Обсуждение практик KYC и AML финансовых учреждений и их применения в Web3

В финансовой сфере очень важно понимать процессы KYC( и AML). Традиционные финансовые учреждения требуют от клиентов предоставления удостоверяющих личность документов при открытии счета и проводят проверку биографии для оценки рисков. Основная цель этого процесса – предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

С развитием технологий электронный KYC( eKYC) появился на свет. eKYC позволяет клиентам удаленно подавать документы через мобильные приложения и другие средства, в то время как учреждения используют искусственный интеллект для проверки и верификации, что значительно повышает эффективность. eKYC может не только проверять подлинность удостоверений личности, но и подтверждать, что операцию выполняет именно владелец, с помощью технологий распознавания лиц.

В области борьбы с отмыванием денег финансовые учреждения должны проверять источники средств клиентов и уделять особое внимание тому, находятся ли клиенты в санкционных списках или являются политическими публичными фигурами. Финансирование терроризма ( CTF ) в основном направлено на предотвращение связей с террористическими организациями для отдельных лиц или учреждений. Соответствующие базы данных необходимо постоянно обновлять и поддерживать вручную для обеспечения точности.

Быстрое развитие области Web3 также вызвало обсуждение KYC. Хотя некоторые считают, что KYC противоречит духу децентрализации, с расширением масштаба отрасли вмешательство регуляторов кажется неизбежным. Особенно после ряда случаев мошенничества защита обычных пользователей становится особенно важной.

Для криптовалютных торговых платформ одна из основных задач заключается в том, как достичь баланса между соблюдением нормативных требований и пользовательским опытом. Возможные решения включают: внедрение эффективной системы eKYC, повышение эффективности процесса KYC, получение сертификата от регулирующих органов и т.д. В будущем, возможно, можно будет связать адреса кошельков с подтверждением личности с помощью технологий блокчейна, чтобы упростить процесс верификации на торговых платформах.

В целом, по мере того как отрасль Web3 переходит от бесконтрольного роста к нормативному регулированию, соблюдение норм станет ключевым фактором для привлечения большего числа пользователей. Как удовлетворить требования регулирования, защищая при этом конфиденциальность пользователей, еще предстоит постоянно исследовать и инновационно развивать в отрасли.