Fed e duas grandes instituições fazem uma declaração sobre criptomoedas para bancos

Banco Central (Fed), Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e Office of the Comptroller of the Currency (OCC) publicaram uma declaração conjunta que resume que os bancos podem oferecer serviços de custódia para criptomoedas e os cuidados que devem ter ao fazê-lo.

Na declaração em que se afirma que não foi criada uma nova regulamentação, enfatizou-se que os bancos devem cumprir as leis, regulamentos e princípios de gestão de risco existentes ao guardar criptomoedas em nome dos clientes. Também foi sublinhada a necessidade de se ter sensibilidade na garantia da segurança das chaves criptográficas.

De acordo com a explicação, os bancos devem aumentar as medidas de cibersegurança para garantir a segurança das criptomoedas, fortalecer a sua infraestrutura tecnológica e desenvolver a especialização do pessoal relevante. Além disso, foi mencionado que é necessário implementar uma gestão de risco eficaz, tendo em conta a volatilidade do mercado de criptomoedas e os rápidos desenvolvimentos tecnológicos.

Foi referido que os bancos devem manter as chaves das criptomoedas dos clientes totalmente sob seu controle e impedir o acesso unilateral aos ativos por terceiros, incluindo os próprios clientes. Foi destacado que, em caso de perda das chaves ou acesso não autorizado, os bancos serão diretamente responsáveis pelos danos aos clientes.

Na declaração, foi enfatizado que os bancos podem oferecer serviços de custódia de criptomoedas através de terceiros ou instituições de subcustódia (sub-custodian), mas que esses órgãos também são responsáveis pelas suas atividades. Foi lembrado que devem ser realizadas avaliações de risco abrangentes antes da seleção de terceiros.

Por outro lado, foi pedido que os bancos cumprissem rigorosamente as regulamentações de Lavagem de Dinheiro (AML), Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) em suas atividades de custódia de criptomoedas. Foi solicitado que eles realizassem a comunicação com os clientes de forma clara e transparente para evitar confusões de papéis e que definissem detalhadamente suas responsabilidades com contratos abrangentes com os clientes.

Por último, foi observado que os bancos precisam de melhorar os processos de auditoria interna e os controles relacionados às atividades de custódia de criptomoedas, podendo recorrer ao apoio de auditores externos independentes quando necessário.

Publicado: 14 de julho de 2025 23:10