Запуск услуги трансграничных платежей: анализ влияния на вывод Виртуальных денег

Недавно в материковом Китае и Гонконге официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который обеспечивает удобные услуги по мелким переводам для жителей двух регионов. Этот новый сервис вызвал некоторые обсуждения о выводе виртуальных денег. В этой статье мы проведем глубокий анализ этого вопроса.

Введение в трансакции через границы

Кросс-граничные платежи - это взаимосвязанная система "Онлайн-платежей межбанковских расчетов" на материковом Китае и система "Мгновенные переводы" в Гонконге. Эта услуга в основном ориентирована на пользователей двух регионов, при этом северные переводы (из Гонконга на материковый Китай) должны инициироваться субъектами с гонконгской идентификацией, а южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) должны инициироваться субъектами с материковой идентификацией.

В настоящее время дневной лимит на северные переводы составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит - 200 000 гонконгских долларов. Южные переводы по-прежнему подчиняются удобству покупки валюты в размере 50 000 долларов США в год. На начальном этапе эта услуга не будет взимать плату. Участвующие банки включают шесть крупных банков материкового Китая и шесть основных банков Гонконга.

Способы вывода Виртуальные деньги в Гонконге

В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальные деньги:

1. Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы не поддерживают банковские счета материкового Китая.

2. Лицензированные биржи вывод средств: как некоторые торговые платформы, но чисто континентальные жители не могут открыть счёт.

3. Вывод средств из брокерской компании: некоторые брокерские компании также не поддерживают открытие счетов для чисто материковых жителей.

Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения места жительства, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.

Юридические риски вывода средств через систему трансакций

Несмотря на то, что трансакции через международные платежи облегчают перевод средств, использование их для вывода виртуальных денег связано с юридическими рисками:

1. Ограничения по идентификации: Для переводов в северном направлении требуется идентификация жителей Гонконга, а жителям материкового Китая, даже если они имеют банковскую карту Гонконга, будет сложно произвести операцию.

2. Ограничения по сфере деятельности: Кросс-граничные платежи в основном применимы для сцен, таких как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата зарплаты и т.д.

3. Регуляторные требования: Участвующие организации должны соблюдать законы против отмывания денег, финансирования терроризма и т.д., а также создать механизмы мониторинга рисков.

4. Проверка назначения: некоторые банки могут потребовать указание назначения при переводе средств, Виртуальные деньги сделки могут не приниматься.

Хотя в настоящее время для трансакций по трансграничным платежам не проводится строгая проверка фоновых данных, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных денег и ввода средств.

Отраслевые новости

Недавно одной из инвестиционных компаний в Гонконге было разрешено включить услуги по торговле виртуальными активами в сферу своей лицензии на торговлю ценными бумагами, что вызвало бурное обсуждение на рынке. Этот шаг отражает активное участие традиционных финансовых учреждений в сфере виртуальных денег и демонстрирует изменения в структуре отрасли.

Заключение

Запуск системы трансграничных платежей облегчает жизнь жителям обеих стран, но в сфере вывода виртуальных денег по-прежнему существуют юридические и регулирующие риски. Поскольку традиционные финансовые учреждения постепенно начинают участвовать в сфере виртуальных денег, в будущем могут появиться более законные каналы трансграничных денежных потоков. До этого момента инвесторы должны действовать осторожно и строго соблюдать соответствующие законы и нормативные акты.