Исследование Regtech: Новый инструмент для борьбы с финансовыми преступлениями

Рост виртуальных активов и технологий блокчейн создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. В качестве нового инструмента регулирования, Регтех ( Regulatory Technology, сокращенно Reg Tech ), играет все более важную роль.

Регтех — это технологии, помогающие компаниям и регулирующим органам достигать соблюдения норм. Это похоже на тормозную систему суперкара, которая обеспечивает безопасность и контроль финансовой системы при ее быстром функционировании. Появление регтеха связано в основном с необходимостью справляться со сложностью современной финансовой системы, а также с потребностью в более эффективном и автоматизированном соблюдении норм.

В области виртуальных активов Регтех сталкивается с уникальными вызовами. В отличие от традиционных финансов, рынок криптовалют работает круглосуточно, международные сделки происходят часто, а виды активов разнообразны. Это требует от регуляторных технологий наличия возможностей для мониторинга в реальном времени и международного отслеживания. В то же время прозрачность блокчейна также открывает новые возможности для регулирования, позволяя легче выявлять нарушения, которые трудно обнаружить в традиционных финансах.

Для соответствия требованиям KYC( «Знай своего клиента», AML) «Противодействие отмыванию денег» и MAR( «Регулирование рыночных злоупотреблений» в отношении рынка виртуальных активов предприятиям необходимо применять совершенно новый подход. Это включает в себя анализ как on-chain, так и off-chain данных, использование технологий искусственного интеллекта для более интеллектуальной оценки рисков, а также создание специализированных систем мониторинга криптоактивов.

![Исследование Regtech: Какие финансовые преступления в основном противодействуют технологиям Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(

На рынке криптовалют стоит обратить внимание на некоторые уникальные формы финансовых преступлений и злоупотреблений рынком. Например, исследования показывают, что более половины токенов DeFi участвуют в инсайдерской торговле на децентрализованных биржах. Кроме того, частота создания мошеннических токенов также очень высока, в среднем каждые 4 минуты появляется новый мошеннический токен. Эти новые виды преступных действий ставят более высокие требования к Regtech.

![Исследование Regtech: какие финансовые преступления в основном противостоят технологиям Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(

Например, в Гонконге Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам недавно опубликовала руководящие принципы по регулированию виртуальных активов, в которых были четко изложены требования к системе мониторинга рынка. Это включает в себя использование эффективных систем мониторинга от независимых поставщиков, регулярное тестирование, быстрое обнаружение и сообщение о подозрительных проблемах, мониторинг транзакций в блокчейне и т.д. Эти требования подчеркивают важность применения современных технологий для достижения эффективного регулирования со стороны регулирующих органов.

С развитием рынка виртуальных активов регуляторные технологии, безусловно, будут играть все более важную роль. Они не только станут надежным помощником для регулирующих органов, но и обязательным инструментом для управления соблюдением норм в компаниях. В будущем важными вопросами, с которыми столкнется отрасль, станут балансировка инноваций и регулирования, а также использование технологических средств для достижения более интеллектуального и точного контроля.

![Исследование Regtech: какие финансовые преступления в основном противодействуют технологиям Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(