Правило путешествий: новая глава в регулировании криптоактивов

В области криптоактивов регуляторы прилагают усилия для балансировки инноваций и контроля рисков. Правило путешествий как новая регуляторная мера появилось с целью повышения прозрачности и безопасности сделок с виртуальными активами.

Суть и значение правила путешествия

Правило путешествий в основном связано с требованиями к прозрачности транзакций, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и личностями для лучшего управления отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в цепочке.

Хотя анонимность блокчейна использовалась преступниками, это не проблема самой технологии. Регуляторы хотят включить технологии блокчейна в свою систему регулирования, требуя от платформ соблюдения основных принципов, включая понимание идентичности клиентов (KYC), предотвращение манипуляций на рынке и т.д. Правило путешествий дополнительно требует понимания идентификационной информации сторон сделки.

До 2019 года провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) должны были контролировать своих клиентов только через процесс KYC. Однако при кросс-платформенных сделках VASP сложно было узнать личность контрагента, что увеличивало риски. Появление Правила путешествий решило эту проблему.

Глобальное внедрение правила путешествий

Глобальное принятие Правила путешествий становится необходимостью, что обусловлено рекомендациями международных регулирующих органов. Азиатско-Тихоокеанский регион является лидером в принятии Правила путешествий, в то время как в Европе и на Ближнем Востоке в последнее время также наблюдается значительный рост. За последние шесть месяцев уровень глобального принятия резко возрос, и все большее количество бирж соблюдают или готовятся соблюдать Правило путешествий.

Отрасль все больше принимает Правило путешествий, а сопротивление внедрению новых процессов уменьшается. Объем создания и уровень откликов информации по Правилу путешествий полностью растут, что демонстрирует тенденцию к развитию криптоактивов в сторону соблюдения норм.

Внедрение правила путешествий в Гонконге

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга требует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий с 1 июня этого года. Конкретные требования включают:

1. Сбор и обмен информацией различного объема в зависимости от суммы сделки.
2. Когда не получена необходимая информация по Правилу путешествия, следует потребовать от инициирующего VASP предоставить ее, иначе рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
3. Подробно объяснено, как проводить проверку контрагента.
4. Требуется подтвердить право собственности на самообслуживающий кошелек, особенно при высокорискованных сделках.

Проблемы, с которыми сталкивается реализация

Несмотря на повышение уровня глобального принятия, внедрение Правила путешествий по-прежнему сталкивается с вызовами:

1. Проблема "времени восхода солнца": несоответствие сроков внедрения в разных юрисдикциях приводит к тому, что соответствующие VASP испытывают трудности с осуществлением соблюдаемых сделок с контрагентами, которые не внедрили правило Travel.

2. Проблема взаимной совместимости протоколов: отсутствие взаимной совместимости между различными решениями по Правилу путешествий, особенно это очевидно в замкнутых сетях.

С течением времени и развитием технологий эти проблемы, как ожидается, будут решены. Внедрение Правила путешествий принесет Криптоактивы отрасли большую прозрачность и безопасность, способствуя более нормативному развитию сектора.