РЕГУЛИРОВАНИЕ | Компания Джэка Дорси Block Inc. оштрафована на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн.

Блок Inc., материнская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X (, ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Нью-Йоркским департаментом финансовых услуг ( NYDFS ) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению законодательства, касающимся ее операций с виртуальной валютой.

Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал результатом выводов о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем контроле.

Глава NYDFS Адриенн Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовать свои программы соблюдения с их ростом:

“Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые компании или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”

В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна полностью изменить свои:

• AML протоколы
• Скрининг санкций, и
• Системы мониторинга транзакций

Пропуски в надзоре за транзакциями Биткойн

Согласительный приказ выявил, что Блок не выполнил государственные стандарты мониторинга транзакций цифровых активов. NYDFS обнаружил, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции Bitcoin, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, если не были превышены определенные пороги.

В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали сигналов тревоги, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на порогах, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.

Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.

Озабоченность по поводу миксеров и задержек в предупреждениях

Регулятор также выделил отношение Блока к транзакциям криптомиксеров – инструментам, которые скрывают происхождение и назначения средств, обычно используемым в незаконных финансах. Несмотря на их высокие риски, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как только «средний» риск, игнорируя многократные регуляторные указания.

NYDFS еще раз раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот всплеск отражал неспособность Блока расширить свои возможности соблюдения нормативных требований наряду с быстрым ростом Cash App.

В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального сигнала, что задержало расследования потенциальных финансовых преступлений.

Африканская Экспозиция

Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные деятельности по всей Африке и партнерятся или инвестируют в различные компании, наиболее примечательные:

• Желтая Карта

• Вычисления без сетки

• Конференция по биткойнам в Африке

• БитКей самостийный биткойн-кошелек

• BTrust

• Чиппер Кэш

• протокол tbDEX

Подписывайтесь на нас в X для получения последних публикаций и обновлений