KRİPTO SUÇU | Kenya Bankası, USD 4 Milyon ('lık KES 500 Milyon )'den Fazla Kayıp Yaşadı, USDT Stablecoin Aklama İşlemi İçeren Sofistike BT Sistemi İhlali

Büyük bir Kenyalı banka, bir grup yüklenicinin kurumun BT sistemlerini manipüle ederek yetkisiz cüzdan oluşturma ve kripto kanalları aracılığıyla fonları siphonlaması sonucu 500 milyon KES'ten fazla, yaklaşık 4 milyon $ kaybetti.

Raporlara göre, bir altyapı yükseltmesiyle görevlendirilen yükleniciler, bankanın kart yönetim sistemine yasadışı erişim sağladı. Platformu kullanarak sanal kartlar oluşturdular ve bunları mobil cüzdanlara bağladılar, buradan da fonlar karmaşık bir dizi işlemle, kripto para transferleri de dahil olmak üzere, hareket ettirildi.

Ön soruşturmalar, şüphelilerin hızlı, takma adla yapılan sınır ötesi transferleri kolaylaştırma rolüyle bilinen Tether (USDT) gibi artık tanıdık olan bir aklama yöntemini kullandıklarını göstermektedir. Çalınan paranın kripto para birimine dönüştürüldüğü ve yurt dışındaki cüzdanlara gönderildiği düşünülmektedir, bu da izleme ve geri alma işlemlerini son derece zorlaştırmaktadır.

Bu durum, Kenya ve ötesinde USDT'nin artan bir şekilde yasadışı fonların izini gizlemek için kullanılmasını yansıtan bir trendi göstermektedir.

Son aylarda, BitKE, Tether'in Kenya'daki hükümet karşıtı protestolar sırasında aktivistlere destek olmak ve lojistik finansmanı sağlamak için resmi bankacılık kanallarını atlayarak aktif bir şekilde nasıl kullanıldığını rapor etti. Bu tür bir kullanım, stablecoin'lerin erişim için faydasını göstermesine rağmen, aynı zamanda kripto araçlarının çift kullanımlı doğasını da vurguluyor – hem güç sağlama hem de potansiyel kötüye kullanım imkanı sunuyor.

Suç Araştırmaları Dairesi (DCI) tam ölçekli bir soruşturma başlattı ve suçluların bıraktığı dijital izi takip etmek için bankanın iç güvenlik ekibi ve siber güvenlik uzmanlarıyla çalışıyor. Tutuklamaların yakın olduğu bildiriliyor.

Bu ihlal, Kenya bankalarının güvenlik protokolleri hakkında ciddi sorular ortaya çıkarıyor, özellikle de finansal teknoloji ve mobil cüzdan hizmetlerini giderek daha fazla entegre ettikçe. Ayrıca, bölgedeki kripto ile ilgili işlemlerin daha güçlü bir denetim ihtiyacını vurguluyor; özellikle de USDT gibi stabilcoin'lerin Afrika genelinde siber suçlar, dolandırıcılık ve hatta terörizmin finansmanı ile ilişkilendirildiği önceki raporlar ışığında.

2024 yılında, Finansal İstihbarat Merkezi (FIC) birkaç sanal varlık hizmet sağlayıcısını (VASPs), karanlık ağ alımları ve yüksek riskli yargı alanlarıyla bağlantılı işlemleri mümkün kıldıkları için işaretledi, kötü düzenlenmiş dijital varlıkların risklerini daha da vurgulayarak.

Kenya, Sermaye Piyasaları (Değişiklik) Yasası'nı yürürlüğe koymaya ve sanal varlıkları düzenlemeye yönelik adımlar atarken, bu son olay, politika yapıcılar ve finansal kurumlar için gelişen siber tehditlere karşı risk temelli kontroller ve teknik güvenlik önlemleri önceliklendirmeleri gerektiğini hatırlatıcı bir işaret olabilir.

Kenya'daki gelişen kripto suç ve düzenleyici alanına dair daha derin içgörüler için BitKE'yi takip etmeye devam edin.

Buradan WhatsApp kanalımıza katılın.