REGÜLASYON | Jack Dorsey’nin Block Inc. Bitcoin İşlemlerinin Yetersiz Denetimi Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza Aldı

Block Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in Kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemlerine ilişkin önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar ceza almıştır (AML) ve uyum programları.

10 Nisan 2025'te duyurulan ceza, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığını ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardığını gösteren bulguların ardından verilmiştir.

NYDFS Süperintendenti Adrienne Harris, finansal kurumların - ister geleneksel ister yeni kripto para platformları olsun - uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:

“Tüm finansal kurumlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan titiz standartlara uymalıdır.”

10 gün içinde cezanın ödenmesine ek olarak, Blok bağımsız bir denetçinin denetimi altına 12 ay süreyle alınacaktır. Bu süre zarfında şirketin şunları yeniden gözden geçirmesi gerekecek:

• AML protokolleri
• Yaptırımlar taraması ve
• İşlem izleme sistemleri

Bitcoin işlem denetimindeki eksiklikler

Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izlemek için eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle bağlantılı cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemediğini buldu.

Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruziyeti olan cüzdanlarla ilgili işlemler uyarı tetiklememiştir ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellenmiştir. Düzenleyiciler, bu eşik temelli yaklaşımın proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirttiler.

Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Blok hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.

Karıştırıcılar ve uyarı birikimleri üzerindeki endişeler

Düzenleyici ayrıca Block'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - fon kaynaklarını ve varış noktalarını belirsiz hale getiren, genellikle yasadışı finansmanda kullanılan araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Block bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak nitelendirmeye devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.

NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 arasında, şirketin çözülmemiş uyarılarındaki birikim 18,000'den 169,000'den fazlasına yükseldi. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirmedeki başarısızlığını yansıtıyordu.

Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış, potansiyel finansal suçlar üzerindeki soruşturmaları geciktirmiştir.

Afrika Maruziyeti

Blok Inc. ve Jack Dorsey Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmakta ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık kurmuş veya yatırım yapmıştır:

• Yellow Card

• Ağsız Hesaplama

• Afrika Bitcoin Konferansı

• BitKey kendi kendine saklama bitcoin cüzdanı

• BTrust

• Chipper Cash

• tbDEX protokolü

Bizi X'te en son paylaşımlar ve güncellemeler için takip edin