O caso de lavagem de dinheiro de ativos de criptografia em Hong Kong revela a infiltração da indústria de fraudes no Sudeste Asiático e os desafios de regulação

Hong Kong, como um centro financeiro internacional, já desenvolveu uma ecologia econômica de encriptação próspera. Os prestadores de serviços de negociação de ativos virtuais (VAOTC) e as plataformas de negociação de ativos virtuais (VATP) fornecem conjuntamente serviços de troca de tokens e de entrada e saída de fundos para os investidores, formando um padrão de mercado único. No entanto, a anonimidade e a característica transfronteiriça dos ativos virtuais sob a tecnologia blockchain também facilitam atividades ilegais, com uma grande quantidade de moeda de criptografia envolvida, especialmente moedas estáveis, que silenciosamente fluem para a ecologia de encriptação de Hong Kong, trazendo riscos financeiros e problemas de conformidade legal para os profissionais e investidores comuns.

Recentemente, a experiência de um estudante universitário do continente na participação em transações de ativos de criptografia em Hong Kong chamou a atenção. O estudante aceitou uma comissão em uma plataforma para ajudar outros a comprar USDT. A operação específica consistia em transferir yuan para o seu cartão bancário no continente, trocar por dólares de Hong Kong e, em seguida, comprar USDT em uma loja de ativos de criptografia em Hong Kong, transferindo-o para um endereço de carteira designado. No entanto, pouco depois da transação, o estudante foi informado de que estava suspeito de fraude. Acontece que os fundos transferidos a cada vez vinham de diferentes vítimas.

Isto é, na verdade, um exemplo típico da técnica de lavagem de dinheiro "cartão de volta para U", intimamente relacionada a redes de crime organizado na região do Sudeste Asiático. Através da análise na cadeia, foi descoberto que o estudante comprou 2396 moedas USDT de lojas designadas, que fluíram para endereços com os quais algumas plataformas de garantia do Sudeste Asiático têm negócios. Estas plataformas têm servido há muito tempo redes ilegais de apostas, indústrias cinzas e outras na região, desempenhando um papel na gestão de fundos fraudulentos a montante neste incidente.

Uma investigação adicional revelou que este não é um caso isolado, mas parte das operações de um grande gangue de lavagem de dinheiro altamente industrializado. Em menos de três meses, esta rede de lavagem de dinheiro ilegalmente limpou mais de 310 mil dólares em Hong Kong. Considerando outras atividades de gangues não descobertas, a escala real pode ser ainda maior.

Atualmente, a regulamentação da indústria de negociação de ativos virtuais fora da bolsa em Hong Kong ainda não é adequada, e muitas plataformas tornaram-se canais de lavagem de dinheiro devido à falta de mecanismos de conformidade eficazes. Globalmente, os países ainda não unificaram completamente suas estruturas de regulamentação sobre ativos de criptografia e negociações OTC, mas mercados principais como Hong Kong já começaram a promover a licença para prestadores de serviços de ativos virtuais e a construção de um sistema de regulamentação contra a lavagem de dinheiro.

O Departamento de Serviços Financeiros e Tesouraria de Hong Kong publicou recentemente um documento de consulta legislativa sobre serviços de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa, propondo a introdução de um sistema de licenciamento para comerciantes OTC através do "Regulamento sobre Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo". Isso significa que todas as empresas que prestam serviços de negociação de ativos de criptografia fora da bolsa devem solicitar uma licença à Alfândega de Hong Kong e cumprir rigorosamente as regulamentações relevantes.

Diante das próximas políticas regulatórias, os operadores de VAOTC precisam sistematicamente organizar o processo de due diligence dos clientes e o mecanismo de verificação da origem dos fundos, realizando uma análise abrangente dos potenciais riscos de fundos ilícitos. Eles não apenas devem entender os requisitos de conformidade que entrarão em vigor, mas também estabelecer um sistema interno de controle de riscos completo, garantindo que todas as atividades de transação estejam em conformidade com os padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Além disso, as plataformas OTC devem fortalecer a comunicação com os órgãos reguladores e organizações de autorregulação da indústria, para entender rapidamente as direções políticas e, através de meios técnicos, reforçar o monitoramento das transações, identificando comportamentos suspeitos. As plataformas também devem recusar estritamente qualquer associação com fundos suspeitos de lavagem de dinheiro, cortando a possibilidade de utilização de fundos ilegais para branquear através das vias OTC.

Em geral, a iminente política de conformidade OTC de Hong Kong oferece uma oportunidade para o desenvolvimento regulamentado da indústria de negociação de ativos virtuais. Os participantes da indústria devem adaptar-se ativamente às mudanças no ambiente regulatório, melhorando continuamente o nível de conformidade, a fim de alcançar um desenvolvimento estável e sustentável neste mercado em crescimento.