de criação de tokens fraudulentos é muito alta, surgindo um novo token fraudulento em média a cada 4 minutos. Essas novas técnicas criminosas impõem exigências mais altas à Tecnologia de regulação.

Tomando Hong Kong como exemplo, as diretrizes de regulação para plataformas de negociação de ativos virtuais recentemente publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong apresentam exigências claras para os sistemas de monitoramento do mercado. Isso inclui a adoção de sistemas de monitoramento eficazes de fornecedores independentes, testes regulares, detecção rápida e relato de problemas suspeitos, monitoramento de transações em blockchain, entre outros. Essas exigências refletem a importância que as autoridades reguladoras atribuem à utilização de meios tecnológicos avançados para alcançar uma regulação eficaz.

Com o contínuo desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante. Não só será um valioso assistente para as autoridades reguladoras, mas também se tornará uma ferramenta indispensável para a gestão de conformidade das empresas. No futuro, como equilibrar inovação e regulação, e como utilizar meios tecnológicos para alcançar uma regulação mais inteligente e precisa, será um importante desafio que a indústria enfrentará em conjunto.