Как разработчики Web3 могут распознать высокорискованные проекты

В области Web3 разработчики должны не только обладать техническими навыками, но и развивать осведомленность о юридических рисках. В этой статье мы с точки зрения разработчиков проанализируем, как распознать потенциальные высокорисковые проекты Web3, чтобы избежать случайного попадания в юридические споры.

Четыре типичных высокорискованных проектных модели

1. Проекты, связанные с азартными играми

Типичные характеристики: вход для пополнения + случайный игровой процесс + путь для вывода

Ключевые элементы:

• Существует ли возможность пополнения виртуальной валюты?
• Есть ли лотереи, ставки и другие неопределенные игры?
• Можно ли обменять токены проекта на основные валюты и вывести их?

Когда проект одновременно обладает этими тремя пунктами, даже если разработчик отвечает только за фронтенд или интеграцию кошелька, он может столкнуться с юридическими рисками.

2. Проекты, связанные с финансовыми пирамидами

Типичные характеристики: оплата пользователем + возврат комиссии за приглашение + многоуровневая система вознаграждений

Общие характеристики:

• Необходимо сначала купить монеты или пополнить счет, чтобы участвовать.
• Приглашение других приносит вознаграждение
• Существует иерархическая структура, вознаграждения распределяются по уровням
• Прибыль проекта в основном зависит от расширения базы пользователей

Если разработчик отвечает за создание таких ключевых модулей, как расчет комиссионных и уровни доступа, его, вероятно, будут рассматривать как предоставляющего ключевую техническую поддержку.

3. Проекты, связанные с незаконным сбором средств

Типичные характеристики: привлечение средств от общественности + обещание дохода + отсутствие финансовой квалификации

Высокий риск режим:

• Выпуск монет для финансирования среди общественности без разрешения
• Обещание сохранения капитала и высокой доходности
• Вымышленная финансовая платформа или механизм распределения прибыли
• Создание фонда, позволяющего обмен токенов на активы, которые можно вывести.

Если разработчики участвуют в проектировании таких ключевых модулей, как выпуск токенов и обмен баллов, их могут признать соучастниками.

4. Связанные с незаконным бизнесом проекты

Типичные характеристики: свопы криптовалют + внебиржевые обмены + каналы ввода и вывода фиатных денег

Высокий риск поведения:

• Предоставление услуг ввода и вывода средств между виртуальными валютами и фиатными деньгами
• Создание внебиржевого OTC торгового модуля
• Сопоставление международных валютных обменов с помощью виртуальных валют
• Проведение операций с иностранной валютой без разрешения

Даже если платформа не держит средства клиентов напрямую, если она создала систему сопоставления, техническая сторона также может быть квалифицирована как соучастник.

Как точно идентифицировать проекты с высоким риском

Как разработчик, следует оценивать риски проекта с нескольких точек зрения:

1. Оцените, включает ли модель проекта вышеупомянутые четыре категории высоких рисков.

2. Понимание финансовой логики проекта:

   • Источник и направление токенов/баллов
   • Путь входа и выхода пользовательских средств
   • Механизм обмена токенов

3. В техническом соглашении четко указать, что предоставляются только услуги разработки.

4. Запишите обсуждение с проектом по вопросам соблюдения норм, в качестве самодоказательства.

Заключение

В области Web3 технические навыки и правовая осведомленность одинаково важны. Разработчики должны обладать базовой рамкой для оценки рисков, чтобы на ранней стадии проекта оценивать потенциальные риски. Только разработчики, которые хорошо разбираются в технологиях и понимают законодательство, могут занять прочную позицию в этой сложной экосистеме. Правосознание и соблюдение законодательства являются неотъемлемой частью современных разработчиков Web3.