Правило путешествий: ключевая регулирующая мера для повышения прозрачности сделок с виртуальными активами

Правило путешествий в основном предназначено для повышения прозрачности交易虚拟资产, связывая блокчейн交易 с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и риском контрагента в цепочке.

Характеристика "анонимности" блокчейна широко использовалась в финансовых преступлениях, таких как финансирование терроризма, азартные игры и отмывание денег. Для того чтобы технология блокчейна вошла в регуляторную систему, регуляторы требуют, чтобы соответствующие платформы соответствовали основным принципам регулирования, включая KYC( знание своего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило о путешествиях далее требует знания всех участников сделки, что разрушает характеристику "анонимности".

До появления рекомендаций по регулированию Travel Rule в 2019 году поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны были лишь контролировать своих клиентов через процесс KYC. Когда VASP отправляет транзакцию контрагенту, практически невозможно узнать личность контрагента, что увеличивает риск контрагента и вероятность участия в высокорисковых мероприятиях, связанных с санкциями, незаконной торговлей и т.д.

Правило путешествий в основном контролирует транзакции между платформами, требуя от VASP получения, хранения и предоставления информации об инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами виртуальных активов, перед началом блокчейн-транзакции, чтобы выявлять подозрительные транзакции и принимать соответствующие меры. Это позволяет предотвращать потенциальные незаконные или санкционированные транзакции еще до их создания в блокчейне.

Основные причины принятия Travel Rule на глобальном уровне включают:

1. Защита инвесторов, снижение риска контакта с некондиционными средствами
2. Снижение риска отмывания денег и финансирования терроризма
3. Повышение способности компании управлять рисками контрагентов

В настоящее время Азиатско-Тихоокеанский регион лидирует в принятии Правила путешествий, но уровень его применения в Европе и на Ближнем Востоке также значительно растет. За последние 6 месяцев все больше и больше бирж по всему миру соблюдают или готовятся соблюдать Правило путешествий. Принятие этого регуляторного требования в отрасли также постоянно растет.

Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать правило Travel Rule. Основные требования включают:

1. Сбор и обмен информацией различного объема в зависимости от суммы сделки
2. Если необходимая информация не была получена, следует запросить ее у инициирующей стороны VASP, в противном случае следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
3. Проведение детальной проверки контрагента
4. Подтверждение права собственности на самоуправляемый кошелек

В реализации регулирования все еще существуют некоторые проблемы:

1. Разное время реализации в разных юрисдикциях приводит к проблеме "периода ожидания".
2. В некоторых регионах еще не внедрено правило о путешествиях, что влияет на сферу деятельности соответствующих VASP.
3. Отсутствие взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule

В целом, внедрение Правила путешествий продвигается на глобальном уровне и способствует повышению прозрачности и безопасности сделок с виртуальными активами. С увеличением числа регионов, принимающих это правило, связанные с ним проблемы также будут постепенно решаться.