Последние тенденции в стратегии получения дохода от стейблкоинов: диверсификация выборов и предотвращение рисков

В текущей рыночной среде с высоким индексом доллара и падением рискованных активов, владение долларовыми активами и получение дохода стали разумным выбором. В последнее время некоторые ведущие DeFi проекты активно используют неиспользуемые долларовые активы для поиска дохода. В этой статье мы представим вам последние разработки нескольких стратегий дохода на стейблкоинах.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

USDD+3Crv пул: высокая доходность и низкий риск

USDD является стейблкоином, управляемым определенной организацией. По состоянию на 27 октября, объем выпуска USDD составляет 725 миллионов, при этом стоимость его залога достигает 2,23 миллиарда долларов, а коэффициент залога превышает 300%. В залоге только USDC составляет 990 миллионов, что значительно превышает объем выпуска USDD, что свидетельствует о низком коэффициенте риска.

Некоторые платформы показывают, что годовая доходность пула USDD+3Crv составляет (APR) 19.66%, а APR для USDD+FRAXBP составляет 21.18%. Первый из них включает четыре стейблкоина: USDD, DAI, USDT, USDC, а второй включает три стейблкоина: USDD, FRAX, USDC. При операции пользователи могут сначала внести депозит в любой поддерживаемый стейблкоин или несколько стейблкоинов на соответствующей странице, а затем заложить LP токены на указанной платформе.

Стоит отметить, что в некоторых экосистемах использование USDD более широко. Например, в одной платформе годовая доходность по торговой паре USDD-USDT может достигать 41.9% (необходимо заблокировать и ставить определённые токены), в то время как на другой платформе APY по депозитам USDD составляет 9.52%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto: Высокодоходная возможность для LP NOTE/USDT

Canto является DeFi публичной цепочкой, совместимой с EVM в экосистеме Cosmos, обладающей функциями DEX, кредитования и стейблкоина NOTE. В настоящее время общая заблокированная стоимость в Canto составляет примерно 100 миллионов долларов.

Кредитная платформа Canto показывает, что APR для NOTE/USDT LP составляет 32.14%, а для NOTE/USDC LP - 29.47%. NOTE - это стейблкоин, который выпускается через избыточное обеспечение в Canto, и при обеспечении USDC и USDT ликвидация не происходит. В настоящее время цена NOTE составляет 1.04 доллара, рекомендуется использовать часть USDT для обеспечения и выпуска необходимого NOTE, затем использовать NOTE и оставшиеся USDT для предоставления ликвидности, а в конце заложить LP токены на кредитной платформе.

Однако кросс-чейн операции Canto относительно сложны, пользователям необходимо обратить внимание на шаги кросс-чейна, чтобы обеспечить безопасность активов.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Velodrome: стабильный доход от sUSD+LUSD

Velodrome — это децентрализованная биржа на Optimism (DEX ), в настоящее время общая стоимость заблокированных средств составляет 82 миллиона долларов. sUSD и LUSD — это два разных проекта, в которых используются стейблкоины, оба относительно безопасны.

В настоящее время APR ликвидности майнинга для торговой пары sUSD/LUSD в Velodrome составляет 16.12%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: Новая альтернатива HAY+BUSD

Helio Protocol - это протокол ликвидного стейкинга и кредитования на одной из публичных блокчейнов. Пользователи могут перепродать залог в децентрализованном стейблкоине HAY, а заложенные токены будут использоваться для ликвидного стейкинга.

Некоторые основные DEX специально добавили вход для обмена HAY и BUSD через StableSwap, что показывает, что HAY имеет определенную рыночную признанность. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов.

Пользователи могут предоставить ликвидность для торговой пары HAY/BUSD стейблкоин на DEX, а затем заложить LP токены в Helio. На странице Farming в Helio отображается APR для HAY/BUSD Stable LP, равный 19,77%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Экосистема Wombat Exchange: множество вариантов стейблкоинов

Wombat Exchange является DEX для обмена стейблкоинов на одной из публичных цепей, обладая такими характеристиками, как низкий проскальзывание, совместная ликвидность и возможность стейкинга с использованием одного токена. В настоящее время основной пул Wombat показывает, что медиана APR для USDC, USDT, DAI и BUSD составляет 11.44%, 11.14%, 10.85% и 7.57% соответственно, включая ускорение за счет блокировки WOM и удержания veWOM.

Вокруг Wombat также появились некоторые аналогичные приложения, такие как Wombex Finance и Magpie, которые предоставляют пользователям более высокие возможности для получения дохода.

Предупреждение о рисках

Несмотря на то, что эти стратегии обеспечивают значительную прибыль, общий риск криптовалютного рынка все же выше, чем в традиционных финансовых рынках. Частые случаи безопасности требуют от инвесторов диверсификации рисков и глубокого понимания конкретных точек риска перед инвестициями. Всегда помните: Do your own research.